Hola a todos,
Hace unos meses empecé a interesarme por todo este tema e incluso ya dejé algún mensaje por aquí pidiéndoos ayuda. Pues bien, ha llegado el día que quiero meterme en serio. Hoy me he abierto una cuenta en Renta 4 y quiero realizar una inversión en algunos fondos que llevo tiempo siguiendo y que hoy, con el asesor, pues hemos acabado de retocar (algunos fondos que tenía no los tiene R4, sobretodo españoles, aunque me han dicho que puede que pronto cambie la cosa).
Bien, pues voy a hacer una inversión inicial de 8.000€ y quiero llevarlo al largo plazo con aportaciones de unos 200-250€ al mes, mientras se pueda (de momento, sí). Con el asesor hemos visto que lo mejor es centrarnos en RV. Por lo que me hemos comentado esta mañana, había pensado en distribuir bastante la inversión, con una idea de 50% Europa, 25% EEUU y el otro 25% para demás mercados (me gustaría de ese 25%, un 10% en el japonés). Después de darle vueltas a varios fondos que me ha comentado y los que tenía en mente, tengo esta distribución para Mi Cartera:
Renta Variable:
True Value FI (ES0180792006) 30%
Capital Group New World -Lux- B (LU1481180195) 2,5%
Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund A - (LU0552385295) 14%
Polar Capital Global Tech Fund - (IE00BTN23623) 10%
Parvest Equity Japan Small Cap - (LU0194438841) 8,5% (Alternativa que me ha aconsejado el asesor para el Japan Deep Value)
Jupiter Global Fund - Jupiter European Growth Class L EUR - (LU1074971299) 22,5%
Alternativo RV:
Old Mutual Global Equity - (IE00BLP5S460) 12,5% (la inv. inicial mínima son 1.000€ que es el 12,5%)
Esta sería, en principio, mi cartera con la que iniciarme (quizás es una catástrofe de cartera...). Aun así, soy muy novato aún con esto, y necesito que me ayudéis a afinarla ya sea con la distribución, quitando algún Fondo que quizás mejor no entrar, o añadiendo alguno o algunos para equilibrar porcentajes (un 30% en True Value quizás es mucho peso y se podría dividir en dos fondos al 15%, por ejemplo). Hemos mirado algún fondo más (Stryx World IE0031724234, Fundsmith Eq fedeer LU0690374029, SLI SMALLER CO LU0306632414), y sé que algunas gestoras como Amundi o Parvest tienen muy buenos fondos que están en R4.
Muchas gracias de antemano a todos, espero que me podáis echar una mano para acabar de ajustar porcentajes, fondos, etc...
Un saludo.
