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Guilleran 23/04/23 21:28

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

muchas gracias Holdenc por tu respuesta y sugerenciay enhorabuena por el empuje en la creación de este nuevo foro de fondos activos de calidad y bajo coste que estoy muy interesado en seguir . Muy buena iniciativa.

Guilleran 23/04/23 19:20

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Buenas tardes Quería compartir humildemente con este foro con tantos participantes valiosos la metodología que he utilizado/uso para construir mi cartera de FI ,PP estoy seguro de que llegarán comentarios y propuestas que enriquecerán el proceso y me permitirá seguir aprendiendo. 1 Definir y cuantificar objetivos personales y generales de la inversión . En mi caso concreto aunque la mayor parte no lo voy a necesitar en los próximos 5/10 años ,teniendo en cuenta que ahora no trabajo , busco un riesgo moderado con una rentabilidad anual esperada en torno al 3%/4% . Objetivo renta variable (50% a 60%) ,volatilidad (+-10). Puedo aceptar perdidas anuales puntuales de -20% . 2 Concretar y valorar formas de inversión y distribución Actualmente 70% FI 30% PP ; 70% activo 30% indexado ; renta variable 45% ,mixtos 30% , fija/cash 25%. 3 Sesgos o posicionamientos personales en la distribucion (regiones o sectores) En mi caso concreto en renta variable tengo un sesgo positivo hacia europa ( menor riesgo cambiario) , hacia asia emergente ( aceptando mayor riesgo veo gran potencial a medio largo plazo) y hacia empresas grandes. En renta fija tengo un sesgo positivo hacia deuda corporativa europea. 4 Seleccion de los FI y PP para esos objetivos . Preferentemente fondos gold/silver con buen track record. . Valoro y analizo las recomendaciones que surgen de foreros de confianza. . Preferentemente fondos grandes (>2000m cap) acepto un sesgo hacia empresas grandes , ese tamaño debería permitir un buen equipo de analistas . Esto no implica que todos los fondos pequeños tengan peor equipo que los fondos grandes ni viceversa pero habiendo tantas opciones es una decisión personal y subjetiva para limitar la oferta. . Renta variable preferentemente sin cubrir , renta fija preferentemente cubierta. . En los fondos indexados llevo mayor peso de RV y menor de RF que en los fondos activos ya que creo que el valor añadido en RF es menor. . En PP la oferta es mucho mas limitada (solo gestores nacionales) y mas difícil encontrar opciones de calidad con comisiones razonables. 5 Revisar y ajustar tácticamente los puntos anteriores Tanto los pesos como los fondos los suelo ajustar , no cambios drásticos pero si ajustes . En los fondos indexados también realizo una gestión activa ajustando los pesos ,incluso los fondos si es necesario (p.ej año pasado introduje 2 fondos : RF c/p y RF ligada inflación). Perdonad por el ladrillo dominguero , enviado con el único objetivo de enriquecerlo y mejorarlo con vuestros comentarios.

Guilleran 23/04/23 10:28

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Saludos a todos , os leo a muchos de vosotros desde hace tiempo y este nuevo foro me ha parecido muy interesante y enriquecedor y comparto muchas de las aportaciones . Soy inversor desde hace tiempo ahora recién jubilado . Invierto en FI y PP y desde hace 2 años he ido moviendo gran parte de mis inversiones a : .Myinvestor (exclusivamente indexados FI y PP). Ironía (exclusivamente FI gestión activa clases limpias) Quería compartir con vosotros mi experiencia personal positiva en los dos casos , y mi intención de continuar aumentando el peso en estas 2 comercializadoras. (aún mantengo inversiones directas en fondos patrios y en R4 y mi banco). Personalmente creo en un buen equilibrio entre fondos indexados pasivos y fondos activos de calidad con comisiones razonables. Os seguiré leyendo con interés , buen domingo a todos.