Contenidos recomendados por Gomola

Gomola 03/05/25 14:31

Ha respondido al tema Sobre comisión de custodia - cliente asesorado

Efectivamente. Según la información verbal ---- y subrayo lo de verbal porque no la tengo por escrito--- de mi gestor, si el importe en fondos no "asesorados" supera el 40% se cobra..Saludos

Gomola 03/05/25 10:29

Ha respondido al tema Compensación fiscal venta cartera de fondos.

La tributación en el caso de fondos de inversión sigue el sistema FIFO (First In, First Out) considerando la antigüedad de las aportaciones aun cuando provengan de traspasos de otros productos. En el caso de plusvalías se aplica una retención del 19% sobre la cantidad resultante. En el caso de pérdidas no hay retenciones . La consideración es individual por cada producto.Posteriormente y en la declaración de IRPF se regulariza los importes de ganancias&perdidas de manera similar al de otros productos de ahorro .Saludos

Gomola 21/04/25 09:40

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Efectivamente . Tanto los traspasos como las ventas en fondos de inversión se rigen por el sistema FIFO (First In, First Out) es decir, primeras que entran, primeras que salen.Saludos

Gomola 18/04/25 11:37

Ha respondido al tema CABK RV Internacional PP

Sin duda la denominación de global es un poco excesiva teniendo la alta concentración que presenta a USA. Y efectivamente está muy sesgado en gran parte en inversión en las siete magnificas, con todo lo que ello comporta de riesgo, y de ahí su alta volatilidad superior al 16%.Por tanto quien invierte en este tipo de fondos con alta volatilidad y en empresas que en los últimos años han crecido exponencialmente debe tener en cuenta la alta exposición a ganancias y perdidas importantes según el ciclo, como presenta este plan.También es importante señalar que no es un producto para inversión puntual sino de largo plazo como demuestra que a 5 años está en el primer quintil de rendimiento. Con todos estos elementos forma parte de mi cartera estructural teniendo en cuenta todos estos factores.En definitiva un fondo de alto riesgo, no para concentrar la inversión en planes y que en este momento del ciclo está en fase negativa.

Gomola 12/04/25 13:37

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

La operativa de traspaso implica normalmente entre cinco y ocho días con lo cual no es muy recomendable en periodos de alta volatilidad ya que tu dinero estará unos días "en vuelo" y no puedes controlar los movimientos del mercado que en estos días están siendo además muy bruscos en ambos sentidos.La mejor operativa sin duda por rapidez es la de hacerlo desde liquidez pero también es valorable sino te resulta oneroso a efectos fiscales hacerlo reembolsando participaciones.De cualquier forma y para el caso que planteas ten en cuenta como ya viene reflejado en los datos que aporté en mi primera respuesta que en caso de reembolso la liquidación es de fc+2 con lo cual en principio realizándola el lunes antes de las 11.15h ( para que se considerara efecto lunes) no estaría liquidado el importe hasta el jueves.Saludos

Gomola 12/04/25 12:55

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

No. Estos son los datos del Flossback. De entrada tienes que considerar que la liquidación por traspaso es fecha de corte +2 y luego añadir los correspondientes al fondo destino que en el caso del Fundsmith Equity T Eur sería :por tanto si dieras la orden de traspaso del Flossback antes de las 11.15h del Lunes tendría valor liquidativo de esa fecha 15 de Abril y la fecha traspaso dos días después a los que tendrías que añadir el día de entrada en el Fundsmith por lo cual calcula que la fecha de suscripción estaría en el entorno del Lunes 20 o martes 21.Saludos

Gomola 12/04/25 11:27

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Yo también trabajo en fondos con R4y la información que preguntas la tienes entrado en la pestaña general de información del fondo donde te indica toda la información referente al mismo incluido comisiones y datos operativos. En este caso y la info que pedías es estaEspero te sirva de ayuda. Saludos

Gomola 13/03/25 16:29

Ha respondido al tema Qué hacer si acabs de entrar en carteras de fondos en febrero y te tocan estas bajadas de marzo

Si a los pocos de dias de comenzar uan inversión ya se está planteando un traspaso total de las inversiones..... mal asunto.Un consejo básico para el inversor es trazar una estrategia definida , teniendo en cuenta los distintos escenarios que se puedan dar, definiendo claramente nivel del riesgo tolerable,periodo de inversión y diversificación de activos para minimizar riesgos.Y siempre tener liquidez para posibles oportunidades de mercado.Junto con esto no invertir aquellas cantidades que puedas precisar disponer de ellas en un plazo breve posible para evitar el riesgo de fluctuaciones súbitas como el que se viene produciendo en el último mes .

Gomola 13/03/25 16:25

Ha respondido al tema Engaño subida pensiones

Las pensiones si han subido el 2,8% en el caso de las contributivas conforme al I.P.C. anualizado en todos los casos. Otra cuestión es que el importe neto no sea el equivalente ya que hay que detraer los impuestos conforme a la tabla de IRPF de aplicación en el tramo correspondiente.Y por eso la subida puede quedarse en la mitad o en definitiva disminuida en más o menos proporción según lo que corresponda pagar.Y más aún si como consecuencia de la subida se llega a pasar a un tramo más alto de ingresos. con un % de IRPF superior que en algunos caso hace que la subida si no en su totalidad, quede mermada en neto en una parte muy importante.

Gomola 23/02/25 20:05

Ha respondido al tema Duda sobre fondo capital riesgo

Soy un partidario de los fondos de riesgo como elemento diversificador de una cartera de inversión y tengo participación en este vehículo de inversión.Por eso y si eres neófito en el tema me permito indicarte unos comentarios para tu estudio sin que ello signifique ninguna sugerencia o recomendación:1.- La inversión debe valorarse teniendo en cuenta que son productos ilíquidos , a largo plazo y que se aportan por tanto cantidades que no se van a necesitar en al menos los próximos 10 años. También tener en cuenta que los años de duración son estimados y suelen reservarse siempre posibilidades de extensión que varian según el producto entre uno y cuatro años más y es otro factor a considerar. La experiencia en los últimos años demuestra que dada la evolución del mercado ha sido habitual utilizar estas extensiones .2.- Las cantidades aportadas y según los parámetros utilizados habitualmente no deben superar el 10% del total de tu capital.3.- Bajo el paraguas de fondos de riesgo o private equity se pueden albergar muchas estrategias y para ofrecer un 18% de T.I.R. tendría que ser un producto de bastante riesgo ( supongo que un venture capital)Al margen de esto y como consideraciones generales y sin conocer el producto y por tanto sus especificidades indicarte que la T.I.R. se calcula para toda la vida del producto ,sabiendo que salvo indicación expresa en el contrato no se trata de un compromiso sino de una estimación sujeta a las fluctuaciones del mercado.También tienes que tener en cuenta que normalmente los primeros cuatro o cinco años estos productos están bajo el efecto de la curva J ( Durante los primeros años, los fondos de capital privado tienden a registrar rentabilidades negativas. Esto se debe a que el valor en las empresas en las que invierten no se genera de inmediato, además de los costes iniciales asociados con las inversiones y las comisiones de gestión.). Los gastos del 2% de gestión anual no son excesivos y están en línea con lo habitual en este mercado. También suele ser habitual una comisión de éxito a favor del gestor en caso de que se alcance el objetivo estimado que sería conveniente revisar si en este caso existe.Espero que todas estas consideraciones te sirvan de ayuda.En cualquier caso deberían presentarte un folleto con toda la información del producto y lo normal es que la gestora realice una presentación abierta donde los posibles inversores puedan plantear todas sus dudas. Saludos