Participaciones del usuario frogdr

frogdr 22/11/13 08:50

Ha respondido al tema Cartera de 5 fondos para un perfil conservador / moderado

Y si ya encuentras un fondo con 5 estrellas morningstar y rating gold, pos ese ya es un fondo que es la caña... como por ejemplo, el Bestinver Internacional.

frogdr 22/11/13 08:49

Ha respondido al tema Cartera de 5 fondos para un perfil conservador / moderado

Yo diría que lo más importante a la hora de eligir fondos es que sea un buen fondo. Para esto, una forma sencilla es elegir fondos que tengan 4 ó 5 estrellas morningstar. No es la única forma, ni la mejor... pero es un buen comienzo para saber cuáles se suponen que deberían ser buenos fondos. Las estrellas Morningstar no es más que una fórmula matemática que asigna a cada fondo un rating de calidad, teniendo en cuenta varias variables. Es un buen comienzo... aunque si eres serio en el tema, realmente habría que mirar más cosas. Además que hay gente que dicen que no son del todo fiables. Creo que era algo así como que los fondos con 5 estrellas, se supone que están en el top 10% de su categoría. Así que mira, es un buen comienzo. Aunque hay muchos buenos fondos con 4 estrellas, o incluso con 3... o buenos fondos también que todavía no han sido evaluados por que llevan poco tiempo.

frogdr 21/11/13 18:04

Ha respondido al tema Cartera de 5 fondos para un perfil conservador / moderado

En principio la respuesta es no. En renta 4 sólo se puede ver el x-ray de los fondos que tengas contratados. Pero luego si sabes de desarrollo de software y aplicaciones web, sí, se pueden hacer informes x-ray de lo que tú quieras. ¿Aquí en rankia se pueden mandar msjs privados? En un msj privado os puedo decir cómo hacerlo.

frogdr 21/11/13 16:32

Ha respondido al tema Cartera de 5 fondos para un perfil conservador / moderado

Miraré lo del pareturn cartesio... en cuanto al nordea, no nos interesan dividendos, preferimos acumulación. Cuando necesitemos el dinero ya iremos sacando, pero de momento no queremos ir pagando impuestos cada vez que recibamos dividendos. Incluyo captura de pantalla del informe X-Ray de morningstar, donde se puede ver: Acciones 34,42% Obligaciones 52,68% Efectivo 11,23% Otro 1,66% Cartera 2 XRay

frogdr 21/11/13 15:54

Ha respondido al tema Cartera de 5 fondos para un perfil conservador / moderado

Bueno, he mirado esto un poco. Resultado de la cartera incluyendo el MFS: - 20% Nordea-1 Stable Return (LU0227385266) - 20% Bantleon Opportunities L PT (LU0337414303) - 20% M&G Optimal Income Fund Euro A-H Grs Acc Hdg EUR (GB00B1VMCY93) - 20% Invesco Pan European High Income E Acc (LU0243957742) - 10% MFS European Small Companies A1 EUR (LU0125944966) - 10% M&G Global Dividend EUR (GB00B39R2S49) Rentabilidades: 2008: -14,00% 2009: 31,60% 2010: 12,90% 2011: 2,03% 2012: 16,10% 2013 (YTD): 9,43% A 3 años, tiene una volatilidad del 6,28%, y una rentabilidad anualizada del 9,35% (Sharpe 1,39). A 5 años, tiene una volatilidad del 7,21%, y una rentabilidad anualizada del 13,16% (Sharpe 1,70). Incluyendo el MFS para acompañar el M&G Global Dividend, al 10% cada uno, aporta mayor rentabilidad y volatilidad. Sin embargo la volatilidad aumenta bastante menos que la rentabilidad, estableciendo un mayor ratio de Sharpe. Estadísticamente parece que, efectivamente, es interesante incorporar el MFS. Pero si se incluye el MFS, desde luego la cartera ya no es para un perfil conservador. Sería un perfil moderado.

frogdr 21/11/13 15:09

Ha respondido al tema Cartera de 5 fondos para un perfil conservador / moderado

Bueno, el Invesco lo tengo en mi cartera agresiva, y de momento no va mal, lleva un 1,4% de beneficio en 5 semanas... aunque también es verdad que es un fondo que ya tiene un poquito más de volatilidad... de vez en cuando se pueden esperar bajadas en este fondo. La verdad que el MFS European Smaller Companies no tiene mala pinta. Lo he estado mirando un poco, y parece interesante. Otro que tambien estaba mirando era el Robeco Global Consumer Trends... no se cuál de estos dos vendría mejor para acompañar al M&G global dividend. Aunque bueno, el MFS después de todo parece que tiene una menor volatilidad... estudiaré las dos posiblidades esta tarde, a ver cómo salen las simulaciones de las carteras...

frogdr 21/11/13 13:50

Ha respondido al tema Cartera de 5 fondos para un perfil conservador / moderado

Ya sí, entiendo lo que queríes decir, se debería incluir otro fondo de RV para no depender tanto de un único fondo, que por muy bueno que sea, mejor tener al menos otro. En mi cartera más agresiva tengo el Bestinver internaciona, y el Robeco global consumer trends, aunque tienen una volatilidad un poco alta, sería interesante encontrar un fondo de RV con una menor volatilidad. Bueno tendré en cuenta vuestros consejos, muchas gracias. Esta tarde lo miraré detenidamente, a ver qué fondo se puede añadir que no incremente la volatilidad de forma excesiva.

frogdr 21/11/13 08:35

Ha respondido al tema Cartera de 5 fondos para un perfil conservador / moderado

Sí, estaba probando a ver, y ha salido una cartera muy interesante. Cogí los fondos más defensivos de mi cartera agresiva, y le añadí el M&G Global Dividend, que dentro de los fondos de RV considero que es uno que no tiene un riesgo demasiado alto. La intención era que en esta cartera predominara la RF sobre la RV... pero me ha sorprendido ver sus resultados. Me esperaba una baja volatilidad, pero no una rentabilidad tan interesante. Y por supuesto que no me esperaba ver un ratio de Sharpe de 1,60. He probado varias carteras con varias configuraciones... y de lejos esta es la que parece más interesante. @Sflores, el Invesco Pan European High Income tiene una inversión importante en deuda corporativa europea High Yield, por eso sale en X-Ray que tiene parte de bonos HY. Este es parte del poco riesgo que quería asumir en esta cartera. Además que lo que me gusta de la cartera es que es pequeña y simple, que lo considero interesante para gente que es su primera aproximación al mundo de los fondos de inversión.

frogdr 20/11/13 17:38

Ha publicado el tema Cartera de 5 fondos para un perfil conservador / moderado

frogdr 28/10/13 09:03

Ha respondido al tema Tributacion o evasion. FOREX

Tributación en Suiza por ganancias de ventas de activos de mercados financieros: 0%. Hay una stamp duty, que no estoy seguro de cuánto es, pero es muy baja (del orden del 0,07% del capital en cada transacción, o algo así... no estoy seguro, habría que mirar ...) Eso sí, tienes que ser residente fiscal en Suiza para esto. Esto signfica vivir 183 días al año en suiza. Ahora, como las autoridades lo comprueben, eso ya no sé ... Los dividendos en Suiza pagan un 35% de impuestos (luego hay forma de rebajarlos, pero en princio es 35%). Pero eso parece que a tí no te afecta.