frantxi
01/12/25 12:37
Ha respondido al tema
Cómo conseguir información de fondo y hacer cambiar de fondo a persona conservador de banco tradicional
Buenos días y perdonar que haya tardado en escribir, por fin fuimos al bbva y nos han informado de lo que tiene mi familiar en dicho banco, os cuento los fondos que tiene ;fondo conservador quality desde el 2016 con una rentabilidad total de 10% tiene 58000€nos ha dicho que es de riesgo 3fondo de gestion moderada desde 2021 tiene 28000€ con una rentabilidad de 1.4% de riesgo 4fondo de bolsa europa desde 2016 tiene 10000€ no nos ha dicho la rentabilidad con riesgo 5-6renta vitalicia con 20000% desde 2024 con 2.5% fijoen ningún caso nos ha dicho que comisiones tiene cada fondo que es lo que tendría ahora quitando las comisiones pero claro sin saber cuanto es de las comisioneshe preguntado al asesor si le hicieron el test de idoneidad al familiar para tener fondos de distintos tipos de riesgos y para una persona de 80 años, contestación del asesor que él no fue la persona que empezó con mi familiar que lo puedo entender pero no me resolvió la pregunta,cuando pregunte que como el fondo conservador tenía tan poca rentabilidad fue cuando me dió alternativaslas llamadas multiestrategias gestionadas claro por ellosla de riesgo bajo de rentabilidad ahora de 3% la de riesgo medio de rentabilidad ahora de 3.4%no les pregunte por los monetarios estaba bastante cabreadolo que si me dijó es que si nosotros heredamos a la hora del fallecimiento de mi familiar aunque sea de segundo grado no tenemos que pagar hacienda tanto de la plusvalia de acciones como de los fondos si es que la hubiese, eso es verdad? porque ya no me creo mucholo bueno que hemos sacada de la visita es que el familiar ha abierto los ojos y dijo " joder a mi nunca me ha dicho de más productos" y me ha dicho que hagamos lo que creamos pertinente que ese dinero no lo va a necesitar ya que tiene otros dineros e ingresos distintosos vuelvo a preguntar con los datos que os he dado que harías vosotrosiríais a renta4 directamente a por fondos monetarios u otras alternativasun saludo y muchas gracias por la ayuda