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escarmentado 15/01/25 11:36

Ha respondido al tema Carteras indexadas Myinvestor - Fondos Indexados

Buenos días, - En mi opinión, sí es una buena opción. Aunque, tratándose de la cartera de un niño y con ese horizonte temporal, estudiaría la opción de invertir el 100% en renta variable. Un único fondo indexado al MSCI World podría sería suficiente y ahorrarías en comisiones.- Riesgos tienes los asociados a invertir en renta variable. Un año te puede subir un 30% y al año siguiente bajar un 40%, o más. Hay que estar preparado para esto ya que en 15-18 años va a haber algún año catastrófico con bastante probabilidad. Con todo, el largo plazo y las aportaciones mensuales juegan a tu favor. Hay que mantener la mente fría y seguir con el plan trazado sin inmutarse por la evolución del mercado, esperando que, al final del periodo, puedas obtener una rentabilidad anualizada en torno al 7-8%.Te pongo un gráfico de la evolución del índice MSCI World en los últimos 40 años. Como puedes ver, hubo largos períodos en los que no se obtuvo rentabilidad, como entre los años 2000 a 2014, pero no hay ningún periodo de 15 años con pérdidas. No obstante, rentabilidades pasadas... - En cuanto a cuándo se paga a hacienda, hoy se paga por las plusvalías obtenidas en el momento de vender participaciones. Mañana, veremos.- Antes de tomar una decisión lo mejor que puedes hacer es formarte. Te recomiendo empezar por la lectura de la Guía Bogleheads. Es muy instructiva y de fácil comprensión.Un saludo

escarmentado 29/11/24 11:56

Ha respondido al tema Tengo 50.000 euros ahorrados y no sé que hacer con ellos.

Si tienes claro que no vas a necesitar ese dinero en 30 años y eres capaz de no tocarlo, el 100% a un fondo indexado al MSCI World y no hacer nada en ese tiempo, suba o baje. Simplicidad.

escarmentado 16/04/24 14:22

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días,Pues sin que haya cambios sustanciales, los más significativos me parece que son:- Se mantiene el peso de las empresas de gran capitalización, aunque ahora el estilo es mucho más "blend". - Aumenta la exposición a USA, baja a Europa.- Aumentan empresas de industria y sector financiero. Baja consumo cíclico. - La rentabilidad baja ligeramente en todos los períodos, menos a 3 años. - La volatilidad a 3 años baja bastante, mientras que se mantiene a 5 años (no entiendo por qué). - Aumenta bastante la alfa y baja la beta. - Y los fondos están más descorrelacionados. Quedaría así: Y, también, es una cartera más simple y fácil de gestionar.Un saludo

escarmentado 13/04/24 15:26

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Pues, porque poco a poco me han ido surgiendo dudas sobre la configuración de mi cartera, principalmente:- Toda la renta variable que tenía era de crecimiento y de grandes empresas. Es decir, fondos con una estrategia parecida y muy solapados.- La renta fija la tenía mediante dos fondos mixtos. Uno más defensivo, el archiconocido Prudent Wealth, y otro un poco más agresivo, el BlackRock Global Allocation. Ninguno de los dos ha funcionado como esperaba en estos tres años. También, es cierto que no han sido los mejores años para la renta fija, en general.Puede que busque algo parecido a ti, una cartera que lo haga medianamente bien, sin grandes sustos y que pueda ser estable, al menos, a medio plazo (5 años). No pretendo hacerme rico con ella, sólo una rentabilidad decente. Por eso, le estoy dando vueltas a centrarme en tres fondos globales tranquilos, que sigan estrategias diferentes (calidad / dividendos / valor + momentum). Olvidarme de los mixtos y tener un par de fondos de renta fija, ahora que parce que la renta fija puede volver a tener rentabilidades positivas. Y, como única apuesta picante, incorporar un fondo, en un porcentaje pequeño, que crea que lo puede hacer mejor que el mercado, que sería el Hamco.Estoy pensando si dejarla así: Renta variable (75%): 25% LU0690374029 Fundsmith Equity Fund I EUR Acc20% IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation20% LU0203975437 Robeco BP Global Premium Equities D EUR10% ES0141116006 Hamco Global Value Fund F FIRenta fija (25%): 12,5% ES0184097014 B&H Renta Fija C FI 12,5% LU1481583711 Flossbach von Storch - Bond Opportunities RT Un saludo y muchas gracias por tu respuesta.

escarmentado 11/04/24 11:53

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias por tu razonada respuesta.Es cierto que mi cartera obtiene un poco más de rentabilidad a 3 y 5 años con más alfa y menor beta. Supongo que la parte de renta fija tiene buena parte de la responsabilidad en esto. Yo tengo menos peso (un 20% frente a un 25% de la cartera indexada) y dos fondos de RF que mejoran el desempeño del Global Bond sin incrementar la volatilidad.La parte de renta variable me hace dudar más porque en conjunto no mejora sustancialmente el resultado del indexado (sólo el fundsmith lo bate claramente), ni tampoco reduce significativamente su volatilidad. Y, a largo plazo, sabemos lo que cuesta batir a los índices.Estoy pensando en reducir la cartera retirando los fondos 4 y 5, que tienen un importante solape con los 1 y 2. Los tenía porque Robeco Global Consumer Trends lleva empresas cíclicas que podrían tener su momento y el Comgest Growth Europe, sencillamente, porque estoy contento por cómo ve va desde que lo incorporé a la cartera.Le tengo que dar una nueva pensada.

escarmentado 09/04/24 22:40

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias por contestar.A tres años gana Hamco; empatan Guinness, Congest y Robeco Global Premiun; pierden Fundsmith y Robeco Global Consumer Trends:A cinco años ganan Hamco y Congest; pierden "por poco" el resto:A diez años ganan Hamco, Fundsmith (por mucho) y Robeco Global Consumer Trends (por muy poco); pierden Congest, Guinness y Robeco Global Premiun.Entiendo lo que dices, que igual me estoy liando y que con un fondo indexado al mundo obtenía a largo plazo la misma, o más rentabilidad.Un saludo

escarmentado 09/04/24 14:43

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días,Me estoy replanteando hacer cambios en mi cartera actual, en la que llevo tres años sin tocar, y soy un mar de dudas. Tras darle muchas vueltas, he llegado a la siguiente configuración:Renta variable (80%): 20% LU0690374029 Fundsmith Equity Fund I EUR Acc10% IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation10% LU0203975437 Robeco BP Global Premium Equities D EUR10% LU0187079347 Robeco Global Consumer Trends D EUR10% IE0004766675 Comgest Growth Europe EUR Acc10% ES0141116006 Hamco Global Value Fund F FIRenta fija (20%): 10% ES0184097014 B&H Renta Fija C FI 10% LU1481583711 Flossbach von Storch - Bond Opportunities RTEl 50% está en tres fondos globales, de los considerados tranquilos, que siguen estrategias diferentes. Después, un 30% se reparte entre un fondo de crecimiento global con mayor peso de cíclicas, uno regional europeo de crecimiento y otro de empresas value de menor tamaño.Me gustaría que me dieseis vuestra opinión. Especialmente en relación a los fallos que le encontréis y los cambios que le haríais (fondos, pesos). Me da la sensación que me he complicado demasiado y que se podría simplificar, pero creo que la he pensado tanto que he perdido perspectiva. Es una cartera a muy largo plazo, con vocación de dejarla correr sin hacer cambios y rebalancear una vez al año, o así.Muchas gracias por vuestra ayuda

escarmentado 06/10/21 11:42

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días,Estoy pensando en dar un pequeño giro a mi cartera con la intención de simplificarla y, de paso, reducir la volatilidad en la medida de lo razonable (hacerla más eficiente). Actualmente tengo una cartera compuesta en su mayor parte por productos indexados y completada con un par de fondos temáticos (salud y tecnología). El caso es que le he hecho un x-ray y, la verdad, es que no me ha convencido. Le veo con mucho peso en USA, poco en Europa y una volatilidad superior a la otras carteras que se han expuesto en el foro, sin obtener a cambio rendimientos superiores.Después de mucho seguir este foro y darle muchas vueltas al tema, he llegado a esta cartera de "sólo" cinco fondos basada, principalmente, en ideas de inversión sugeridas por los foreros ervigio y moclano, a quienes quiero aprovechar para agradecer toda la ayuda desinteresada que presentan, sin olvidar las aportaciones del resto de compañeros del foro.La cartera sería la siguiente:20% LU0690375182 Fundsmith Equity Fund T EUR Acc 20% LU0187079347 Robeco Global Consumer Trends D € 10% IE0004766675 Comgest Growth Europe EUR Acc25% LU0583242994 MFS Meridian Funds - Prudent Wealth Fund A1 EUR 25% LU0171283459 BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund A2 (EUR)X-Ray de la cartera:https://tools.morningstar.de/de/xray/default.aspx?LanguageId=es-ES&PortfolioType=2&SecurityTokenList=F00000OHVY]2]0]ETEXG$XETR|F0GBR04BXI]2]0]ETEXG$XETR|F0GBR04M0B]41]0]ETEXG$XETR|F00000M0UD]2]0]ETEXG$XETR|0P0000RZ3F]2]0]ETEXG$XETR&values=20.00|20.00|10.00|25.00|25.00&CurrencyId=EUR&from=editholdingMi intención es mantener la cartera durante muchos años. Me gustaría no tener que hacerle cambios e ir haciendo aportaciones mensuales con un par de rebalanceos al año.Soy tolerante al riesgo. No me asustaría ver una caída de un 20% en un mes. Pienso que sería capaz de aguantar sin hacer nada o aprovechar para incrementar la aportación.Agradecería que me dieseis vuestra opinión, especialmente críticas, ya que me gustaría tener otros puntos de vista diferentes al mío. Así como sugerencias de alternativas.Muchas gracias

escarmentado 13/08/21 14:35

Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor

En tus tres intervenciones has acusado a MyInvestor de tener fallos, errores, descuidos y cagadas. Además, los has calificado de incompetentes e ineptos. A pesar de la gravedad de las acusaciones no has dado ningún dato concreto que nos permita valorar la información y sacar conclusiones.No pretendo darte, ni quitarte razones, pero comprenderás que no se debe acusar a la ligera y que cuando vamos a hablar mal de alguien, lo mínimo es explicar nuestros motivos. Piensa en cómo te sentaría que alguien publicase un post como el tuyo inicial, pero en vez de MyInvestor pusiese tu nombre.Un saludo

escarmentado 04/08/21 10:44

Ha respondido al tema Recomendación de fondos con poco riesgo

Suponiendo que los fondos sean éstos: LU1213836080 - Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EURLU0348926287 - Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund BP EURLU0335216932 - Morgan Stanley Investment Funds - Global Brands Fund AH (EUR)LU0386882277 - Pictet-Global Megatrend Selection P EURMe salen los siguientes datos de la cartera:Rentabilidad a tres años: 19,13%Rentabilidad a cinco años: 17,29%Volatilidad a tres años: 16,40Volatilidad a cinco años: 13,33Alfa: 6,99Beta: 1,02Ratio de Sharpe (3 años): 1,18Tracking Error: 3,50Parecen todos buenos fondos con un histórico de buena rentabilidad. Como bien te han comentado podrían ser adecuados para un inversor de perfil tolerante al riesgo y con un horizonte temporal de largo plazo.Por lo que comentas de que las bajadas te quitan el sueño no parece una cartera apropiada para ti. Estos fondos pueden subir mucho, pero también pueden tener momentos de bajadas importantes. Te han recomendado buenos fondos, pero para otro perfil de inversor.En el hilo de "Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas..." los foreros Ervigio y Moclano publicaron dos ejemplos de carteras muy sencillas para inversores más moderados. Puedes echarles un vistazo y estudiarlas. No tienen el histórico de rentabilidad de tu cartera, pero obtienen un gran resultado a 3 y 5 años con una volatilidad mucho más contenida e invirtiendo en empresas más conservadoras. Vamos, que tienen un buen equilibrio entre riesgo que asumes y beneficio esperado.Un saludo