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Participaciones del usuario Elrober

Elrober 05/11/18 08:24
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Hola Libertat, yo te cuento mi experiencia con Caixa. En enero de este año meto dinero en un producto de renta fija que según en el banco, no había problemas, ni riesgos ni tal y cual....en mayo iba en caída libre y perdía 1.300 € (de una inversión de más de 100.000 €). si no me meto a la web a mirar yo creo que a día de hoy ya estaba al borde del suicidio. Cuando vas al banco a pedir explicaciones te resumen la portada de cualquier periódico de finanzas que yo también los leo...que si Italia, que si los tipos de interés. Para solucionar esa pérdida me sugieren trasladar el dinero a una cartera de fondos (tranquilidad) donde las bajadas de la renta fija las vamos a compensar con las subidas en renta variable........nada más lejos. Ha venido arrastrando pérdidas desde el mes de mayo y ya me he cansado porque además quería compensar unas plusvalías...he sacado el dinero...conclusión en 10 meses entre el producto de la renta fija, luego la cartera tranquilidad más las comisiones...he perdido 3.900 €. Asumo que el que decide al final y firma el producto soy yo, pero las entidades saben perfectamente que su oportunidad está en nuestra ignorancia financiera. La de los gestores de oficina de barrio no es mucho mayor....dicho sea de paso. En resumidas cuentas que como se ha dicho muchas veces por este foro, hay que huir de las entidades financieras ¿a cuentas personas mayores les están vendiendo productos pésimos, con una palmadita en la espalda, y un calendario ahora que llega la navidad?....de pena. Si quieres saber lo que es esta cartera tranquilidad no tienes más que mirar su alfa, beta, tracking error, u otros indicadores y te darás cuenta de la basura de producto, yo los colgué aquí hace un tiempo y los podrías ver. A mí, te puedo decir que gente de confianza de la propia entidad me recomendó irme de ahí, y así lo he hecho, lo que ocurre es que tarde unos días y en el mes de octubre las bajadas eran ya vertiginosas.....por no hablar de que son productos en los que no tienes autonomía y cuando das ordenes igual está de vacaciones el fulano de la oficina y nadie te la tramita..es de risa, ver como en productos que las pérdidas se pueden generar en horas, ellos tardan días para tramitar...para aprender dicen que hay que perder..eso es lo que me ha pasado a mi. La duda es si he aprendido lo suficiente o por contra debo seguir aprendiendo y perdiendo..no te quiero agobiar ni mucho menos sólo he querido contarte mi experiencia.  un saludo
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Elrober 29/10/18 08:34
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Buenos días a todos, como he expuesto alguna vez en este foro, tenía un cartera de fondos que se denominaba "tranquilidad"...nada más lejos. La semana pasada ante la necesidad de liquidez y viendo que caía en picado, decidí solicitar el reembolso de la citada cartera, porque además no me importaba generar minusvalías y compensar con otras plusvalías. Con este escenario que expongo, el 18 de octubre comunico a mi entidad a primera hora, que quiero reembolsar el fondo, porque yo no lo puedo hacer, (cosa que también me molesta bastante, dado que no puedes tener autonomía). Ya se que el valor no es el del día de la orden, pero a partir de ese día comencé a hacer un seguimiento diario del mismo. Así, ese 18 de octubre, la posición que da el fondo es a 15 de octubre y tiene una minusvalía de 1.908 €. Desde el banco me dicen que ese día no hay nadie en la oficina y que no se puede dar la orden y que lo harán al día siguiente, y efectivamente el 19 de octubre dan la orden de reembolso. Mi duda es como puedo saber la fecha en la que se determinó el valor a reembolsar, por lo siguiente: el 19 de octubre la cartera daba el valor del día 16 de octubre y tenía una minusvalía de 1.616 €. El 22 de octubre daba la posición a 17 de octubre y la minusvalía era de 1.587 €. El 23 de octubre daba la posición a 18 de octubre y la minusvalía era de 1.756 €. El 24 de octubre la posición era a 19 de octubre y la minusvalía era de 1.800 € y el 25 de octubre la posición a 22 de octubre era de una minusvalía de 1.939 €. Con esta situación el 26 de octubre me encuentro con el fondo reembolsado y veo una pérdida de 2.657 €. Yo creía que cuando consultaba la posición del fondo, en las minusvalías que te comunican, lleva ya la comisión...parece que no es así, porque cuando pido explicaciones me dicen que la comisión sólo aparece en el momento de la liquidación y que en este caso asciende a 338 €, y que todo lo demás es fruto de las caídas del mercado. Si a la minusvalía total de 2.657 € le descuento la comisión de 338 € resulta que por el mercado he perdido 2.319 €...¿puede ser posible que teniendo esa semana como os he reflejado en el seguimiento del fondo una pérdida de 100 € al día, que de repente en el último día pierda 380 €.? Dos grandes dudas que yo tengo es saber la fecha en la que se determinó el valor de reembolso, y luego ver que efecto ha tenido en el valor del reembolso el hecho de que se demorara la orden un día, por no haber nadie en la oficina....sobre todo viendo que las pérdidas diarias iban incrementándose.  Se que es un correo un poco lioso pero si alguien lo puede leer con un poco de detenimiento y me puede decir su parecer lo agradezco. Si hay alguna cosa que no queda clara me decís y lo intentaré explicar mejor. Un saludo a todos y gracias anticipadas como siempre.
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Elrober 18/10/18 11:02
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Muchas gracias, he leído en algún folleto de la información de los fondos concretos que las ordenes a partir de las 15.00 horas iban con las del día siguiente, por eso había interpretado que las órdenes antes de las 15 cogerían el valor liquidativo del cierre del día anterior, pero parece que el tema es más complejo de lo que yo pensaba. reitero mi agradecimiento por tu contestación. un saludo
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Elrober 18/10/18 09:51
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Buenos días, quisiera saber si alguien me podría orientar sobre una cuestión: cuando das una orden de reembolso de un fondo, cual es el momento de corte?...me explico: Si doy hoy día 18 de octubre una orden de reembolso a las 8.00 horas de la mañana, el valor liquidativo calculado cual es el de cierre de ayer o el de cierre de hoy? y si la orden la doy hoy a las 17 de la tarde por ejemplo sería lo mismo que haber dado  la orden a las 8 de la mañana?. Tengo un poco de lío con estas cosas, pero lo que me molesta es que en mi entidad financiera hoy a las 8 le he dado una orden de reembolso porque no puedo ser autónomo en estas cuestiones, y resulta que el que las hace no está a la mañana en la oficina y la hará esta tarde..... saludos y gracias como siempre.
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Elrober 17/10/18 12:47
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Ayer día 16 de octubre, consulte el valor liquidativo de un fondo de Caixa, y me dice el valor del día 9 de octubre. Hable con mi gestor para decirle si no hay manera de saber el valor liquidativo en una fecha más próxima a la actual y me dijo que no. que cuando se da una orden de venta, tarda en reembolsarse el dinero en cuenta unos días precisamente por eso, porque tiene que actualizar el valor liquidativo a la fecha actual. A ver si lo he entendido: tengo un fondo de 1000 €, entro hoy día 17 de octubre a la mañana a ver el valor del mismo, y lo que me dice en la web es, que a día 10 de octubre el valor era de 950 €. En este mismo momento 17 de octubre, doy orden de venta, y entiendo que se reembolsará el valor liquidativo que tenga el fondo al cierre del día 17 de octubre. Hasta aquí todo de acuerdo. Pero entonces según me explicaron, como el valor que tiene en este momento es el del día 10 de octubre, hacen falta 7 días para que se calcule el valor del fondo el 17 de octubre.....¿esto es así?. porque es muy difícil tomar decisiones cuando no se dispone de información actual o al menos más próxima a la fecha de la toma de decisión.   si me ayudáis, como siempre agradecido.
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Elrober 03/10/18 12:27
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Buenos días; si en un fondo de inversión se da hoy una orden de reembolso, el valor que reembolsas es al que hoy estaban las participaciones?. Lo pregunto porque desde mi entidad financiera me dicen que la orden que he dado hoy tardará en ejecutarse 2 o 3 días y que será el valor de ese día el de reembolso. Es eso cierto?..un saludo
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Elrober 02/10/18 13:23
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
el siguiente fondo ES0164948004 leo en sus características que: La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice Morgan Stanley Developed Local World Index (MSDLWI) en un 75%, el EMU Large Cap Investment Grade, 1-10 year Index (EML5) en un 20% y el EONIA en un 5%. La exposición a renta variable oscilará entre el 50% y el 100%, de cualquier capitalización bursátil. El Fondo podrá invertir en todos los mercados mundiales, incluidos mercados emergentes sin límite máximo de exposición. Podrá invertir sin límite definido en otras IIC de carácter financiero, con un máximo del 20% en una misma IIC, que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora y con una vocación coherente con la vocación del Fondo. La inversión en IIC no armonizadas no superará el 30%. Alguien podría traducirme esto al lenguaje entendible, quiero decir, que con la coyuntura actual que previsiones le veis. Últimamente percibo que sube algo pero veo en el gráfico que va paralelo a los fondos de sus categoría, pero cada vez van más alejados del índice que está más alto, según sale en morningstar. saludos y gracias
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