Tenemos una cartera parecida. Quizá podrías añadir el PIMCO Funds: Global Investors Series plc Income Fund E Acc EUR (Hedged) bajando un poco el peso de los fondos de R4 o quitando uno directamente. Soy inversor muy defensivo así que con lo de la renta variable no te puedo ayudar.
Compartimos varios fondos sin contar la parte de renta variable. En estos tiempos me parece una cartera con sentido, yo pienso que la renta fija más arriesgada sufrirá mucho. Los conservadores de verdad no aspiramos a ganar más de un 1% o 1,5% como máximo en un tiempo.
Casi cualquiera. A mi modo de ver son productos que consiguen que el inversor centre su mirada en la fiscalidad y la renta vitalicia. A cambio te dan un producto mucho peor y con más comisiones que al final convertiran el ahorro fiscal en un tiro en el pie. Además, lo de la renta vitalicia te lo puedes montar tu mismo si eres disciplinado con tu cartera aguantando años sin tocarlo hasta que toque sacar el dinero poco a poco.
Antes que PIAS, fondos de inversión o planes de pensiones, son de largo los mejores productos de ahorro.
¿Desde cuándo tienes el fondo? Es una faena que te coloquen esto y te comas la bajada, pero bueno si lo tienes desde hace tiempo habrás sacado una pasta de 2014 a 2016. El fondo se mueve por el tipo de cambio, porque por la renta fija se quedará igual, si eres un inversor conservador y te lo han colocado (como dices que tienes un depósito entiendo que es así) igual puedes reclamar, que con lo de las preferentes parece que todo es decir yo no sabía nada y te dan la razón.
Sobre qué pasara con el dólar etc, ni idea, me parece imposible de saber, yo siempre invierto en fondos en euros o cubiertos.
Sí, lo de las ventajas parece la base de todo así que imagino que como fondo de perfil defensivo dentro de una cartera de renta variable puede funcionar. Es cierto lo del histórico así que en un añito veremos que tal va. Le he leido en twitter parece que tiene la cabeza bien amueblada y no es el típico vendemotos y el Juan Ramón Rallo también está por ahí lo que me da más confianza.
Pues con la que está cayendo en renta fija etc un 3,53% anual no me parece nada despreciable, todo depende del peso que tenga de acciones en cartera de media.