Ok. Buen resumen del Jupiter, me queda más claro ahora, pues tenia el concepto de que era tipo RF corporativa mas pura de lo que en realidad es. Respecto a las aportaciones periódicas mediante traspasos parciales desde otro fondo, crees aún así que es la mejor opción?.Es decir, entiendo como ayudan a proteger el capital las aportaciones periódicas a un fondo si se hacen desde liquidez, pero si esas aportaciones parten de un fondo que no lo está haciendo muy bien no acabo de ver esas ventajas. Ese fondo origen tienen gran componente de RF. Crees que es mejor hacerlas periódicas para mantener capital en ese fondo origen hasta alcanzar las fechas dónde vencen los bonos o obligaciones que lleva? Por algún tipo de beneficio fiscal que se me escape? Yo creo que solamente con el ahorro de comisiones que suponen los nuevos fondos, van a funcionar mejor incluso con el traspaso completo.Saludos y gracias por compartir tu conocimiento
Hola a todos Para una cartera así diseñada queeiendo mantener el capital traspasado desde otro fondo un largo plazo. Haríais el traspaso completo ya o traspasos periódicos con igual frecuencia (traspaso cada mes desde el fondo origen a todos los de esta nueva cartera)?70% RF 30% RVNada de fondos mixtos. El que tiene actualmente invierte hasta un 20% de RV, pero viendo el panorama de tipos interes actuales muchos analistas recomiendan que no es el momento parainvertir en RF. Por tanto de ahi viene ese incremento a 30% en RV.La parte de RF con bonos mayoria de AAA, AA o B y cubierta de divisa.En RF Gubernamental global pondera mas EEUU, así que introduzco el State Street euro core para la parte de bonos AAA de Alemania y HolandaRF GOVrf GLOBAL25% Vanguard Global Bond Index Investor EUR Hedged Acc IE00BGCZ0933 7 años maturity15% Vanguard Global Short-Term Bond Inv EUR Hgd IE00BH65QK91 2 años maturityrf EURO15% State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund P Acc LU0570151448RF CORP15% Jupiter Dynamic Bond D EUR Acc LU0895805017 RF CORPORATIVARV15% Vanguard MSCI world15% Seilern World Growth EUR (Sin cubrir moneda)Saludos y gracias de antemano
Había visto también la gráfica EUR/DOL desde 1998 y están diferenciadas esas dos etapas, como bien dices. También he leído alguna previsión de hacia dónde se moverá el cambio pero no ofrecen gran seguridad. Lo que no me había parado a pensar era en las demás divisas que también invierte, aunque su peso sea mucho menor. Entonces la decisión se basará en las comisiones:Los gastos de cobertura de la clase cubierta son fijos y están implícitos en el TER? O se mueven y perjudican la cotización?Gracias
Hola,Pues la verdad que si. El Jupiter con su parte de RF corp al estar tan correlacionada con RV, no me importa que 'pondere' la cartera más hacia RV por el momento de tipos que vivimos. Como ya explicaba por eso aumenté desde 20% a 30% en RV. (Qué por cierto según carta que le han enviado hoy, desde el banco informan que el 'santander pb cartera 0-20' va a aumentar su parte RV hasta el 30% y los activos de baja calidad crediticia del 5 al 25%....). Me parece un buen fondo el JupiterRespecto al seilern cubierto o noEn EBN solo está esa clase limpia cubierta H C, a la que hay que sumar el 0,3% que cobra EBN a mayores, se queda en TER1,35%.Mientras que en Inversis por ejemplo ofrecen la clase retail-no cubierta U R, por TER1,50%, El NO cubierto lo ha hecho mejor en 1, 3, 5, 10 años Por tanto buena aportación, parece mejor la opción sin cubrir.
Muy buen podcast Manolok.De todas las explicaciones me quedo con los parámetros que analizas para buscar buenos fondos de RF.Siguiendo esa técnica he comentado esto en el post de comentario de carteras, que opinas de la parte RF así distribuida? Intento acotar un poco una posible subida de tipos con el Short Term: Hola a todos Escuchando el podcast del gran manolok sobre RF y mirando bastantes fichas de fondos y comparándolos, voy a presentar esta cartera a un familiar cercano que ha dejado en mis manos la decisión de un capital que no va a necesitar y actualmente lo tiene en un fondo mixto del santander que lleva años de mal en peor. Se hará con las clases limpias de EBN banco dónde ya tiene un deposito contratado:Será compuesta por 70% RF, 30% RVNada de fondos mixtos. El que tiene actualmente invierte hasta un 20% de RV, pero viendo el panorama de tipos interés actuales muchos analistas recomiendan que no es el momento para invertir en RF. Por tanto de ahi viene ese incremento a 30% en RV.La parte de RF con bonos mayoría de AAA, AA o B y cubierta de divisa.En RF Gubernamental global pondera mas EEUU, así que introduzco el State Street euro core para la parte de bonos AAA de Alemania y HolandaRF GOVrf GLOBAL25% Vanguard Global Bond Index Investor EUR Hedged Acc IE00BGCZ0933 7 años maturity15% Vanguard Global Short-Term Bond Inv EUR Hgd IE00BH65QK91 2 años maturityrf EURO15% State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund P Acc LU0570151448RF CORP15% Jupiter Dynamic Bond D EUR Acc LU0895805017 RF CORPORATIVARV15% Vanguard MSCI world15% Seilern World Growth EUR H R|IE0031724234Qué os parece para una persona mayor, horizonte temporal 7-10 años y que no va a necesitar ese dinero?En RV estoy dudando con el de Vanguard ya que no van a ser aportaciones periódicas si no un traspaso parcial del fondo origen del Santander.Saludos y gracias de antemano
Hola a todos Escuchando el podcast del gran manolok sobre RF y mirando bastantes fichas de fondos y comparandolos, voy a presentar esta cartera a un familiar cercano que ha dejado en mis manos la decisión de un capital que no va a necesitar y actualmente lo tiene en un fondo mixto del santander que lleva años de mal en peor. Se hará con las clases limpias de EBN banco dónde ya tiene un deposito contratado:70% RF 30% RVNada de fondos mixtos. El que tiene actualmente invierte hasta un 20% de RV, pero viendo el panorama de tipos interes actuales muchos analistas recomiendan que no es el momento parainvertir en RF. Por tanto de ahi viene ese incremento a 30% en RV.La parte de RF con bonos mayoria de AAA, AA o B y cubierta de divisa.En RF Gubernamental global pondera mas EEUU, así que introduzco el State Street euro core para la parte de bonos AAA de Alemania y HolandaRF GOVrf GLOBAL25% Vanguard Global Bond Index Investor EUR Hedged Acc IE00BGCZ0933 7 años maturity15% Vanguard Global Short-Term Bond Inv EUR Hgd IE00BH65QK91 2 años maturityrf EURO15% State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund P Acc LU0570151448RF CORP15% Jupiter Dynamic Bond D EUR Acc LU0895805017 RF CORPORATIVARV15% Vanguard MSCI world15% Seilern World Growth EUR H R|IE0031724234Qué os parece para una persona mayor, horizonte temporal 7-10 años y que no va a necesitar ese dinero?En RV estoy dudando con el de Vanguard ya que no van a ser aportaciones periódicas si no un traspaso parcial del fondo origen del Santander.Saludos y gracias de antemano
