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Contenidos recomendados por edu.edu

edu.edu 03/07/19 15:10
Ha respondido al tema Invertir con aportaciones periodicas en fondos o solo cuando esten en rojo
Buenas tardes, Yo lo que hago es mirar 2 cosas. En primer lugar lo lejos que está cada fondo de su % de peso objetivo. y en segundo lugar cuál es la diferencia en € que lo separa de su cantidad teórica. Es decir, si la cartera este mes está valorada en 13.600€, miro para los 13.600€ cuánto tendría qué tener en cada fondo (si el porcentaje teórico de peso de un fondo es un 10%, por ejemplo, le tocarían 1.360 €. Si la valoración actual de lo que tengo en ese fondo es de 1200€, significa que le faltan 160€  y que su porcentaje actual es del 8,82%, por lo que está un 1,18% por debajo de su peso objetivo. Si tengo una cartera de, por ejemplo, 10 fondos y tengo uno que está claramente lejos de su % objetivo, hago la aportación mensual (pongamos que son 500€) a ese fondo. Si tengo dos que están en desviaciones de porcentaje de peso parecidas, tengo en cuenta también el otro número (los € que le faltan para llegar a su porcentaje),  ya que hay que tener en cuenta que un fondo que pese mucho en la cartera (pongamos que el 25%) con una pequeña desviación le faltarán muchos € para llegar a su objetivo. Con los 2 datos acabo de decidir a cuál aporto más (si los 500€ a uno a otro o repartido).   Tampoco hace falta hacerlo perfecto, ya que después intervienen otros factores, como los mínimos de inversión por aportación, así que para mí la idea es ir siguiendo el método y al que no le haya tocado aportar un mes ya le tocará otro mes cuando claramente sea el más desaventajado.   Saludos,
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edu.edu 02/09/15 12:24
Ha respondido al tema Calculo de la rentabilidad anualizada de un fondo de inversion
Exacto. Como dice mrwolf, debéis usar la función TIR.NO.PER de Excel. Justamente lo de "NO.PER" se refiere a que calcula rentabilidades de aportaciones no periódicas. En una columna ponéis las fechas de aportación y al lado en otra columna los importes aportados. Los últimos valores de las 2 columnas tienen que ser: la fecha para la que quieres calcular la rentabilidad anual (en la columna de fechas) y el valor de la cartera ese día (en negativo) (para la columna de aportaciones). Saludos,
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edu.edu 27/05/14 16:09
Ha respondido al tema Riesgo de comercializadora
A mí también me ha surgido la duda respecto a este tema. En caso de quiebra de la comercializadora, gestora o depositaria, según tengo entendido las participaciones siguen siendo de los partícipes, como apuntaba Marcos Luque. Lo que sí que me da cierto respeto para ponerlo todo en una sola comercializadora es que pudiera darse un caso de estafa piramidal. Es decir….¿cómo sé yo que el dinero que he metido en R4 está realmente invertido en los fondos que he solicitado? Lo único que yo veo es una web donde se recogen las participaciones que he comprado y su valor, nada más. Es decir, siendo rebuscado, no sé hasta qué punto se podría llegar a dar el caso de una estafa tipo Madoff, o si con los controles dela CNMV eso es totalmente imposible y solo puede pasar con los chiringuitos financieros. Aunque sea rebuscado, es lo único que me preocupa a la hora de ponerlo todo en una sola comercializadora…
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edu.edu 22/10/13 23:17
Ha respondido al tema Inversión Pasiva. Ayuda para buscar de fondos desde España
Hola gnebreda! Yo tenía más o menos tus mismas preferencias pero me encontré, como te han dicho, que no hay muchos fondos indexados, así que para conseguir el equilibrio de zonas geográficas y value/growth/small/large tuve que coger muchos fondos de gestión activa, intentando primar los más económicos (pero sin ser el único criterio). No obstante, mi cartera dista de ser Boglehead en este sentido. Abrí un hilo parecido hace unos meses, por si te interesa: http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/1847496-asset-allocation-para-largo-plazo Yo, al final me he hecho esta cartera: http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/1847496-asset-allocation-para-largo-plazo?page=4#respuesta_1879379 Son más fondos de los que tú quieres (13 fondos) pero creo que está bien diversificada. Saludos!
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edu.edu 27/09/13 11:26
Ha respondido al tema ¿Mal momento para entrar en Bestinver?
Totalmente de acuerdo con Usillo. La idea de volver a entrar cuando "baje" la bolsa es sencilla de entender, pero muy muy difícil de aplicar. Nunca hay una señal en verde que te diga que es el momento de entrar. Entrar, ganar y salirse con beneficios puede funcionar algunas veces, pero hacerlo sostenidamente en el tiempo...eso es otra cosa. Y mientras tanto, si no estás invertido, la inflación pesa enormemente. Había un artículo, aunque no recuerdo donde lo leí, que hacía la comparativa de resultados al estar invertido siempre o bien estar fuera el día que hubo la mayor caída en 10 años, las 2 mayores caídas en 10 años, las 5 mayores caídas y lo mismo con las subidas. El resultado es que si no estabas invertido en los momentos (días) en los que había las mayores subidas, (que además son repentinas y sin previo aviso) el resultado final de todo el periodo se resentía de forma decisiva.
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edu.edu 20/09/13 12:20
Ha respondido al tema Invertir con aportaciones periodicas en fondos o solo cuando esten en rojo
Hola Ronchas Yo el planteamiento lo he hecho desde un enfoque más bien de gestión pasiva. He hecho lo siguiente: 1) He fijado una distribución de activos (por ej. 9% a RV europea small value, 9% RV europea large blend, 9% RV emergentes, 9% RV USA large blend...) 2) He buscado fondos que cubran cada tipo de activo, intentando que sean los que mejor binomio comportamiento-coste tienen. Con esos fondos he compuesto la cartera, con una aprotación inicial más o menos significativa. 3)A partir de aquí, fijé una cantidad constante y empecé a hacer aportaciones mensuales de esa cantidad. Cada principio de mes, actualizo los valores de cada fondo, con lo que los pesos de cada fondo respecto a la cartera cambian (por ejemplo el que más sube a lo mejor pase de representar el 9% a representar el 9,4 %, y el que pero a representar del 5% al 4,2%.). Aporto la cantidad mensual al que peor se ha comportado, para rebalancear la cartera y restablecer el peso de ese fondo a cerca del 5%. 4) Intento no vender nunca, solo acumular. Lo que comentas respecto a cambio de fondos, sí que lo contemplo, pero dentro de la misma categoría de activo (es decir, si veo que el fondo de RV emergente lo está haciendo muy mal como fondo (no que la RV emergente vaya mal en general), o es muy caro, lo cambiaría a otro fondo de RV emergente). Lo que pasa es que creo que si he optado por coger un fondo, es porque el conjunto de trayectoria, coste, estabilidad estilo de inversión, antigüedad, etc me gustan, por lo que en principio, antes de cambiarlo le dejaría un buen tiempo de reacción (1 ó 2 años, al menos). Ya te digo, es una aproximación a tipos de activo, con gestión más bien pasiva. Con esto, vas inviertiendo cada mes, ya que asumes que es muy difícil saber salirse y aún mucho más difícil saber cuando volver a entrar. Solución: entras todos los meses la misma cantidad, con lo que si está caro consigues menos participaciones y si está barato consigues más. Te obliga a comprar "barato".
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edu.edu 18/09/13 23:37
Ha respondido al tema Invertir con aportaciones periodicas en fondos o solo cuando esten en rojo
Yo lo que hago es invertir la misma cantidad cada mes. Tengo un cartera para la jubilación (a 30 años vista) en la que tengo 13 fondos. Cada mes invierto la cantidad repartida entre los 2 fondos que se queden más rezagados respecto al resto, de forma que voy manteniendo rebalanceada la cartera sin tener que vender. Los sistemas en los que inviertes más o menos cantidad en base a si hay correcciones, creo que son difíciles de llevar a cabo en la práctica. Es difícil fijar el punto de partida adecuado para decidir si ha bajado o subido mucho, y creo que no es productivo quedarse con mucha liquidez sin invertir esperando a una señal de entrada que no sabes si va a llegar. Hablo de plazos realmente largos para invertir claro...
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