amplío la pregunta. Veo que el fondo Vanguard Global Stock Index (IE00B03HCZ61) tiene como referencia el MSCI World Index. Este índice tiene una revalorización 2017 de más del 18%.
Máximo: 2.079,40
Mínimo: 1.747,94
Diferencia: 331,46
Promedio: 1.941,35
% var.: 18,17
Sin embargo el fondo Vanguard tiene un +6,65%. Alguien puede explicar ésto? algo parecido pasa con el reasto de Fondos Index RV de Vanguard vs los MSCI Index respectivos.
hola Valentín. Está claro que trapero aboga por una estrategia de estar permanentemente 100% invertido con máxima simplicidad de gestión pasiva. Te he leido en algún sitio que tú en estos momentos tienes parte de la cartera fuera de activos porque consideras que no es momento para entrar. En mi caso estoy haciendo una transición de una gestión activa vía fondos mixtos a una gestión pasiva. Tengo 55 y en principio voy a 70RF 30RV. Mis 2 principales dudas son:
1. RV: ya tengo una parte en 4 fondos Vanguard y mi objetivo es terminar pasando la parte correspondiente de los Mixtos hasta cumplir el 30%. La duda es hacer one shot o un DCA digamos a un año. Aunque sé que ya estoy invertido, puede ser una ocasión para esperar caidas. Es market timing lo sé, pero quiero saber tu opinión.
2. RF: un poco la misma historia. Veo rendimientos ridículos de los fondos de Vanguard (negativos) o Amundi. Me gustaría saber tu opnión sobre si traspasar directamente de la parte correspondiente de los mixtos o ponerlo en un monetario y esperar a ver si se aclara un poco la cosa.
Gracias de antemano.
tienes razón, pero si quiero hacer un dca, por ejemplo a un año, tendré que pasar por algún sitio ya que no me siento cómodo dejando un año el dinero en esos Mixtos. Prefiero pasarlo a Monetario y activar el DCA en la parte correspondiente a RV y la parte que va a RF pues one shot o también hago DCA. Si es como dices, es decir la parte de RV de los mixtos ya estoy en RV, pues entonces tendrçia que ser one shot no?
efectivamente, he estado analizando mis fondos mixtos y el Nordea tiene 60% de RV y el Invesco 20%. Evidentemente las rentabilidades que tienen este año se deben a la RV, y también hubiera obtenido esa rentabilidad teniendo esa parte correspondiente en los indexados de RV Vanguard (incluso mas) dejando una baja rent para la Deuda. Ya que dices que todo está muy alto, aprovecho para preguntar tu opinión sobre si quizá una buena alternativa sería poner la parte que corresponde a RF del Nordea e Invesco directamente en RF Index en one shot (un par de fondos a decidir, de Vanguard o Amundi) y la parte de RV ponerla en Monetario y esperar caidas, o bien hacer un DCA de esta parte de RV hacia los index vanguard a por ejemplo 1 año. Me da mucho palo entrar tan alto, aunque ya sé que nadie sabe nada de si habrá corrección fuerte o seguirá subiendo. Ya que eres tan amable, actualizame las alternativas de fondos index de RF por favor. También es un poco arriesgado poner tanto peso en Vanguard no? Gracias
Muchas gracias Trapero. Hace tiempo que leo tus aportaciones y son de las que se entienden bien y merecen la pena. Abusando de tu experiencia, te comento mi caso. Estoy en una transición desde una gestión activa a través de Fondos Mixtos y Sectoriales de RV etc hacia una gestión pasiva. Mi edad 55. El principal atasco que tengo es en la parte de RF. Actualmente sigo teniendo fondos tipo Nordea, Carmignac, Invesco y JMP (que por cierto este año están funcionando bien por fin) y me gustaría saber tu opinión sobre si recomiendas hacer una transición "one shot" al porcentaje de RF que decida por mi perfil y hacia Bonos Index (por ej combinar duración media y corta) o bien hacer un DCA como se suele hacer en RV donde ya tengo una cierta parte en Vanguard (Global, Small Cap, Euro y Emerging). En RV lo tengo claro y el resto de lo que aun tengo en sectoriales de RV lo voy a pasar one shot o un DCA de unos meses a los Vanguard, pero en RF veo las rentabilidades de los Bonos Gov Index y es muy baja. Además, con las próximas subidas de tipos quizá la cosa sea aún peor. Espero tus comentarios. Muchas gracias.