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docetrece

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docetrece 02/02/24 11:58
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola. El Vanguard European Stock Index no es un indexado de materias primas, sino un MSCI Europe.En cuanto a materias primas, tendrás que decidir si quieres invertir en derivados de materias primas o en acciones de empresas del sector de materias primas. A título de ejemplo de lo que me refiero, pero no recomendación, de lo primero tienes el Multicooperation GAM Commodity (LU0984246958; LU0244125711) y de lo segundo el JPM Global Natural Resources (LU0208853274).
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docetrece 01/02/24 21:01
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes. Rentabilidad de mi cartera en enero: +1,2%. Acumulada 2022-2024: -0,2%. Bien todas las secciones de la cartera y muy en línea unas con otras. Renta variable estable: +1,2% (incluyendo los monetarios, que representan un tercio de la misma). Oro: +1,1%. Cartera móvil: +1,2% (impulsada por el S&P 500 y lastrada levemente, -0,4%, por la inversión en inmobiliarias).  Mi posición de extrema cautela y desconfianza me ha impedido aprovecharme plenamente de las subidas bursátiles de estos últimos meses. Y el caso es que, para bien o para mal, seguiré así de momento. No reduzco exposición a renta variable (49% actualmente), pero tampoco la aumento. La situación me resulta complicada. Observo mucha disparidad en el comportamiento de los índices y de sus componentes, lo que constituye para mí, como ya he comentado otras veces, una señal de alerta. No un motivo por sí mismo para cerrar posiciones, pero sí para ser cauteloso. El EuroStoxx 50, por ejemplo, ha subido un +2,8% en enero, pero las compañías de menor capitalización de la Eurozona han bajado un -2,4%. El S&P 500 ha subido un +1,6%, pero el Value Line Geometric ha bajado un -2,9% y el Russell 2000 un -3.9%. A nivel global (MSCI World NR $), sube Large Cap Growth (+2,6%), un poco también Large Cap Value (+0,6%) y bajan Small Cap Growth (-2,9%) y Small Cap Value (-2,7%). Es decir, que todo parece colgar de un solo clavo. Seguiré atento a ver si se presenta un entorno más favorable para reponer la exposición a renta variable a niveles más normales para mi cartera. Entre tanto, toca ejercitar la paciencia. En las actuales circunstancias, prefiero equivocarme por el lado de la cautela. Saludos
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docetrece 05/01/24 22:01
Ha respondido al tema Consulta de Fondos de Inversión
Perdone, pero no lo entiendo. Convendrá que indique los ISIN de los fondos, porque debemos estar hablando de fondos diferentes. En relación al primero de ellos, a la fecha lleva unas perdidas próximas al 8% Si se refiere al Amundi Euro Liquidity Short Term Govies, para tenerlo en pérdidas debería haberlo comprado a principios de 2018, como puede ver en el siguiente gráfico de su evolución. Y aun así, la pérdida nunca alcanzaría el 8%. Su valor más alto fue el de su fecha de lanzamiento (en 2014) y desde entonces hasta hoy la pérdida es del 1,59%.Si se refiere al Amundi Buy & Watch, está casi en máximos:Un saludo
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docetrece 04/01/24 13:18
Ha respondido al tema Consulta de Fondos de Inversión
Es una cartera para un inversor muy conservador, que típicamente haya manejado únicamente depósitos a plazo fijo. El primer fondo es un monetario de deuda pública, mayoritariamente francesa, y los otros dos son fondos de renta fija de fecha objetivo (2028). Estos últimos pueden oscilar y presentar ocasionalmente pérdidas a lo largo de su recorrido, pero al final de su vida útil deberían ajustarse a su valor inicial más cupones percibidos.Lo que me choca con las características de esta cartera es lo de "importantes pérdidas". El Amundi, por ejemplo, ha tenido una rentabilidad del 7,40% en 2023 según Morningstar. Aparte de que en 2020 los dos segundos fondos que citas no existían.
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docetrece 04/01/24 10:33
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
 no creo que sea la edad por sí misma la que aconseje una estrategia u otra, sino más bien las circunstancias personales y patrimoniales.Coincido totalmente. El factor tiempo debería entrar en la ecuación en términos de horizonte temporal, no de edad. Puede tener relación, pero no necesariamente han de coincidir. El horizonte temporal de tu inversión puede extenderse más allá de tu fallecimiento. Por eso no comparto la regla de 110-edad o similares ni que en el perfilado que te hacen los roboadvisors la edad sea un factor limitante.
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