Dionisio161
04/01/22 23:25
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Por primera vez me atrevo a exponer y a solicitar juicios de valor sobre la cartera de fondos que he confeccionado después de estudiar y valorar las opiniones y lecciones magistrales que se despliegan en este foro.Soy aprendiz de inversor de 55 años con patrimonio monetario de seis cifras y buen sueldo recurrente. Voy a invertir únicamente en fondos de renta variable el 60% de este patrimonio monetario (tengo además patrimonio inmobiliario). Esta situacion económica creo que me permite escoger un perfil de inversion arriesgada de cartera y a largo plazo ya que el importe que invierta no tendré necesidad de usarlo y espero donarlo en algún momento a mis hijos. Nucleo de cartera 82% : Seilern World Growth 15%. Fundsmith Equity Fund T 15%. Heptagon Yacktman US Equity 10% BL-Equities Dividend 10% Guinness Global Equity Income C 12%. AB American Growth Portf 10%. Comgest Growth Europe 10% Asia: Allianz Oriental Income AT 9%Tecnologico: Threadneedle Global Technology DU 9%He leído el libro de Peter Seilern: Solo los Mejores lo logran y me ha parecido muy convincente e ilustrativo de su filosofia Growth Quality de inversion, por lo que me parece que será un fondo de largo plazo. Por este motivo lo acompaño del Fundsmith con caracteristicas parecidas aunque mas conservador. Otros gestores deberían tomar notar y publicar sus filosofias de inversion con el detalle que lo explica Peter Seilern.Estos fondos Quality Growth los acompaño de otros dos con tendencia a valor y otro de dividendo tradicional y conservador como es el BL Equities.El americano y el europeo aunque regionales aparentemente, creo que son también globales por las empresas multinacionales de calidad en las que invierten. Para resaltar mi predileccion por la tecnologia acompaño la cartera con Threadneedle Global Technology y para intentar estar en Asia, el Allianz que ha tenido siempre un comportamiento magnifico.La volatilidad de esta cartera es 13.22, el PER de 25.79 y rentabilidad años de 26,16% En algunos bocetos de mi cartera he puesto fondos sectoriales de small cap, de energia, salud, energias renovables, infraestructuras, finanzas. . . . pero al final he decidido que sea el gestor de los fondos globales el que decida los sectores a fin de no estar apostando en cada momento por los mas ventajosos. Quizá por esto a lo mejor sería aconsejable incluir el DWS Croci Sectors.Quiero que esta cartera sea estable aunque vigilaré su comportamiento y rebalancearé al menos una vez al año. Creo que Asia emergente (China e India) deberían estar con mas peso pero a China la veo en epoca de cambio regulatorio y no quiero exponerme demasiado. A India la sigo y tengo confianza en que será una gran inversión en poco tiempo.No tengo el conocimiento necesario para invertir demasiado en estos dos importantes países.Agradecería mucho que me diéseis vuestra opinión sobre esta cartera a la que tanto esfuerzo he dedicado.Gracias a todos por haberme enseñado tanto de forma altruista.