Diegoalatriste
02/05/20 22:38
Ha respondido al tema Consejo de inversión familiar
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Me parece bastante interesante el concepto de la cartera permanente de Harry Browne, ya es algo que incluso valoré para mis propias inversiones. El problema de derivarlos a una cartera como esa sería la "complejidad" de contratar los fondos, ETFs, compra de oro/plata de manera directa, compra de deuda de buena calidad directa, etc que implicaría llevar a cabo esa inversión. Para ellos necesito algo más sencillo y centralizado en una única (o muy pocas) comercializadora/distribuidor. En mi caso, con el tiempo, intentaré construir una cartera siguiendo el plan de Harry Browne.@Fabulosomundo El fondo de Antonio Rico me parece sólido y muy recomendable. De hecho tengo una buena parte de mi cartera invertido en el. Sin embargo, me parece que puede tener un riesgo excesivo para mis padres. Es por eso que tendría que valorar si recomendárselo, y en caso de hacerlo, en que porcentaje.@docetrece Pues sin haberlo querido, gracias a tu comentario he abierto más la mente a usar el fondo monetario que le ofertan como medio de transición hacia un futuro proyecto de cartera al que se irían adhiriendo mediante el sistema DCA. Por el momento, estoy pensando en aconsejarles un plan en dos fases. 1ª Fase: Transferir su cartera actual al BNP Paribas 3M: De esta manera se "bunkerizan" en el monetario durante esta etapa de alta incertidumbre. Tendrían que aceptar una rentabilidad mínima negativa a cambio de dormir tranquilos en estas semanas turbulentas que parecen avecinarse.2ª Fase: Les haría una propuesta de cartera según lo que propuse en mi primer post. Aún debo pulirla con las ideas que me estáis aportando y las que sigo descubriendo estos días. En caso de que les convenza, traspasar de manera periódica el capital del monetario a la nueva cartera con un horizonte para el traspaso total de aproximadamente 1-2 años. En caso de que no les convenza la opción propuesta, podrían retomar las conversaciones con su gestor de BANKIA y volver a configurar una cartera adecuada a su perfil o bien dejarlo en el monetario.Respecto a lo que comentabas sobre INDEXA y la posibilidad de realizar las aportaciones y retiradas a través de transferencia de fondos, me he estado informando y es posible hacerlo, lo que me deja más tranquilo. De otra manera, no incluiría esta opción por la penalización fiscal que tendrían que soportar, ahora o en un futuro.@Rokiya Gracias por tu aportación. Echaré un vistazo a los fondos de BANKINTER. Actualmente tengo una C/C remunerada abierta con ellos, pero no me había parado a analizar sus ofertas de inversión, a pesar de que cada vez escucho mas aspectos positivos de este banco.En cuanto a los de R4, tampoco los conozco. Voy a echarles un vistazo.Sea como sea, gracias a todos los que estáis aportando ideas y posibilidades. Me estáis abriendo un abanico de opciones que no conocía y que me permiten valorar de manera más amplia un posible plan de inversión. De hecho, adoptaré alguna que otra idea y consejo a mi propia cartera.