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Participaciones del usuario Denariusgold

Denariusgold 16/02/13 10:38
Ha comentado en el artículo El pequeño inversor se refugia con oro y plata
@Alpairo>> Hola, en general no suelo intervenir para promocionar mis propios intereses... Pero creo que puedo explicar en parte los diferenciales que existen entre vendedores de lingotes y monedas. Esta mañana en esta tienda (para la cual trabajo, prefiero aclararlo para que no me reprochen de hacer "spamming") http://www.monedasylingotesdeoro.com/es/comprar/lingotes-de-oro/001/ la onza esta ahora a 1270€ ¿Por qué las diferencias? 1/ Algunos tienen costes de infraestructuras mas elevados (tiendas fisicas por ejemplo), con lo cual tienen que repercurtirlos de alguna forma en los precios finales. 2/ Segun la "marca" (heraeus, Umicore, etc para los lingotes, US Mint, Canadian Mint, Austrian Mint etc. para las monedas) los precios pueden variar un poco. 3/ Algunos vendedores se conforman con menos margen, otros con mas :-) 4/ Algunos venden mas barato en teoría, pero compensan con unos gastos de envio mas altos 5/ Etc En definitiva, es mas una cuestion de politica comercial y de estructura de costes, como en muchos otros sectores. Solo con los brokers por poner un ejemplo, podemos comprobar que existe un amplio abanico de precios/comisiones. Por ultimo, La confianza tambien es primordial cuando se compra oro/plata, saber que tenemos un proveedor 100% fiable y serio. Saludos MG
Denariusgold 26/01/13 18:25
Ha comentado en el artículo El refugio del dinero / El negocio del oro.
Pena que la TV siempre tiende a darle un enfoque "sensacionalista"... :-( Sin embargo algunos datos eran interesantes, la ruta hasta suiza, las imagenes de las refinerias etc...
Denariusgold 26/01/13 17:51
Ha comentado en el artículo ¿Cómo tributan el oro y la plata?
Lo malo es que aun existen diferencias de tipo de IVA segun los paises europeos. Para el oro de inversion, eso no nos afecta, pero si nos centramos en la plata fisica, alemania tiene un IVA reducido sobre monedas de plata (solo un 7% de iva), lo cual me parece un escandalo, cuando aqui tenemos que pagar el 21%. Por eso todo el mundo compra en alemania... Para profesionales (como yo) es claramente una competencia desleal, contra la cual no podemos hacer nada :-( Lo ideal sería creo, un IVA reducido y homogeneo en toda europa para la plata. Se que es complicado por la multitud de usos industriales, y no es sencillo distinguir entre plata industrial y plata de inversion, pero debería ser una norma, al menos con las monedas de plata de inversion... Mucha europa, pero no somos ni capaces de hablar todos con la misma voz, una europa de varias velocidades :-( Como el oro, la plata de inversion debería tener un tratamiento distinto. Igual con los limites impuestas sobre las compras de metales preciosos, en algunos paises, hasta 10k€ no hace falta ni presentar DNI, se compra con cierto anonimato y confidencialidad... Aqui... Pues a partir de 1000€... Una total privacion de libertad individual.
Denariusgold 16/01/13 19:19
Ha comentado en el artículo Por qué Marc Faber nunca dejará de comprar oro
riqueza/dinero... estamos de acuerdo :-) Castellano no es mi primer idioma ;-) Gracias por tu vision, del intecambio siempre se aprende o al menos nos hacemos preguntas de otra perspectiva... saludos
Denariusgold 16/01/13 18:53
Ha comentado en el artículo Por qué Marc Faber nunca dejará de comprar oro
Estoy bastante de acuerdo contigo... pero en algunos puntos, no, pero es mas cuestion de opinion personal de vision de nuestra sociedad, y "mi" verdad no es mejor que la tuya... me explico: por puntos. 1/ EL oro permite cierto rigor politico, gubernamental (que tanto se echa en falta, creo). Al incrementarse la cantidad de oro anualmente de solamente un 2,5%, los politicos no pueden caer en la tentacion (humana?) de crear agujeros presupuestarios y fiscales. A lo largo de la historia, todas las monedas fiat se han ido al garete, TODAS! La historia solo se repite, el ser humano es debil, el politico incluso mas, y la tentacion de usar la imprenta siempre ha sido grande, con siempre un final catastrofico! Solo con mirar la curva de la deuda de USA se me pone cada vez la carne de gallina. Obama tiene la tarjeta cofidis a tope, y el proximo mes pedira mas dinero a cofidis para poder seguir devolviendo solo los interes acumulados (no el nominal!!!). Esa es la tentacion !! De risa ! El patron oro no es ciertamente el modelo ideal pero lo que tenemos desde 1971, me parece mucho peor. Algo a medio camino seria mas apropiado en el siglo 21, un modelo híbrido con monedas respaldadas al menos en parte. Tanto con inflacion (o hyperinflacion) como deflacion, el oro lo suele hacer bien. En deflacion, la gente busca evitar perder riqueza y se refugia en oro, efecto oferta/demanda favorable al oro. Un componente muy inportante de la inflacion es la perdida de confianza, en las instituciones, en los politicos, en el sistema en general... La gente se desprende de sus papelitos y lo transforman lo mas antes posible en bienes (de consumo etc). Ese incremento de velocidad creo un efecto de demanda Hinchada y se retroalimenta... Los gobiernos y BC suelen controlar muy mal la inflacion, se les va de la manos :-) Es un elemento casi imposible de controlar cuando se dispara de verdad (ej. weimar como indicabas) 2/ Nuestro modelo de sociedad no es sostenible. Como bien indicas, el crecimiento continuo es la unica alternativa para sostenerse, para poder justificar deudas cada vez mayores. Pero si nos paramos un segundo, es concebible tener un crecimiento continuo en un mundo finito? Es deseable?... Que pasará en 30, 50 o 100 años? (final de recursos naturales? petroleo, impacto medioambiental, etc...) 3/ Modelo societal. Hay un concepto que apenas se menciona en las mejores business school del mundo: La exponencialidad. Tanto si hablamos de demografia mundial como de consumo mundial de los recursos (petroleo, agua potable, energias varias, materias primas etc), nos enfrentamos a futuros problemas casi existenciales que se acercan a nosotros con mayor celeridad... Justamente por la exponencialidad.. Hay una aceleracion casi incontrolable que debería al menos hacernos cuestionar sobre nuestro modelo de sociedad. ¿Tan bueno es sobreconsumir en un entorno con recursos casi agotados? Es bueno educar, a las nuevas clases medias de los paises emergentes que ser feliz es tener 2 coches, 3 TVs, un iphone+ipad? Que sociedad tendremos si basamos nuestro bienestar sobre valores consumeristas, materialistas? Os invito a mirar un grafico de la poblacion mundial desde hace 2 o 3 siglos, vereis como de pronto, la curva despega y es cada vez mas recta... igual para el consumo de petroleo etc... Estamos vievendo una aceleracion 3G :-) Por ultimo, y es una vez mas una cuestion de fe o de confianza en nuestras instituciones, pero la unica forma de enderecer un poco el rumbo sería volver (pero YA!) a un crecimiento de la economia con creacion de empleo, aumento del consumo, aumento de las recetas fiscales, etc.. transformar el ciclo destructivo actual en ciclo virtuoso.. pero ya... Algunos creen que 2013 es el final de la crisis, el turning point. Para mi, el no-return point fue hace años y solo compramos tiempo (inyecciones masivas de billetes) para aplazar un poco el final de nuestro sistema economico y financiero actual y nuestro modelo de sociedad. Solo con ver los datos macros "retocados" en USA, ver que la emision de la deuda US por parte del tesoro ya no la compran los chinos etc, pero que la compra la FED (eso es un ponzi como una catedral no?), ver que la supuesta creacion de empleo alli es solo un maquillaje de los datos oficiales, que los pocos empleos que se crean (80%) son puestos de funcionarios (enciendan 3 xerox mas por favor!)... Pues yo no me espero a un cambio radical de rumbo de la economia para 2013, ni 2014 ni... Mas bien lo contrario, la cris aun no ha empezado (sin quere asustar eh!?)
Denariusgold 16/01/13 18:02
Ha comentado en el artículo Por qué Marc Faber nunca dejará de comprar oro
Gracias Amparo, very nice pictures/infografias. Estoy convencido que algunos commodities lo haran mejor que el oro y la plata en 2013, lo unico es que desde hace años mi interes, mis investigaciones, mis lecturas se han limitado al oro y la plata, a los metales preciosos monetarios, y mucho menos a los otros, auque se que algunos tienen un altisimo potencial. Pero mis lagunas y desconocimiento sobre otras clase de activos dentro de los commodities, hacen que me me siento algo incomodo hablando del platino por ejemplo, porque no lo domino. Aunque muchos factores favorables al oro/plata lo seran logicamente para otros activos, como la impresion ilimitada de los bancos centrales. Por eso ando un poco por aqui, a ver si puedo aportar algo, y tambien aprender :-) Nunca hay que dejar de aprender ;-) Saludos
Denariusgold 16/01/13 17:36
Ha comentado en el artículo Por qué Marc Faber nunca dejará de comprar oro
por eso repito que la palabara seguro no se refiere a revalorizacion continua sin riesgo de bajada de precio.. seguro se dice de un activo sin riesgo de contrapartida/colateral. Las casa no dependen de ningun politico ? y de ningun banquero? really?... No conozco a mucha gente que se compre casa a pulmon, soltando la pasta de un golpe... en general la casa viene acompañada de su financiacion, no? (30, 40 años, le suena a algo?).. La intervencion de la banca existe en al menos 90% de los casos. Segundo, la politicas economicas nacionales, las decisiones de los politicos influyen en la direccion del dinero (como la rentabilidad de los depositos en otra ocasion volvere sobre este punto). A principios de los 2000, en españa se ha decretado politicamente que habia que canalizar el dinero hacia el ladrillo, fomentar la compra, activar las fuentes de financiacion (bancos) y muchas medidas fabvorables... El politico si que juega un papel en la creacion de burubuja (voluntariamente o no)... Al final la compra de una casa ha sido mas bien un un producto financiero arriesgado con su lote de productos derivados detras, efecto burbuja, sobrevaloracion, panic buying, etc... Estoy de acuerdo, la vivienda es un bien fisico, tangible... pero podemos decir que es limitado? o podemos pensar que se pueden "fotocopiar"..? Si miramos españa, creo que estamos cerca del modelo Xerox no? cuando estabamos construyendo casi 1 million de viviendas nuevas al año. Este es el punto clave diferenciador vs otros activos tangibles como el oro... Si el gobierno decide fomentar la produccion de oro, la inversion en oro, pues no podrá hacerlo, su produccion anual es estable, y es lo que hay, no se puede decidir producir 2 veces mas por decision politica, por decreto, porque es un bien finito, limitado, cuyas reservas se agotan cada día... tic tac... El hormigon no ;-) Y cuando un sector esta sobrevalorado, pues ocurre un reajuste a la baja (caso del inmo en españa). Saludos
Denariusgold 16/01/13 16:55
Ha comentado en el artículo Por qué Marc Faber nunca dejará de comprar oro
Que otro activo considera mas seguro ? me interesaría saberlo.. gracias. Cuando decimos que es seguro es que no tiene riesgo de contrapartida, no tiene riesgo de colateral... eso es seguro. un bono, una accion, un etf es un papel, una promesa, una confianza que ud deposita sobre un intermediario financiero... pero y si peta? y si hay corralito? ya se que algunos se rien al leer esto, pero aunque sea un escenario extremo, solo lo indico para explicar lo que significa SEGURO. Con metal fisico, ud no depende de ningun politico, de ningun banquero... su bien es suyo y no depende del buen funcionamiento de otros por no hablar de honestidad (cf. Corzine con MF Global, o madoff etc...)
Denariusgold 16/01/13 16:46
Ha comentado en el artículo Por qué Marc Faber nunca dejará de comprar oro
Hola Siames, solo unos puntos para quizas llevarte a considerar el oro como lo que es: un activo monetario, el dinero real, que lleva 5000 años de trayectoria. Cuando pones en duda el uso del oro, y te basas en el aspecto sicologico, ¿no podriamos decir lo mismo de las monedas fiduciarias?... Porque aceptamos un papelito con un dibujo encima?.. Es un convenio entre 2 partes que deciden otorgar valor, poder adquisitivo, y es por lo tanto un acuerdo digamos sicologico, porque realmente crees que un billete de 500€ tiene un valor intriseco de 500€?, piensalo, te das cuenta que su valor es de casi 0 verdad? (vale, digamos 2 centimos, coste del papel y tinta). El oro es un medio de pago reconocido universalmente cuyo valor es muy muy estable, es la mejor forma conocida hasta ahora de almacenar valor. Su precio fluctua en cada divisas, pero sus movimientos solo son el espejo inverso de la caida de las divisas... Hay que entender que el oro no ha subido de valor desde 2001, solo su precio ha subido, y son, por deduccion, las divisas que se estan hundiendo, porque estamos imprimiendo billetes nuevos (meras fotocopias) cada día, en todas partes (USA, Europa, UK, China, Japon, Suiza...), estamos inundando la economia de dinero papel creado de la nada... Y este fenomeno se va incrementar, acelerar en los proximos meses/años. En cuanto a por que sube el precio del oro cuando hay amenazas inflacionarias? Pues eso ! las divisas se hunden todas, a velocidades diferentes, el oro solo es el barometro que le indica la velocidad y la profundidad de la caida.... Cuanto menos escasez tengamos en un bien, menos valor... no? Pues los bienes tangibles, limitados (no fotocopiables) tienden a subir cuando la inflacion se dispara, porque estos bienes tienen un valor intriseco reconocido y no (o muy poco) diluible (un buen vino viejo de una añada reconocida, un bolso Louis Vuitton de 1985 fabricado en solo X unidades, un cuadro de picasso, un buen piso en el centro de londres, un terreno agricola, una onza de oro o plata, etc...). Esta extrema liquidez, estas inyecciones masivas de nuevos billetes esta circulando en los mercados financieros, estan en R variable, fija, etc... Pero cuando empieze a fisurar el mercado de bonos, RF, ¿donde ira a refugiarse toda esta cantidad de dinero? Quizas en un primer momento hacia el dolar (safe haven, flight to quality) pero y si la confianza en DJ Bernanke y mister Obama se desploma?, Si Moodys and co empiezan a poner en duda la calidad crediticia de USA? Donde irá este dinero... ? Get ready para un tsunami hacia los metales preciosos, activos tangibles de acceso facil... Marc Faber no dice de comprar para el poder soltar el oro... gente como el, turk, von greyerz, rogers no soltaran ni una onza hasta que el oro este en fase final de su ciclo alcista, en x años, tras una subida parabolica al final del ciclo como ocurrio a principios de los 80... los targets de estos expertos estan entre 4500$ y 15000$ (maloney) pero ojo, solo el precio, no el valor del oro !!! Si buscais ademas de seguridad, algo mas de performance y revalorizacion, la plata debería ser vuestra eleccion a medio/largo plazo... Otra cosa, en cuanto a las minas, es cierto que tras unos años de vacas flacas, y una decorrelacion anormal con el precio del oro, tendran su hora de gloria.. no todas, pero esto surgira cuando no haya oro "disponible" para invertir (confiscacion? oro menos atractivo a causa de un precio demasiado? etc.. Entonces la exposicion a minas sera la alternativa logica para seguir con la tendencia alcista del oro. Y LA PLATA ;-) Si puedo aclarar otros puntos, os recomiendo pinchar sobre mi nick y encontrareis mis datos de contacto a traves de mi web, encantado de poder ayudar, explicar, debatir... Saludos, DenariusGold
Denariusgold 13/01/13 21:39
Ha comentado en el artículo Los ETFs de Materias Primas doblan los activos bajo gestión desde 2009
Lo malo es que el inversor dispone de una exposicion a la evolucion de los precios, no dispone realemente del oro/plata en fisico... Para hacer trading, los ETF son practicos pero para una inversion a medio/largo plazo, es imprescindible tener el metal en manos. Se calcula que hay mas de 50 veces oro-papel circulando que oro fisico en los vaults de los emisores de ETF. Si solo el 3% de los inversores en ETF pide la entrega fisica, tendriamos un colapso inmediato, otro escandalo tipo Libor.