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16/09/19 23:54
Ha respondido al tema Fondos refugio para capear el próximo temporal
El R4 Valor Relativo me parece un buen fondo de RF para la situación actual (soy participe), pero no lo consideraría como refugio. Ahora mismo lleva sobretodo deuda a corto plazo (poco riesgo de duración), pero lleva mucho high yield, mucho sector financiero y algo de renta fija emergente (para obtener algo de carry). Además tiene una estrategia de derivados (p.e. posiciones cortas en el bund) para cubrir posiciones. Yo confío en el gestor (José Ignacio Victoriano, calificación AAA de Citywire). Confió que es selectivo con las emisiones y que sabrá adaptarse a un entorno cambiante, para eso tiene un mandado muy flexible. Pero por otra parte, en mi opinión, ese es uno de los principales riesgos del fondo; es decir, que no sabes qué lleva exactamente el fondo en cada momento y que el gestor puede equivocarse en su lectura del mercado.Uno que tengo mirado para "refugio" es AXA World Funds - Euro Credit Short Duration ( LU0251661756). Como su nombre indica, lleva deuda corporativa a corto plazo. Mucha deuda BBB y A; pero en los bonos de alta calidad creo que hay poco que rascar y mucho riesgo. ¿ Qué os parece ?.
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12/09/19 23:14
Ha respondido al tema ¿ Qué haríais en esta situación? Consejos aun para salir de la inversión activa.
HolaTe comento lo que yo haría. Como se trata de una cantidad importante y tú mismo reconoces que no tienes conocimientos y experiencia, para el 80-90% me buscaría asesoramiento profesional independiente (una EAFI) y con el porcentaje restante empezaria a gestionarlo por mi cuenta. A medida que vayas aprendiendo y si ves que la cosa te va bien, puedes ir traspasando más capital a la cartera que tu te gestiones y así te ahorras comisiones. Las reuniones que hagas con tu gestor, te servirán para aprender (distribución de activos según el perfil de riesgo, fondos, etc).Respecto a la cartera autogestionada, en el foro tienes mucha información de calidad para construir una cartera a tu medida. Como verás hay debate entre fondos activos y fondos indexados. Yo creo que lo más adecuado es un equilibrio. Al final los fondos son herramientas y es mucho más importante acertar con la distribución de activos (el asset allocation). Según mi experiencia hay pocos gestores que batan de forma consistente al mercado, así que intento evitar las comisiones en lo posible; pero hay gestores que si aportan valor.Si quieres aprender y gestionar una cartera, permíteme unos consejos fruto de mi experiencia (son sólo una opinión y seguro que me dejo cosas):- Ponte un objetivo y un horizonte temporal. Es la base para construir una cartera. Puedes tener varias carteras con diferentes objetivos (para comprarte algo en x años, para la jubilación, para tus herederos, ...). - Dedica un 80% del tiempo a pensar en el "asset allocation" y un 20% a elegir fondos concretos. - Conoce bien los fondos que tengas en la cartera o sean candidatos a incorporar, leete los informes en las webs de las gestoras (Morningstar está muy bien, pero no te limites a eso).- Invierte sólo en lo que entiendas. - Sé crítico con los "fondos de moda". No inviertas en un fondo porque veas que se repite mucho en foros como este, en consultorios o en la radio. Por aqui se habla de la "maldición de Rankia" :-)- No intentes hacer "market timing" con fondos. No vendas cuando los mercados bajen. No compres cuando estén en máximos. Ten paciencia y ves a lo tuyo.- No le cojas cariño a un fondo. Si no funciona, pues te lo cargas.- Evita la banca tradicional.- Evita fondos de retorno absoluto. Y tampoco confies mucho en los fondos mixtos.- Fijate bien en las comisiones. Si pagas comisiones altas, que sea por algo (buena rentabilidad, buena gestión del riesgo). Intenta contratar las clases más baratas.Todo esto desde mi humilde opinión.  Espero que te sirva.Saludos,Carlos
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23/02/17 10:43
Ha comentado en el artículo La cartera del I trimestre 2017: Hacemos cambios
Disculpa Enrique, igual no me he explicado bien. El fondo que te comentaba es un fondo alternativo que "compra" volatilidad. En teoria el fondo sube si la volatilidad sube. https://www.amundi.com/esp/product/index.php?isin=LU0644000373&doc=FP
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21/02/17 22:30
Ha comentado en el artículo La cartera del I trimestre 2017: Hacemos cambios
Hola Enrique. Que te parece entrar en un fondo como el Amundi Funds Absolute Volatility World Equities (LU0644000373), o similar, como cobertura para la cartera ?. La volatilidad está en mínimos y en teoria estariamos comprando barato. Si hay alguna corrección, es de esperar que la volatilidad suba y este fondo actuaria como cobertura. Saludos
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29/10/16 18:04
Ha respondido al tema ¿Alguien es cliente de Inversis?
Yo soy cliente de Inversis y estoy contento. Para mi las ventajas son el acceso directo a fondos de gestoras españolas y el acceso a clases de banca privada de fondos. Hay alguna comisión pero nada exagerado. La comisión de mantenimiento si tienes un cierto importe (bastante menos que el oficial de 200 K€), llamas y te la quitan.
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11/02/15 13:00
Ha respondido al tema Algún fondo que invierta en Cuba
Hay fondos que invierten en empresas de Caribe, como el Herzfeld Caribbean Basin Fund; pero no he visto que se comercialice en España. Cuando se anuncio el fin del embargo ese fondo pegó una buena subida, luego ha perdido parte de esa subida: http://www.bloomberg.com/quote/CUBA:US/chart Igual es mas fácil invertir en acciones de empresas que se vean beneficiadas de esta situación. Por ejemplo Melia (aunque puede que parte ya esté descontado: http://www.bloomberg.com/news/articles/2014-12-17/melia-stock-jumps-as-u-s-considers-ending-cuba-embargo) o tabaqueras.
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11/02/15 12:29
Ha respondido al tema Estrategias que están siguiendo los gestores de los fondos de bolsa europea
El MFS Meridian Funds European Value, que es el que mas peso tiene en mi cartera, tiene orientación value. Entré en las caídas Octubre de 2014 y estoy muy satisfecho con la decisión (desde entonces lleva un 20%). Yo para este año apostaría por fondos growth con sesgo a empresas exportadoras alemanas, que se ven beneficiadas por el euro débil. Pero prefiero dejarle la decisión a los gestores de los fondos, que seguro que saben más que yo.
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20/01/15 20:14
Ha respondido al tema Y si las bolsas bajaran fuertemente a partir del jueves con el QE ?
Yo creo que el QE ya está descontado y que como decepcioné a los mercados habrá bajadas importantes. Estoy aprovechando las ultimas subidas para recoger beneficios y reducir un poco la exposición en RV Europea, quitándome lo que menos me gusta (por ejemplo algo que me quedaba de Bestinver) y a verlas venir. Os recomiendo este articulo de Álex Fusté: “El QE del BCE podría decepcionar al mercado” http://www.observatoriodelinversor.com/alex-fuste-el-qe-del-bce-podria-decepcionar-al-mercado/
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30/12/14 01:26
Ha respondido al tema Caída del M&G Optimal Income
Hola. La motivación para considerar el JPM Income Oportunity es la flexibilidad que puede tener y que actualmente la duración efectiva de la cartera es casi 0; pero como dices las comisiones son altas y la rentabilidad que puede dar es mínima.
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30/12/14 00:56
Ha respondido al tema Renta variable con "baja" volatilidad
Puedes mirar la gráficas de citywire de "Rentabilidad ajustada al riesgo". En la categoría de acciones globales a 3 años y 5 años, el que aparece con menor volatilidad es el Sarasin EquiSar - IIID (EUR) P EUR. O http://citywire.es/fund/sarasin-equisar-iiid-eur-p-eur/c93731?periodMonths=36 Otros fondos destacados en este ratio son: Nordea 1 - Global Stable Equity BL Global Equities First Eagle Amundi International Echa un vistazo a este hilo: http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2378064-quieres-fondos-para-pasar-verano-tranquilo-baja-volatilidad
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29/12/14 21:14
Ha respondido al tema Caída del M&G Optimal Income
Llevo el M&G Optimal Income en mi cartera desde hace años y hasta la fecha siempre ha aguantado bien los vaivenes del mercado. Confío en el gestor, pero el fondo lleva bastante high yield y deuda de duraciones medias, que segun entiendo serian los activos con mas riesgo. Me estoy planteando diversificar el importe que tengo en el Optimal Incomo. Con fondos RF de corta duración, RF grado de inversión y RF long/short. Aun no me he decidido, os comento algunos fondos que estoy considerando a ver que opináis: Carmignac Sécurité > no me acaba de gustar porque tiene mucha deuda BBB o inferior Legg Mason Brandywine Global Fixed Income Fund > es de los que mas me gusta, tiene mucha deuda de calidad y a corto plazo. creo que es de los que mejor aguantaría una crisis en el mercado de deuda. Julius Baer Multibond - Absolute Return Bond JPMorgan - Income Opportunity Schroder International Selection Fund Strategic Bond Bluebay Investment Grade Absolut Return Bond Threadneedle Credit Opportunities Saludos,
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