El monetario es menos volátil, aunque consigues algo de rentabilidad. Yo tengo Renta 4 Monetario FI y su rentabilidad es 2,19 (año actual ) 0,21 (1 mes ) 0,64 (3 meses ) 1,93 ( 6 meses ) 3,52 ( 1 año ). Su volatilidad es practicamente 0.
Esa es mi estrategia, no sé si algún entendido en el tema de fondos vea algo que a mi se me escape.
Pues la verdad es que no mucho ( unos 5000 € ). Los tenía en una cuenta remunerada y hacía aportaciones mensuales de 200 € ( es para mi hija ), pero dada la escasa rentabilidad, lo traspasé a Renta4 ya que permiten hacer suscripciones a fondos por ese importe. Mi idea es ir aportando cada mes, independientemente de como esté el mercado y su evolución, ya que es para un plazo de al menos 10 años, por lo que se irán compensado la compras caras con las baratas... Cada 6 meses, pasaré los beneficios a un monetario.
Finalmente la cartera ha quedado asi,
M&G Corporate Bond GB0032137860 10,64
Pimco Total Return Bond IE00B11XZB05 10,64
Capital at Work Bond LU0184243128 10,64
M&G Optimal Income GB00B1VMCY93 21,33
Carmignac Patrimoine A FR0010306142 6,39
Carmignac Investissement FR0010312660 6,39
BL Emerging Markets B LU0309192036 4,60
M&G Global Dividend GB00B39R2S49 21,29
BGF Euro Short Duration Bond LU0093504115 7,45
Mensualmente iré haciendo aportaciones, basicamente el el Patrimoine, el BL Emerging y en el BGF para mantener la relación 65 % RF y 35 % RV.
Alguna sugerencia ?
He hecho un pequeño cambio
M&G Corporate Bond GB0032137860 4,07
Pimco Total Return Bond IE00B11XZB05 4,07
Capital at Work Bond LU0184243128 6,10
M&G Optimal Income GB00B1VMCY93 20,37
Carmignac Investissement FR0010312660 6,10
BL Emerging Markets B LU0309192036 4,39
M&G Global Dividend GB00B39R2S49 20,33
Carmignac Sécurité A FR0010149120 34,57
Me sale una volatilidad media del 4,29
Renta fija 60,22%
Renta variable 31,73%
Mercado monetario 8,05%
O mejor asi ?
M&G Corporate Bond GB0032137860 4,57
Pimco Total Return Bond IE00B11XZB05 4,57
Capital at Work Bond LU0184243128 6,85
M&G Optimal Income GB00B1VMCY93 22,89
Carmignac Patrimoine A FR0010306142 11,42
Carmignac Investissement FR0010312660 6,85
BL Emerging Markets B LU0309192036 4,93
M&G Global Dividend GB00B39R2S49 22,84
DWS Invest Top Dividend LU0507266145 6,85
BGF Euro Short Duration Bond LU0093504115 8,22
Que tal asi ?
M&G Corporate Bond GB0032137860 4,57
Pimco Total Return Bond IE00B11XZB05 4,57
Capital at Work Bond LU0184243128 6,85
M&G Optimal Income GB00B1VMCY93 22,89
Carmignac Investissement FR0010312660 6,85
BL Emerging Markets B LU0309192036 4,93
M&G Global Dividend GB00B39R2S49 22,84
DWS Invest Top Dividend LU0507266145 11,42
BGF Euro Short Duration Bond LU0093504115 15,08
Que otro fondo propones para bajar algo el Patrimoine ? El BGF Global Allocation E2, el Securité ? O crees que la proporción 65 RF 35 RV es la correcta para un fondo a largo plazo?
Mi cartera a largo plazo es ésta
M&G Corporate Bond GB0032137860 4,57
Pimco Total Return Bond IE00B11XZB05 4,57
Capital at Work Bond LU0184243128 6,85
M&G Optimal Income GB00B1VMCY93 22,89
Carmignac Patrimoine A FR0010306142 49,34
Carmignac Investissement FR0010312660 6,85
BL Emerging Markets B LU0309192036 4,93
Mi intención es ir haciendo aportaciones mensuales bien en nuevos fondos, o bien en los actuales para ir balanceando un poco la cartera. Actualmente es 85 % RF y 15 RV.