Creo que ya tengo el tema de las comisiones en el folleto del fondo, corregidme si no es así por favor, separáis entre comisión de gestión, depositario y reembolso:
- Comisión anual: 1,75% s/patrimonio (gestión) + 0,125% s/patrimonio (depositario) = 1,875%
- Comisión de reembolso: 3% s/importe reembolsado si el reembolso es antes de un año
Por lo tanto si hicieramos una inversión de por ejemplo 30.000eur, las comisiones serían:
562,5 eur anuales por gestión + depositaría
En caso de reembolso antes de un año 900 euros, si es después del año el reembolso 0 euros.
Por lo que si esto es así me quedaría por aclarar el tema de la rentabilidad publicada si es con comisiones descontadas o sin descontar y si la comisión anual es proporcional al tiempo que se mantiene la inversión o no. Quiero decir, si mantuviera la inversión de 30.000 eur 1 año y 1 mes, entiendo que no habría comisión de reembolso y la comisión de gestión + depositaría serían 562,5eur de los 12 primeros meses + 46,875eur del mes 13(562,5/12) o 562,5+562,5= 1.125eur?
Muchas gracias