@ateak
, la solución que aportas tiene el inconveniente de que, como no puedes elegir las participaciones que quieres vender, lo mismo te pasan al monetario precisamente las que no quieres vender. Veo mejor pasarte a otra clase del mismo fondo y así puedes decidir sin salirte del fondo.A ver si @javier-riano
se decide a contestarnos
Gracias @cyeste
por el trabajo. ChatGPT te explica bien la normativa fiscal de los fondos en España, pero en el caso concreto de la misma fecha con distintas plusvalías solo da varias hipótesis. Esto me hace pensar lo que ya sospechaba, que no existe una normativa al respecto, lo que no impide que Ironia y/o Allfunds tenga algún criterio que espero nos lo aclare@javier-riano
.
Me parece una solución relativamente lógica @tarsicio
. De todas formas debería haber una reglamentación clara al respecto. Si la diferencia de plusvalías es importante y si las primeras son las de mayor plusvalías, se puede realizar un switch parcial a otra clase del mismo fondo. Así, ya con las participaciones separadas, te cercioras de vender o traspasar las que deseas
Gracias @kahoraho por tu detallada explicación, pero el problema se plantea a partir de donde terminas. Cuando yo quiera vender o traspasar A o B:¿Como le digo a Ironia cual de los dos quiero vender o traspasar, teniendo en cuenta que tienen la misma fecha de compra?¿Como se lo dice Ironía a Allfunds?¿Qué criterio sigue Allfunds para coger unas u otras participaciones?
Pregunta para @javier-riano
y cualquiera que conozca la respuesta: Suscribimos un fondo A y posteriormente parte de ese fondo se traspasa a un fondo B. Pasado un tiempo el fondo B vuelve a traspasarse al fondo A. Como las participaciones provenientes del fondo B tienen distinta plusvalía, pero misma fecha de suscripción inicial, si se quiere vender parcialmente el fondo A, ¿la plusvalía ahora es la media proporcional de las dos plusvalías?
Los indexados soportan lógicamente unos gastos corrientes que merman las ganancias. Si quieren acercarse a la rentabilidad del índice tienen que generar ganancias extras. Una forma de hacerlo es prestando sus acciones para la venta en corto, lo cual supone un riesgo de contraparte ante un cisne negro. Los fondos Vanguard al ser fondos mutuos, sin accionistas, pueden permitirse tener menos acciones prestadas que los Fidelity, etc. por lo que podemos considerar que su gran ventaja es ser más seguros.
No. Si tu plusvalía reciente es de 1.000 €, no te pueden retener más de 190 €. Si te han retenido el doble debes reclamar a tu comercializadora para que regularice la situación y te devuelva lo retenido demás.
El próximo año podrás compensar con las minusvalías latentes de los últimos cuatro años, concretamente desde el 2020. Si miras tu justiifcante de declaración o el borrador, en la página 5, casillas1258 y siguientes te aparecen las pérdidas pendientes de compensar. El próximo año, al hacer la declaración, te las compensará automáticamente. .
Una forma muy visual es en gráficos de morningstar. Al fondo que quieres testar le añades los que quieras comparar y arriba de la gráfica a la izquiera acotas las fechas que quieres ver.