Participaciones del usuario Areblas

Areblas 22/02/15 11:49

Ha respondido al tema Gestión pasiva y automatizada de cartera de fondos

Lo importante es sentirse cómodo con la elección que hagas. A lo que más tiempo he dedicado ha sido al asset allocation y a la estrategia. El planteamiento de cartera y estrategia me sirve a mi y no tiene porque servir a otra persona. Cash + RF + RV, aportaciones periódicas, rebalanceo de assets. He pasado de 15 fondos a 10 y quizás siga reduciendo en pro de la gestión pasiva. Cada uno de los fondos "elegidos" tienen una función concreta y si dejan de cumplir esa función pues habrá que buscar otro fondo que cubra esa función. Me explico: por ejemplo el Pegasus, ahora mismo esta en "modo" conservador con una volatilidad muy baja y en mi cartera cumple la función de monetario, pero es un fondo que hay que vigilar por si el gestor decide cambiar. Un saludo y suerte

Areblas 21/02/15 13:53

Ha respondido al tema Gestión pasiva y automatizada de cartera de fondos

Gracias Prometeo007. La herramienta esta muy bien, cierto que enfocada a un inversor de USA y con ETF's Si al final los fondos de Vanguard acaban estando disponibles para nosotros nos facilitará las cosas para diversificar mejor con costes bajos. Un saludo

Areblas 21/02/15 13:53

Ha respondido al tema Gestión pasiva y automatizada de cartera de fondos

Areblas 21/02/15 12:48

Ha respondido al tema Gestión pasiva y automatizada de cartera de fondos

Hola lavatoio Efectivamente en la gráfica y en los VL ya están descontadas las comisiones. Lo que quería decir con la gráfica es que para el mismo o similar rendimiento a largo plazo, en mi opinión, mejor un fondo indexado y me evito los riesgos de la gestión activa tipo salida del gestor, que el gestor no acierte, etc etc. Me planteo sólo fondos de gestión activa que me aporten algo, ya sea reduciendo volatilidad o justificando un rendimiento superior con las comisiones que cobran. Un saludo

Areblas 20/02/15 21:17

Ha respondido al tema Gestión pasiva y automatizada de cartera de fondos

Gracias Rontxi. Creo que invertir de forma sistemática y automatizada es una buena opción para los que invertimos a largo plazo y no tenemos capacidad de saber que sector o región van a ser más rentables en el corto plazo. Aportaciones automáticas y rebalanceos una vez al año a mi me sirve. Sistema, sistema y sistema. Un saludo y gracias por tu ayuda

Areblas 20/02/15 18:58

Ha respondido al tema Gestión pasiva y automatizada de cartera de fondos

Tu cartera me ha servido de mucho y te he copiado bastante XD De momento no he querido incorporar un global small cap, como dices el Vanguard Global Small Cap Index igual me hace cambiar de idea. Me lo he dejado anotado para ejecutar los cambios llegado el momento. El fondo global small cap que tengo seleccionado es GS Glbl Sm Cap Core Eq E Snap LU0245182059, es el que lleva Rontxi. Los 3 para Europa pueden parecer excesivos, pero son un tanto diferentes entre sí. Si no "cumplen" viajarán al pasivo. En emergentes y pacífico sólo elijo un fondo para cada región porque no quiero tener fondos con menos de un 5% de la cartera y no quiero incorporar más fondos, al contrario, la idea es ir reduciendo. Y ahora a automatizar las aportaciones. Muchas gracias a todos.

Areblas 20/02/15 13:30

Ha respondido al tema Gestión pasiva y automatizada de cartera de fondos

Saludos de nuevo. Ya tengo decidido los cambios en el asset allocation. Me he decidido por una distribución regional con unos porcentajes preestablecidos para realizar los rebalanceos una vez al año. Europa + Usa: 50% indexado/50% en fondos activos 27,5% RV EUROPA: Parece que en Europa los gestores son capaces de generar Alfa, en el pasado, veremos en el futuro. A parte del fondo indexado, elijo dos fondos que a largo plazo superan al índice, el Allianz y el MFS que es de capitalización flexible. - 10% Amundi Fds Index Eq Europe AE-C - 10% Allianz Europe Equity Growth AT EUR - 7,5% MFS Meridian Europ Sm Cos A1 EUR 27,5% RV USA: Alto porcentaje en el indexado y una apuesta personal por el Heptagon para reducir la volatilidad - 17,5% Amundi Fds Index Eq North America AE-C o USA AE-C - 10 % Heptagon Yacktman US Equity A En emergentes y pacífico en principio voy a apostar por fondos activos. 7,5 RV EMERGENTE: Vontobel Emerging Markets Equity B 7,5 RV PACÍFICO incluyendo Japón. Si hubiera un indexado que cubriera Pacífico y Japón me decantaría por él. Barajo 2 opciones: Robeco Asia Pacific Equities D EUR LU0084617165 https://media.fundinfo.com/pdf/2015/01/22/11041275-85392e47dc138e52ed60ed8ea103c9e0.pdf/MR_es_ES_LU0084617165_YES_2014-12-31.pdf Fidelity Pacific A Acc LU0368678339 https://media.fundinfo.com/pdf/2015/01/20/10980712-00d84487a39d235f4f75f60c94089500.pdf/MR_es_ES_LU0368678339_YES_2014-12-31.pdf He visto los países en los que invierten y veo que el Fidelity apuesta más por China que Japón y el Robeco al revés. Y veo que ambos se solapan un poco con el Vontobel. Ambos tienen largo historial y tienen calificación Bronze en Morningstar. A tres años el Fidelity tiene mejor Sharpe pero veo que el Robeco es menos volátil bajando menos en 2008 y 2011. Me decanto más por el Robeco que también permite aportaciones menores. ¿alguna sugerencia? Un saludo

Areblas 17/02/15 14:08

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Gracias por compartir el post. Es uno de mis favoritos del foro. ¿tienes localizado algún post que trate el punto 4. Diversifica ?

Areblas 14/02/15 16:09

Ha respondido al tema Heptagon Yacktman US Equity B ó Heptagon Yacktman US Equity A

Hola: Yo estoy en ello. En renta 4 para tramitar el cambio de comercializador hay que entregar o enviar a tu oficina bien por correo postal o email: 1 la Solicitud Cambio de comercializador de fondos de inversión donde se indican los fondos los ISINy las participaciones http://www.fondotop.com/recursos/pdf/fondos/cambiocomercializador.pdf 2 Extracto de la posición en tu entidad origen de cada fondo, firmado por todos los titulares Como hay que firmarlo todo, lo he impreso, lo he escaneado y lo he enviado. Un saludo

Areblas 13/02/15 08:53

Ha respondido al tema Bankinter me redirige a unos fondos con un TER mas elevado.

Ese es el fondo con el que me pasó a mi lo que cuenta jotabe y lito26. Al llamar me explicaron que el fondo Schroder ISF EURO Government Bond A Acc con ISIN LU0106235962 sólo era para otro tipo de clientes. Tal cual. Así que si sale en el buscador de Bankinter no sabremos si podemos contratar un fondo de clase "barata" hasta el último paso.