Os comento mi experiencia real con Hacienda durante los últimos años.
Primero recopilo los papeles de los diferentes brokers y bancos, cuando tengo suficiente material llamo y pido cita, no os agobiéis buscando TODOS los papeles, se supone que ellos son hacienda y lo saben todo, nosotros vamos allí a que nos ayuden, los listos, se supone, son ellos.
Prefiero presentarme con ropa vieja y sin afeitar, hay que evitar la prepotencia e ir de listo, lo ideal es dar pena al chaval o chavala que tienen allí currando unos meses. Es importante saber que el personal que te atiende no tiene grandes conocimientos, productos como acciones extranjeras les resultan arcanas e indescifrables, si se trata de operaciones sofisticadas como spreads no pueden ni imaginar que existan.
Empieza entonces el recuento de las operaciones plusvalías y cupones con el técnico de Hacienda, los cupones como ya hemos pagado por ellos hay que sacarlos todos a relucir para que nos los devuelvan, lo mismo pasa con los rendimientos de depósitos, esta fase la alargaremos todo lo posible. Las plusvalías las tiene que sacar el técnico, nosotros ninguna, si se olvidan de alguna plusvalía nosotros ni mu, muditos. En esta fase solo hablamos si ellos exageran una plusvalía, me ha pasado una vez solamente, me planté, le dije que no era correcta su apreciación y discutí hasta que se me cobro lo correcto, era una plsvalia por la compra venta de un bono de Deutsche Bank. Nada de enfadarse, mantenemos la sonrisa hasta que hacen lo correcto, siempre queda la opción de irse sin firmar.
En la tercera fase el técnico hace los números para ver si te sale a devolver o a pagar, si te dice que tienes que pagar tienes que sacar la carta de alguna minusvalía del año anterior o anteriores. Finalmente firmamos y volvemos a casita. Suelen pagar muy rápido, a los dos días.
Resumen y observaciones:
- No lo saben todo sobre nosotros, somos personas complicadas y somos muchos.
- El nivel de conocimientos medio del personal es muy limitado, la logse está de nuestro lado.
- La imagen es importante, una sonrisa, un pantalón vaquero roto ayudan.
- Utiliza la información acumulada en sus ordenadores en tu favor, recuerdales aquellas minusvalías.
- El técnico de Hacienda es tu amigo, ayudale a ayudarte, es su obligación.