Alguien me puede decir como se hace...
Llevo un lio con las fórmulas de excel y ya he probado algunas cuantas..
Os explico..
Por una parte tengo la rentabilidad que me esta dando cada fondo en el día de hoy.
Y por la otra parte tengo el dinero actualmente en ese fondo, con su rentabilidad positiva o negativa. no el dinero que invertí en su día.
Lo que quiero es la rentabilidad media de todos mis fondos de inversión. la rentabilidad de mi cartera.
Que fórmula es?
Acabo de abrirme el Baelo en Esfera. Aprovecharé para darle un visto a este.. Promete al igual que el de Baelo. Aunque supongo es muy parecido, este mucho más diversificado. Falta ver cuál de los dos lo hará mejor en el largo plazo.
Mensaje de Esfera...
La comisión de 10€ son 6 meses desde que se abre la cuenta, para el caso de los inversores de Baelo se les va a dar 1 año, dado a las particularidades de los inversores de ese fondo.
Cordialmente
La verdad es que una jodienda la comisión esa. No se si será normal o no, pero yo tengo cuenta en selfbank y renta 4 con solo fondos y de comisión 0 euros.
Yo por ejemplo tengo una cartera bogle hecha ya, en la que aporto mensualmente y la intención era hacer lo mismo con Baelo, pero poco a poco, así que tardaría un poco en llegar a esos 1000.
Puede que lleguen a cobrarme 10 euros por el primer semestre, que sigue siendo una tontería, pero cuando nadie me los cobra, no deja de parecerme raro y molesta.
Para que te hagas una idea que no una recomendación..
Yo con 35 años llevo 70% amundi World 10% amundi Emerging markets y 20% renta fija corto plazo.
Ahora acabo de suscribir el baelo con aportaciones mensuales.
A partir de noviembre mis aportaciones a fondos serán un 65% para la cartera bogle y el otro 35% para Baelo.
Buscando por Internet encontré esto que decía un usuario de rankia alfabetagamma que ya se dio de baja.
Hago un copia pega porque me interesa el sistema pero no he oído hablar de él.
¿Que pensáis?
Ya que estamos con métodos, voy a exponer el mío, con fondos indexados.
Fondo Fijo Renta Fija Global: (Edad - 20) - 14% + Más un 5% por cada año que alla pasado desde el último mercado bajista. Habiendo acabado el último en Marzo de 2009, son 6 años (30% extra) - 14% + 30% = 44%
La RF nunca podrá superar el 60%
Fondo Emerging Market: 10%
Fondo Global: Lo que quede - 46 %
Hacemos compras mensuales respetando esas distribuciones y cada seis meses las ajustamos si es necesario. No balanceamos en condicions normales. Cuando hayamos bajado un -20% (mercado bajista), reseteamos los % para las aportaciones mensuales, y calculamos cuanto habría que sacar de RF para rebalancear la cartera. Lo dividimos en 6 "lotes" y tranferimos un lote de RF al fondo Global cada 2 meses (por lo que tardaremos un año en hacer el rebalanceo)
Tengo que hacer backtesting con este método, pero me siento cómodo con él, (aunque la RF ahora esté de aquella manera), y limito el máximo de RF al 60%, haciendo caso a las fronteras de eficiciencia de distribución de activos.
El emerging market no se muy bien que hacer con él todavia.
Poner otro más.. Perdón.
Me refiero a que pongo otro código isin debajo de que hay de muestra.. Y no me lo detecta. Solo me detecta y analiza el que ya viene en el Excel.
yo estaba en el mismo problema que tu. en elegir el fondo de renta fija para mi cartera en renta 4. al final me decidí por el renta fija corto plazo de renta 4, que ya se que no es indexeado, pero lo buscaba de corto plazo, y en renta 4 indexado no tiene ninguno de este tipo.
y de los dos que comentas, estuve mirando el amundi de rf global, pero al final lo descarté.
he realizado un traspaso de un plan de pensiones a indexa. mi perfil me salió 9/10, pero el traspaso se ha realizado todo a indexa mas rentablidad bonos..
por el chat me dijeron que es normal, y que proximamente se realizará el rebalanceo correspondiente.
se tarda mucho en realizarse? llevo como desde el día 10 con el plan de pensiones ya traspasado.