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abandar 01/03/16 13:09

Ha respondido al tema Robo Advisors: ¿resultan una amenaza seria para los agentes tradicionales?

Los Robo Advisors o Asesores Automáticos llevan en USA desde el 2012, hay de todo unos con solo algoritmos, otros con ejecución, otros solo asesoran y algunos tienen sistemas híbridos con Banqueros Personales que te llaman y te reciben. Este modelo destaca por su posibilidad de variación pero la característica principal es la automatización de las recomendaciones según los perfiles de riesgo de los inversores, luego el seguimiento y las recomendaciones o cambios de cartera. Siguen muchos modelos y casi todos tienen la "Teoría Moderna de Carteras" como referencia, con un añadido que está teoría es de 1960 y la tecnología ayuda mucho ahora. Lo mejor es probarlo, en Feelcapital tienes un mes gratis contestando nuestra encuesta, y luego dar opinión. El objetivo es cambiar el mundo de los fondos y que sea un lugar mejor para invertir. Un Saludo

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abandar 27/02/16 17:35

Ha respondido al tema Feelcapital, asesora.com o el miedo a cagarla - ¿Asesores financieros independientes si o no?

Mrs Sippi, Efectivamente iremos informando cuando cerremos los acuerdos. Un cliente podria pagar un mes y asesorarse por esa cartera durante un mes. Lo que se perderia es nuestro asesoramiento continuo y los siguientes cambios de recomendación. Diariamente tienes la valoración de cartera, la situación de riesgo, las recomendaciones de seguimiento de la linea vital financiera que corresponden a la relación del cliente de su rentabilidad con su riesgo con los posibles ajustes en su horizonte temporal y rentabilidad esperada. Ademas, enviamos un email semanal con la información relativa a la cartera, al riesgo, a los indices, comentarios de mercado y recomendaciones de cambio en la cartera si fuesen necesarios. Nuestro modelo se basa en el seguimiento continuo, usarlo un mes es como si vas al médico te toma la tensión y no vuelves nunca más para que te haga el seguimiento. Pruebalo un mes de forma gratuita y seguro que puedes hacernos màs comentarios. Un Saludo

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abandar 27/02/16 10:13

Ha respondido al tema Feelcapital, asesora.com o el miedo a cagarla - ¿Asesores financieros independientes si o no?

Lauaitor, Nosotros somos asesores automaticos, te decimos que tienes que hacer y tu lo haces. Cobramos 150€ al año y me da igual tu patrimonio ya que asesoro personas. No puedo ejecutar y tengo infinitas carteras distintas una para cada cliente. Y asesoro de forma personalizada, es el modelo mas común de robo advisor en USA. Otros robo advisors tienen 4 carteras de fondos indices, te cobran un % sobre tu patrimonio (0,70%) y te asignan una cartera modelo. Ademas tienes que enviarles una trasferencia y te obligan adarte de alta en un banco que te recomiendan (1% mas), te ejecutan tu cartera cusndo cambian todas las carteras y a la vez no por motivos de perfil si no por mercado y visión de su estrategia. Nosotros queremos que el mundo de los fondos sea un lugar mejor para invertir. Y necesitamos que los clientes nos ayuden a cambiarlo exigiendo a sus entidades que cumplan sus ordenes, el tener carteras modelo es el pasado de la inversión, el futuro es ser único y saber que necesitas para tu dinero tomando el control. Me alegra tu comentario ya que estamos empenzando a ver cambios en las entidades para admitir ya lo que MIFID les va a obligar en el 2018. Un Saliudo

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abandar 26/02/16 15:38

Ha respondido al tema Feelcapital, asesora.com o el miedo a cagarla - ¿Asesores financieros independientes si o no?

Lauaitor, Muchisimas gracias por tus comentarios, necesitamos que nuestros clientes opinen para mejorar el servicio y la atención que queremos darles. Como respuestas a tus comentarios: 1) Tenemos avanzados acuerdos con 4 plataformas que anunciaremos en los próximos días, en ellas se podrá ejecutar el 100% de la cartera recomendada sin problemas. Aunque insistimos que la obligación legal de las entidades es atender las ordenes de traspaso de sus clientes. 2) Somos una EAFI, nosotros asesoramos no podemos hacer la contratación en nombre del cliente. 3) El servicio incluye el rebalanceo automático de la cartera, el cliente solo tiene que actualizar su posición y optimizarse. Espero que podamos entre todos cambiar el mundo de los fondos, como has visto las entidades financieras pretenden que sigamos en la Banca de los 80 y no avancemos por la vía de la información. Insisto en agradecerte tus comentarios, nos gustaría que nuestros clientes fuesen más críticos y nos ayudasen a mejorar. Un Saludo

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