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Como batir al mercado invirtiendo en perros

11 recomendaciones

Si deseas ganar al mercado, tienes una estrategia muy sencilla y que lleva muchos años haciendolo mejor que el compra & olvida:

Los perros del DOW.

Como seguro que sabes, no es cuestión de hacerse criador de canes, sino en invertir en las acciones que más dividendo han dado en el último año. (los perros del Dow)

Los valores que dan mayor dividendo, suelen ser, en general, acciones sólidas, que añaden a su revalorización un buen pellizco en dividendos.

Además, es un método de inversión terriblemente sencillo: Cada primer día del año elegimos las 10 acciones que más dividendo han dado en el año anterior, y las compramos, un 10% cada una.

Si tenemos 20.000 €, pues 2.000€ a cada una.

Esta simplicidad extrema de comprar sólo una vez por año aporta varias ventajas evidentes.

  • No escrutamos continuamente la bolsa. perfecto para inversores tranquilos, que no desean estar vigilando sus inversiones con frecuencia.
  • Evitamos el stock picking. Es poco eficiente, a la larga, buscar comprar barato y vender caro. La mayor parte de los inversores acaban comprando mal y vendiendo peor.
  • Evitamos enriquecer a nuestro broker. No sobra el dinero para ir regalándolo.

Al año siguiente, el primer día de nuevo adquirimos las 10 acciones con más dividendo.

Lo habitual es que, de un año a otro varíen unas pocas acciones, tal vez 3 o 4. El rebalance se hace asignando un 10% a cada una.

Por ejemplo, si nuestra inversión inicial de 20.000€ ha rentado 4400€ de beneficio, a cada acción de la nueva cartera de inversión le asignamos un 10% del capital total, 2.440€.

Y asi año tras año, ignorando los vaivenes y sustos de la bolsa.

Y los dividendos van sumando beneficios, un 3%, un 4%, un 5% en promedio, ocurra lo que ocurra con las acciones.

Esta estrategia, tan sencilla, bate en el largo plazo a sistemas más sofisticados, así como a la gran mayoría de fondos, y desde luego al índice general, tanto SP500 como DowJones.

Estos son los resultados 2000/2013:

resultados dividendos

 

 En 14 años han ganado un 132%. Eso supone un 6,1% anual

Tal vez parezca poco, pero es que la bolsa de EEUU, el SP500, ha ganado en ese mismo período (unos 14 años) un 25%. Es decir, un 1,6% anual.

Es decir, este sistema bate al mercado con claridad.

Los perros transforman 20.000€ en 46.400€

Comprando el SP500, los 20.000 € pasan a ser 25.000 €. Es decir, 21.000 € de diferencia.

 

¿Como comprar?

Existen muchas páginas en Internet que permiten localizar las acciones de mayor dividendo.

Los datos que yo suelo mirar los obtengo de Motley Fool, una interesante página sobre inversión. Este año los datos podemos obtenerlos en esta díreccion.

En fin, esta idea (que no es mía) lleva muchos años interesando a inversores del mundo entero; y la utilizan, con o sin variantes, en sus apuestas de largo plazo, batiendo al mercado con bastante probabilidad.

Apuntate la estrategia y pruébala.

¡Confío en que te resulte útil!

  1. en respuesta a emilioab
    #15
    Slowin

    Hola Emilio
    Los beneficios son de la revalorización más los dividendos.

    El segundo ejemplo: Partiendo de una inversion de 20.000, si ganas 1.000 en dividendos y pierdes 2.000 en la cartera, pues en conjunto perderias 1.000. Por tanto, invertirías la decima parte de 19.000, es decir 1.900 por accion. Más o menos, porque hay que ver la liquidez disponible en cada momento.

    Respecto a Europa, los datos que tengo están hechos con acciones americanas. Sin embargo, en mi opinión esta técnica funcionará en cualquier pais, porque la base de adquirir dividendos es lógica en todas partes..

    Y las cantidades, pues si, funcionaría con cantidades menores. Habría que ver el coste de las comisiones respecto al total de la inversion. Pero al hacer pocos movimientos (una vez al año) pues el efecto de comisiones en rentabilidad sería muy bajo..

    Un saludo!

  2. #14
    emilioab

    Hola Slowin.

    Acabo de leer tu publicación y tengo varias dudas.

    Cuando dices 4.440€ de beneficio, ¿te refieres a dividendos más revalorización de la cartera? o ¿dividendos nada más?

    Otra duda que tengo:
    Si por ejemplo los dividendos de ese año son de media un 5% el total anual serían 1.000€ de los 20.000€ invertidos. Si a final del año la cartera de acciones tiene un valor por debajo de 20.000€, pongamos 18.000€ ¿qué estrategia seguirías? ¿Invertir 1.900€ por acción?

    Por otro lado, al invertir en dólares habría que tener en cuenta el tipo de cambio, en el beneficio. ¿Existen productos similares en el EuroStoxx 50? o ¿sólo es para el DJ y el SP500?

    ¿Esta estrategia sería rentable para cantidades menores de 20.000 euros?

    Un saludo.

  3. en respuesta a Slowin
    #13
    Gaspar

    No es lo Volumen o Liquidez del ETF per se en lo que nos debemos de fijar. Es mas bien en el Volumen y liquidez de los subyacentes, es decir, de las acciones en cartera, y en este caso las de DOD son muy liquidas. https://www.rankia.com/blog/etfs-pm/2536829-etfs-volumen

    Lo que sí debemos de tener en cuenta es el spread(bid/ask) y las comisiones. El spread está arriba del promedio pero siguen siendo solo centavos. Lo que si es caro son las comisiones de 0,75%, pero ya que el rebalanceo lo hace automáticamente el ETF y la estrategia es para el largo plazo, entonces sólo habría que analizar si las comisiones son mas barata o cara que hacer el rebalanceo anual nosotros mismos, tomando en cuenta que si vendemos acciones con ganancia entonces pagaríamos impuestos, mientras que si el ETF lo hace automáticamente entonces nos ahorramos esos impuestos mientras no vendamos el ETF.

    Creo (pero puedo estar equivocado) que para inversores con cantidades pequeñas es mejor comprar un ETF y mantenerlo. Para cantidades mas grandes puede ser mejor alternativa comprar las acciones y hacer uno mismo el rebalanceo.

    Saludos

    1 recomendaciones
  4. en respuesta a Gaspar
    #12
    Slowin

    No los conocía, gfierro, gracias.

    ¿sabes si son eficientes, suficientemente líquidos, etc?

    El DOD por ejemplo parece que tiene un volumen muy pequeño, y gaps importantes.. Conviene saber eso, aunque si no haces movimientos, no importa claro..

    Un saludo!

  5. #11
    Gaspar

    Para los interesados hay algunos ETFs que replican esta estrategia: DOD, SDOG, IDOG.

    Saludos

  6. en respuesta a Slowin
    #10
    Martinz

    Disculpame, borra mi comentario, tienes toda la razón. Había hecho mal los cálculos con la calculadora. Ahora traspasados a una hoja de excel han salido esas cantidades.

    Salu2.

  7. en respuesta a Martinz
    #9
    Slowin

    Ah, no te preocupes..

    Pero en este caso, el SP500 estaba en 2000 en 1469, y en diciembre 2013, 1848 puntos, esto es, un 25,8% por encima..

    Eso si, no incluyo dividendos.

    Pero gracias por el seguimiento: no sería la primera vez que me equivoco..

    saludos!

  8. en respuesta a Martinz
    #7
    Slowin

    Eso es, correcto..

  9. en respuesta a Slowin
    #6
    Martinz

    Un pequeño matiz.

    [el sistema] En 14 años ha ganado un 132%. Eso supone un 6,1% anual.

    El SP500, ha ganado en ese mismo período (unos 14 años) un 25%.

    Salu2.

  10. en respuesta a dividendo100
    #5
    Slowin

    Rogis:
    Si, el % del capital asignado a un sistema es importante para el control de capital; la aversión personal al riesgo es aquí la clave..

    Dividendo:
    Si contamos los resultados desde el año 2004, la rentabilidad anual promedio mejora hasta el 7,2%, ya que el trienio 2000-2002 fue bastante malo.

    Lamentablemente, no tengo datos fiables más antiguos que el 2000..

    Un saludo!

  11. #4
    dividendo100

    Hola Slowin, el año 2000 fue un pico de mercado, has comparado las rentabilidades entre el indice SP 500 y la estrategia de los perros del Dow con otros años? Por ejemplo desde el 2002-2004 o antes del 2000, periodos como 1995-1998, que fueron periodos intermedios? Un saludo.

  12. #3
    rogis

    Tal vez para completarlo, se debería según la adversión del riesgo de cada uno que tanto por ciento del patrimonio asignar a este sistema, y cada años, dos años o más rebalancear el capital.

  13. en respuesta a David Snchz
    #2
    Slowin

    Eso es, correcto.

    Es un sistema rotacional..

    saludos!

    1 recomendaciones
  14. #1
    David Snchz

    Hola Slowin!

    ¿Cómo eliges qué empresas cambiar cada año? ¿Quitas las que menos dividendo den de tu cartera y añades las que más dividendo dan del mercado que no tengas en la cartera?

    Un saludo!

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