Este artículo ha sido publicado en investandtrading.com por mi socio Salva Marqués, y en él se muestran los resultados obtenidos con nuestro servicio de carteras.
Si todavía no sabes qué es el Servicio de Carteras te lo explico muy brevemente, es donde invertimos nuestro dinero los tres miembros de Invest and Trading. Básicamente seguimos tres carteras de inversión y cualquiera que quiera ver qué es lo que hacemos con nuestro dinero puede suscribirse y ver exactamente qué sucede en cada una de las carteras de inversión. Desde hace años me preguntaba cómo invertir mi dinero para poder sacarle partido y que no esté devaluándose cada vez más en el banco por la inflación, así que desde que comenzamos el servicio de carteras en abril, más del 80% de mi patrimonio está invertido en el servicio de carteras. Los dos pilares fundamentales con los que creamos el servicio de carteras son la seguridad y la transparencia, así que sin más preámbulos, veamos qué resultados hemos obtenido este pasado 2018 (tanto el año completo, como desde abril en el que comenzamos oficialmente y en abierto con el servicio).
Rentabilidad Histórica del Servicio de Carteras
Para ponernos en contexto, vamos a mostrar los datos que nos aporta el backtest realizado desde el año 2004 y que nos dice cuál hubiese sido la rentabilidad obtenida en cada una de las carteras. Hay que recalcar que rentabilidades pasadas nunca garantizan rentabilidades futuras.
Rentabilidad histórica de la Cartera Conservadora
La rentabilidad media anual en el periodo 2004-2017 es de un 12%. .
Rentabilidad histórica de la Cartera Garantizada
La rentabilidad media anual en el periodo 2004-2017 es de un 27%. .
Rentabilidad histórica de la Cartera Máximo Retorno
La rentabilidad media anual en el periodo 2004-2017 es de un 32%. . .
Resultados del Servicio de Carteras en 2018
Tal y como vemos en el gráfico, 2018 no ha sido en absoluto un buen año para la bolsa en general, y de hecho nuestro índice de referencia, el S&P 500 (incluye las 500 empresas más representativas de la bolsa de EEUU) ha obtenido una rentabilidad negativa del -4,58%. Por nuestra parte, la cartera conservadora ha obtenido una rentabilidad del -2,72%. La cartera garantizada ha obtenido una rentabilidad del 2,79%.
Y finalmente, la cartera que mejores resultados ha mostrado durante 2018 ha sido la cartera máximo retorno, con un 8,27%. Como decimos, todos los valores de este año están por debajo de la media de los últimos 15 años debido a las especiales circunstancias de este año. Sin embargo, no es algo que nos preocupe ya que nuestro enfoque de inversión es a largo plazo y sabemos que haciendo las cosas bien los resultados se consiguen. .
Resultados del Servicio de Carteras desde su lanzamiento en Abril de 2018
Si los mercados bursátiles no han tenido una de sus mejores actuaciones durante este año (más bien al contrario), todavía se acentúa más esta situación en la segunda mitad del año, y sobretodo el último trimestre con caídas abruptas de las cotizaciones. Te lo contábamos en el artículo: "Octubre 2018: ¿La ruina para los inversores en bolsa?". Justo esta mala situación general ha coincidido con el lanzamiento del servicio de carteras, sin embargo, de nuevo insistimos en que el mercado a veces sube y otras baja, por lo que debemos estar preparados para ello, lo importante es ser constantes y tener una metodología de inversión que funciona, como lo es el Value Investing. Estos han sido los resultados desde el Lanzamiento del Servicio de Carteras:
En este gráfico podemos ver que todos los activos han respondido peor (tanto el S&P 500, la cartera conservadora y la cartera garantizada) en este intervalo de tiempo, excepto la cartera máximo retorno que ha conseguido más de un 20% de rentabilidad en 8 meses. Lo cierto es que ni estamos eufóricos por haber obtenido más del 20% de rentabilidad en 8 meses en la cartera máximo retorno, ni estamos deprimidos por haber obtenido rentabilidades negativas en las carteras conservadora y garantizada. . .
En un año como el 2018 donde la mayoría de los fondos han sido incapaces de generar rentabilidades positivas, lo normal es perder dinero (tanto o más que ellos en términos de rentabilidades). Por lo que seguimos con los pies en el suelo sabiendo qué es lo que tenemos que hacer y siendo constantes sabiendo la importancia que el largo plazo juega en la inversión en bolsa. Para terminar, aquí os detallamos los resultados mes a mes este 2018 desde el lanzamiento del servicio.
| SPY | CONSERVADORA | GARANTIZADA | MAX RETORNO | |
| abril-18 | 0,18% | -1,05% | 1,99% | 4,21% |
| mayo-18 | 2,51% | -0,05% | 12,33% | 12,72% |
| junio-18 | -0,74% | -2,98% | 1,18% | 6,10% |
| julio-18 | 5,23% | 7,33% | 1,86% | 8,46% |
| agosto-18 | 2,35% | 1,89% | -0,23% | 8,43% |
| septiembre-18 | 0,75% | 0,78% | 0,91% | -0,35% |
| octubre-18 | -6,92% | -4,33% | -12,79% | -8,84% |
| noviembre-18 | 1,18% | 0,00% | 0,00% | 2,56% |
| diciembre-18 | -9,37% | -9,22% | -6,11% | -11,82% |
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Muchas gracias a todos los suscriptores del servicio por seguir nuestras inversiones y recuerda que puedes probar durante 30 días gratis cualquiera de las carteras.
