Antes de nada, por si alguien lo ve por primera vez, desde esta dirección puede conectarse a la tercera parte y desde ahí puede llegar hasta la primera.
www.rankia.com/blog/acciones-ibex/2452048-destripando-compras-mensuales-tercera-parte-indices
Si en vez de realizar compras mensuales, se realizan compras trimestrales, semestrales, el resultado es bastante similar.
Voy a poner el resultado de comprar la misma cantidad de dinero (lo cual significa que si ha bajado se compra más cantidad y si ha subido se compra menos), el primer día de cada año, o sea compras promediadas anualmente.
Acumulado % lo mejor/ lo peor años Beneficio Anual medio
IBEX 35 +83.37% +188.41%(1997) -14.10% (1992) 24 +3.47%
Siempre en beneficios desde septiembre de 1993
Diferencias con las compras mensuales:
+0.77 -94.29 +6.56 +0.11
Señalar que está siempre en beneficios 3 años antes que con las compras mensuales.
S&P 500 +374.81% +425.69%(1999) +6.11%(1982) 35 +10.70%
Siempre en beneficios desde diciembre de 1982
Diferencias con las compras mensuales:
-23.76 -34.72 +17.22 -0.06
Señalar que está siempre en beneficios 2 meses más tarde que con las compras mensuales, señalar también que lo peor que te sucede es que tus beneficios acumulados, se reducen al +6.11%, mientras que con las compras mensuales lo peor era perder el -11.11%
DOW +731.31% +731.31%(año actual) -24.48%(1974) 44 +16.62%
Siempre en beneficios desde diciembre 1982.
Diferencias con las compras mensuales:
-11.22 -19.56 +6.89 -0.03
Siempre en beneficios dos meses más tarde que con las compras mensuales, destacar que en este índice el resultado ha sido bastante bueno.
DAX +163.35% +176.60%(2000) +16.78%(2002) 24 +6.88%
Siempre en beneficios desde 1993.
Diferencias con las compras mensuales:
-4.44 -45.04 +27.33 -0.01
Siempre en beneficios diez años antes que con las compras mensuales, señalar que lo peor es un resultado acumulado del +16.78% , frente al peor escenario promediando mensualmente que era de un -10.55%
FTSE-100 +74.08% +133.68%(1999) +6.76%(1990) 28 +2.64%
Siempre en beneficios desde 1989.
diferencias con las compras mensuales:
-4.33 -6.59 +29.39 +0.01
Siempre en beneficios diez años antes que con las compras mensuales, curiosa coincidencia con el DAX, destacar que al igual que en el DAX, el peor resultado acumulado mejora bastante, puesto que es de un +6.76%, frente a un -22.63% si se realizan compras mensuales.
NIKKEI 225 +14.22% +166.20%(1989) -43.77%(2002) 33 +0.43%
Siempre en beneficios desde 2013
Diferencias con las compras mensuales:
-0.96 -21.17 +4.88 +0.40
Siempre en beneficios 2 meses más tarde que con las compras mensuales, mejora levemente a nivel global, pero aún así son 33 largos años, y ojo porque en 2002, a los 21 años acumulabas pérdidas del -43.77%. Aquí cuando baja, o sea cuando la demanda no ataca a la oferta nunca se sabe a donde puede ir a parar. Es cierto que no tenemos en cuenta el tema de la inflación, y en Japón los precios de media han bajado desde 1989, tal vez este resultado en un escenario deflacionista sea un buen resultado, pero lo dudo. Esto es como una persona, baja un poco por una enfermedad o lo que sea ¡yo no apuesto!, vuelve a recuperarse ¡apuesto!, vuelve a enfermar ¡no apuesto!, esta vez no se recupera y se acabó.
Conclusión: las compras anuales son mejores que las mensuales, el resultado final es muy similar, pero....
El resultado global se suaviza y mejora, se reducen los máximos beneficios, pero también se reducen (en algunos casos como el Dax y el Ftse-100 de manera muy notable) el nivel alcanzado cuando tiene pérdidas o como se puede ver, simplemente una disminución del beneficio acumulado.
Además en algunos casos muy llamativos, como el DAX y el FTSE-100, está siempre en beneficios hasta 10 años antes que con las compras mensuales.
Otra ventaja es que las compras anuales son mucho más prácticas para la mayoría de los individuos que las compras mensuales.
Si alguien quiere hacer algo como las compras mensuales, le iría mejor adoptar las compras anuales, y además hacerlo en índices.
Que nadie se confunda, yo continuo en contra de esta práctica, puesto que eso de mirar lo que ha pasado en los últimos 20 o 30 años y extrapolarlo al futuro, y pensar que baje lo que baje tarde o temprano vuelve a subir hasta la media de las compras, es un asunto muy delicado.
El nikkey 225 por ejemplo, desde 1989, ha pasado por varias tendencias al alza. Dichas tendencias se podrían haber aprovechado en mayor o menor medida, pero desde luego quedarse quieto rascándose la barriga, o realizar compras anuales, o mensuales, para ganar o ganar aguantando de todo, no ha sido la mejor de las ideas, y son muchos años de Dios, como para crear un plan de jubilación con esta estrategia tan extendida.
Me paso las manos por la cara y digo: ¡Ayyyyyyyy Dios mio!
Tengo algunas otras ideas que desarrollar en torno a este tipo de asuntos, además quiero hacer una comparativa con un sistema tendencial muy simple, para comparar resultados, pero lo dejaré para otras entradas.
