Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Yo me cree una excel bastante completa, pero también probé soluciones como la cartera de MorningStar (metiendo todos los movimientos) o la de unience y rankia. Tras muchas horas dedicadas a tenerlo todo actualizado, haciendo cantidad de calculos en el excel para controlar todo aquello que me parecía interesante... llegué a la conclusión que es una pérdida de tiempo (al menos para mí)

Ahora mismo, sólo mantengo una cartera básica en morningstar con los fondos (para tenerlos todos juntos es un único sitio y poder ver los datos básicos de ellos) y un pequeño excel en el que aparte del número de participaciones y valor liquidativo que actualizo cada mucho tiempo, los únicos cálculos que tengo son qué porcentaje representa cada fondo/asset del total, y cuanto hay en cada sitio (R4/BNP).

Mi objetivo final es tener todas las aportaciones automatizadas (en R4 se puede, pero no en BNP) y llegar a mirar la cartera un par de veces al año.... pero soy débil y al menos una vez por semana le hecho un vistazo. Y sabeis que he descubierto?: Que por mucho que la mire, los números, ganancias, porcentajes... no cambian. Pero soy débil.

Pi Bnp Paribas tiene app para IOS?. Gracias.

Hola rubendm yo me he realizado una hoja de excel donde controlo las aportaciones/rebalanceos de mi cartera. Respecto al TER medio lo calculo realizando una media ponderada, multiplico el TER de cada fondo por el % de ese fondo en mi cartera. Te dejo una hoja excel que te calcula tu asset allocation y te puede ayudar a para realizar seguimientos y rebalanceos de tu cartera.

https://drive.google.com/open?id=0B3W4yLwICcHldGhIY04wcW9uVHM

S2

Si claro, de hecho yo hago exactamente lo mismo. 

Es dificil medir el impacto de esta forma de aportar al asset mas alejado, cuando la cartera es pequeña respecto a las aportaciones se notaria mas que cuando la cartera es muy grande y las aportaciones son insignificantes como decias.

Ahondando en el tema de si tener una cartera por regiones o una global, no creeis que el gap que ha existido entre Europa y USA si que habria beneficiado a aportar en este caso a Europa? Al igual que emergentes.

Un artículo del Sr. Ferri interesante sobre los beneficios de dividir la renta variable en regiones y rebalancear entre ellas:

https://portfoliosolutions.com/latest-learnings/blog/split-eafe-better-returns

Así es. Yo personalmente me he beneficiado en los timing al aportar disciplinadamente hace unos meses (y contra el criterio de muchos) a emergentes y Asia-Pacífico

Yo hasta ahora estoy usando un ETF global y el fondo global de amundi para RV, pero me planteo lo del rebalanceo por zonas y la duda que me surge siempre es... Rebalancear respecto a qué. Por ejemplo a los emergentes -que sí llevo en un fondo aparte- les doy un 10% de la RV porque lo leí en algún sitio, pero nunca he sabido de donde sale ese 10%. ¿Es el peso de esas economias ahora? ¿Es ese motivo suficiente para mantener siempre un 10%? ¿Se hace lo mismo con las otras zonas? ¿Se toma un momento concreto y se mantiene para siempre o se ajustan los porcentajes en la medida en que esas economías varían de tamaño? Y el tamaño ¿Cómo lo calculáis?¿Por capitalización bursátil, PIB?
Seguro que alguno me podéis recomendar alguna lectura al respecto...
Saludos!

Si la división entre regiones se mueve sólo en una dirección, el rebalance disminuye la rentabilidad. Si la división entre regiones va y viene, el rebalance aumenta la rentabilidad.
(Incluyendo, como dice el artículo, la volatilidad debida a la divisa)