Hola Ginés,
Bueno, te deseo mucha suerte en tu inversíon. Ya nos contarás como te vá.
Sólo una sugerencia:
añadir a la cartera otro fondo que vaya bien cuando la RV en general se desplome por ejemplo el Pegasus.
Un saludo.
Ante todo gracias por tus aportes, realmente muy interesantes, pero me gustaría hacer una crítica porque hay algo que se me escapa completamente.... Siempre con la intención de aprender y sin ningún ánimo de polemizar.... Ahí va la principal, la estrategia de poner todos los ahorros en un solo fondo y encima un fondo cuya volatilidad posiblemente en el futuro, pueda ser superior a su rendimiento (siendo como son esas sociedades) Y eso combinado al mismo tiempo con mantener una alta liquidez parada durante bastante tiempo, a la espera de oportunidades justo en ese fondo y no en otro (sin buscar para ese dinero algo mas de rendimiento en productos con un riesgo ridículo comparado con el riesgo de meter todos los ahorros en un solo fondo centrado en países muy pero que muy volátiles.....Y que lo seguirán siendo al menos la próxima década). Conviven 2 características extremas a la vez (gran aversión al riesgo y "venga, crupier, todo al 8 rojo"). Y tras la crítica a la estrategia, la táctica, apostar solo por los países frontera, grupo de países demasiado heterogéneos (que no dudo a largo plazo algunos de ellos, pero no todos, tendrán un crecimiento espectacular). Pero es apostar solo a eso, despreciando completamente las oportunidades de las economías desarrolladas ( que en estas dos décadas seguro que también darán alegrías).
¡Hola, Pablo_gestión!
Sinceramente, un importe de 40.000 Euros para el horizonte temporal tan amplio que suponen unos 20 años, me da suficiente margen como para centrarme única y exclusivamente en el Deutsche Bank Invest - Emerging Markets Satellites. No es un importe elevado, y son muchos años. Además, mi idea inicial es realizar aportaciones únicamente cuando vea que el valor de la participación sea inferior a la media de mi Cartera. Lógicamente, ésto puede ocurrir nunca ó año tras año, de ahí que intente mantener una elevada liquidez y, en el peor de los casos, siempre tendré la posibilidad de inyectar más liquidez (aunque de momento es algo que no me planteo, pero veremos lo que ocurre).
La suscripción la realicé el pasado viernes día 27 de Diciembre, antes de la hora de corte, y como es D+1 me cogerá valor a cierre de hoy, 30 de Diciembre. Lógicamente, lo indicaré en éste hilo, al igual que los informes del gestor y la variación patrimonial que vaya sufriendo. Es una aventura a muy largo plazo, y con una vocación de permanencia estable, un dinero que no me preocupa en exceso ni me quitará el sueño, aunque espero sacarle una interesante rentabilidad al final de tantos años.
¡Un abrazo, y buenas madrugadas!
Sergiobcn:
Tus críticas constructivas, al igual que las de cualquier otro usuario, siempre son bienvenidas. Pero creo que el enfoque principal es erróneo. ¿Por qué piensas que tengo 40.000 Euros para invertir a un plazo de 20 años, y no que dispongo de poco más de 150 Euros al mes durante los próximos 20 años? Me refiero a que, siendo lo mismo... ¿A que te suena diferente?
Lo que indicas es cierto, pero con algunos matices. Verás, mi intención es efectivamente colocar el 100% de la inversión con el objetivo de completar los ingresos tras la jubilación en un único fondo, pero hacerlo progresivamente, a lo largo de los 10 ó 15 próximos años (ésta es mi idea inicial, lógicamente, luego será el mercado el que me marque las pautas). No soy partidario de tener muchos fondos de inversión, una cartera de diez ó doce fondos no me garantiza obtener más rentabilidad, y te lo digo por propia experiencia, con lo cual he decidido centrarme única y exclusivamente en el Deutsche Bank Invest - Emerging Markets Satellites.
El gestor del fondo es Hian-Boon Tay, que cuenta con una amplia experiencia de 20 años en los Mercados Frontera, y cuya estrategia es identificar empresas de calidad, con un ritmo de crecimiento de beneficios y que coticen con un descuento injustificado. Para la selección de acciones elabora un ránking en el que mide la situación política (estabilidad, grado de corrupción), el entorno macroeconómico (inflación, déficit, tipos de interés), el capital humano (escolarización, esperanza de vida) y el desarrollo tecnológico (penetración de internet, telefonía móvil) de cada país.
Se espera que el consumo interno de los Mercados Frontera se duplique en los próximos 10 años, lo que tendrá un gran impacto sobre las compañías que tienen su sede ó que generan la mayor parte de sus ingresos en éstos países. Y el Deutsche Bank Invest - Emerging Markets Satellites otorga al sector consumo el 24.10% de su cartera, muy por encima tanto del 7.89% del HSBC Global Investment Funds Frontier Markets como del 6.20% del Schroder International Selection Fund Frontier Markets Equity, por ejemplo. En mi humilde opinión, es una diferencia sustancial entre el fondo que he elegido y sus competidores. Y si se observan las fichas comerciales, el Deutsche Bank Invest - Emerging Markets Satellites está mucho más diversificado tanto geográfica como sectorialmente.
De hecho, el Fondo Monetario Internacional proyecta para el año 2.014 un crecimiento anual real del Producto Interior Bruto del 6.50% en los Mercados Frontera de Asia, en comparación con el 5.70% en los mercados emergentes de Africa. Y el Deutsche Bank Invest - Emerging Markets Satellites tiene invertido actualmente el 42.60% de su patrimonio en los Mercados Frontera de Asia: Sri Lanka, Bangladesh, Vietnam, Pakistán, Filipinas, Indonesia, Malasia y Tailandia. Por otro lado, y antes de decidirme por el Deutsche Bank Invest - Emerging Markets Satellites, barajé la posibilidad de tomar posiciones en alguno de éstos ETF´s...
* Market Vectors Egypt ETF: Egipto ingresa 15.000 millones de dólares USA anualmente por petróleo y gas natural y el 20% de la población tiene un poder adquisitivo medio-alto.
* Van Eck Market Vectors Colombia ETF: Según la FDI Association, el hecho de que los niveles de endeudamiento y de déficit fiscal sean bajos, que la inflación sea estable y que haya buenas tasas de crecimiento hacen de Colombia uno de los tres países del Mundo más atractivos para invertir.
* DB X-Trackers FTSE Vietnam ETF: Vietnam tiene una población joven y ambiciosa, únicamente alrededor del 5% de sus cerca de 90 millones de habitantes poseen más de 65 años de edad, es una de la economías más pujantes de Asia, la que a mayor velocidad ha reducido su endeudamiento, y la tasa de paro es únicamente del 3%, una de las tasas más bajas de todo el Mundo.
* DB X- Trackers MSCI Philippines ETF: El tifón "Haiyan" ha ocasionado un fuerte golpe a Filipinas, y por ahora, es difícil calcular el impacto en la economía del país, que se esperaba experimentase un crecimiento del Producto Interior Bruto del 6.80% en 2.013. Sin embargo, los envíos de dinero que efectúan los filipinos que trabajan en el extranjero son muy importantes para la economía y deben tenerse en cuenta para su recuperación. Durante los primeros ocho meses de 2.013, los trabajadores en el extranjero mandaron a casa más de 14.000 millones de dólares USA. Además, desde una perspectiva monetaria y fiscal, Filipinas, líder de la región, tiene suficiente flexibilidad para responder a cualquier efecto secundario del tifón.
* Global X Nigeria Index ETF: una encuesta realizada por The Economist Intelligence Unit revela que más del 50% de los inversores institucionales, incluyendo fondos de inversión y bancos privados, consideran Nigeria como el país más atractivo de Africa para invertir en los próximos 10 años. Además, el consumo ya representa más del 80% del Producto Interior Bruto, es el mayor exportador de petróleo de Africa y alrededor del 65% de sus 160 millones de habitantes son menores de 25 años.
* Global X FTSE Sri Lanka ETF: Sri Lanka ha experimentando crecimientos reales medios del Producto Interior Bruto del 6.40% anual en los últimos años, en plena crisis global, y el turismo se ha convertido en poco tiempo en una de las fuentes fundamentales de divisas para el país, que registró cerca de 500.000 llegadas de turistas en 2.010 y se prepara para alcanzar la cifra de alrededor de 2.500.000 turistas en 2.015.
* Global X Bangladesh ETF: Bangladesh ha tenido un crecimiento económica de entre el 6 y el 7% anual en los últimos años, sus exportaciones están aumentando rápidamente, la mano de obra es muy competitiva por sus bajos salarios, hay muchas universidades tanto públicas como privadas y el nivel de formación en ingeniería y otras disciplinas científicas y técnicas es equiparable al de países mucho más desarrollados. Además, un tratamiento fiscal muy favorable y los incentivos a la inversión extranjera hacen de Bangladesh uno de los países más competitivos.
Finalmente, decidí apostar por el Deutsche Bank Invest - Emerging Markets Satellites, porque tiene invertido actualmente el 35.60% de su patrimonio en todos éstos países mencionados anteriormente en los ETF´s. Y como bien dices, tengo claro que el 100% de mi inversión irá, con el tiempo y poco a poco, a éste fondo de inversión. Dado que es un dinero que no necesito y que no me va a sacar de ningún apuro: tengo cubierto gastos de piso, colegios de las niñas, entran dos sueldos en casa (el de mi esposa bastante elevado), y también podemos hacer frente a cualquier tipo de imprevisto (salvo que sea algo catastrófico), he decidido invertirlo en un "todo ó nada", con la relativa "tranquilidad" que me da el amplio horizonte temporal de la inversión.
Y, por cierto, tener el dinero no invertido "parado", a mí me gusta llamarlo en liquidez/disponibilidad total, supone que al no realizar Declaración de Patrimonio se puede decir que es "opaco" fiscalmente, algo que no ocurriría si lo deposito en la Cuenta Por Más de Bancaja ó en el Renta4 Monetario, por ejemplo, además de la pírrica rentabilidad que obtendría.
Bueno, pues nada más, perdona por el rollo que he acabo soltando. ¡Un abrazo, y muy buen lunes y semana!
En Renta4 tienen la clase LC LU0616852603 con 1'50 de gestión, en tanto que la que has contratado la NC LU0616853080, tiene un 2 de gestión, . En la ficha de esta gestora figura como gestor principal del fondo Michael Altintzoglou.Te deseo suerte en tu estrategia, arriesgada desde mi punto de vista, por mi parte entraré con poca cantidad en 2 o tres fondos frontera.
La información que facilita Renta4 Banco no está actualizada. El gestor del Deutsche Bank Invest - Emerging Markets Satellites desde el pasado día 1 de Diciembre de 2.013 es Hian-Boon Tay, que cuenta con una amplia experiencia de 20 años en los Mercados Frontera: https://www.dws.es/Productos/Fondos/8557/Resumen
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Hace un año se hablaba de esto
hola
yo creo que tu estrategia es correcta, imaginate que perdieras todo lo invertido , cosa practicamente imposible, seguirias teniendo un buen nivel de vida y seguro que no pasarias hambre,mucha gente pierde eso en el casino,por logica tal y como lo has planteado y si sigue a rajatabla tu estrategia yo creo que te saldra bien.
cada uno tiene su propia manera de invertir y tu tienes clara la tuya que es lo que de verdad importa.
mucha gente hace lo mismo que tu , por ejemplo en Bestinver y en un solo fondo, porque no hacerlo en el fondo que mencionas? lo importante es tener claro el objetivo y los pasos que hay que dar para llegar a el.
suerte y al toro
un abrazo crack