En Fondos...Rentabilidad Financiera V.S. Rentabilidad Fiscal.

Hola,
En primer lugar disculparme, ya que seguramente es este un tema-duda que casi todos teneis totalmente superado, pero yo sigo teniendo en mente después de un año metido en los Fondos. (no en los "bajos fondos";-).
Cuando decimos que "mi cartera me está dando un 10% de rentabilidad", esto puede querer decir muchas cosas dstintas...¿no?.
- ¿Hemos anualizado este dato para que sea comparable?
- ¿Hemos tenido en cuenta traspasos entre fondos y sus fechas, con sus respectivas plusvalias-minusvalias que van arrastrando?.
- ¿simplemente es el dato de "tanto metí-tanto vale ahora...hago resta y el porcentaje y punto pelota"?
En mi modo de ver, la rentabilidad "Financiera Anualizada" es en la que me fijo para saber por donde voy y teninendo en cuenta el fifo en ventas y traspasos. (de esta forma además tengo en cuenta como deberé pasar cuentas con Montoro).

¿Como lo haceis vosotros?
Saludos.

Hola Safillo,
En mi caso la rentabilidad que tengo en cuenta es la que me da morningstar en el apartado "rentabilidad personal" es rentabilidad neta antes de impuestos (irpf 21% en el caso de vender).
Un saludo.

Hola,

Yo utilizo la rentabilidad financiera para ver como va un fondo, y la fiscal para ver como va la cartera global.

Saludos

Efectivamente, pienso que la rentabilidad fiscal es la que refleja la realidad, ya que tiene en cuenta en su valoración, todos los movimientos de la cartera y su antiguedad.
Saludos.

PD: EDITADO (donde ponía financiera es fiscal).

Al contrario Safillo, la que refleja la realidad de la rentabilidad es la fiscal. Si te fijas en la financiera tendrás menos plusvalias de las que realmente tienes.

Es lo que te dice Crazy. Cuando traspaso de un fondo a otro, la financiera me indica como lo hace ese fondo nuevo, la fiscal me indicaría como lo han hecho los fondos por los que ha ido pasando el dinero desde que lo invertí.

Saludos

Bueno, eso de que la fiscal siempre es mayor que la financiera será en tu caso, que eres un buen inversor. En el mío, inversor paquete que lucha por dejar de serlo, tengo algún fondo con financiera +3% y fiscal -25% :-(.

Saludos

Efectivamente, error mio...donde pongo "financiera"...quise decir "FISCAL".
Edito mi mensaje anterior.
Gracias.