Un fondo similar que combina bonos, bolsa y oro es el BL-Global, tienes por ejemplo el BL-Global 50 que tiene en promedio un 50% de Bolsa y su volatilidad es más baja que el Baelo (6.20% vs 8.30%), incluso el BL-Global 75 con más peso en bolsa tiene menos volatilidad (7.50% vs 8.30%). Además tienes el dinero depositado en Luxemburgo en vez de en España.
Comparando con Baelo desde su lanzamiento:
Aquí los dos de Banque de Luxemburg desde más tiempo atrás, Baelo tiene muy poco historial:
Gracias por compartir este fondo... LU1794438561 DJE - Zins & Dividende XT (EUR) rv y rf alta calidad. Me lo apunto. ------------------------------------
No lo conocía, tiene buena pinta, RF pública y corporativa calidad Investment Grade en general y duración modificada 2,76 a fecha de hoy.
En un vistazo rápido en Morningstar veo: DJE: RV 36% y RF 58% y Baelo: RV 60% y RF 37% Baelo, con más calidad en RF, IG casi todo AAA, más RF Pública y menos Corporativa pero con mayor duración. DJE, con menos calidad en RF, IG casi todo BBB, más RF Corporativa y menos Pública pero con menor duración. En RV las de dividendos ambas pueden ser parecidas, creo que por ahí no habrá muchas diferencias, pero la exposición a la RF puede marcar la diferencia, ahora mismo a favor de DJE. Puede que cuando la RF vuelva a la senda positiva se igualen, pero habrá que ver. Las diferencias gráficas tampoco se disparan en demasía...
"La renta fija lo hará mejor que este Baelo los próximos años"
Tal cual. Eso mismo llevo rumiando los últimos meses, y hoy me he decido a vender todas las participaciones del Baelo con intención de meterlo en RF. Un 0.50% he ganado en 4 años metiendo cantidades iguales mes a mes, incluso aportaciones puntuales en bajadas, hasta que hace un año deje de hacerlo tras perder toda confianza.
Si es la parte de RF y REITS lo que ha lastrado al fondo, y a partir de ahora lo que va a darle rentabilidad, prefiero vender todo e invertir en RF y REITS por mi cuenta.
Por cierto, ya que habláis de otros fondos de tipo mixto, se agradecería ideas de fondos de RF, sobre todo americana a largo plazo en euros.
Yo tengo en MYinvestor el ETF ISHARES TRES 20, que los últimos meses esta mostrando un cambio de tendencia muy interesante, pero me interesaría también un fondo al que poder transferir poco a poco los fondos monetarios que me han dado buenos resultados y no pasar por hacienda. En ese sentido, tengo también contratado con poco dinero el Vanguard US Government Bond Index Fund EUR Hedged, pero es un poco batiburrillo de vencimientos y no le veo el despegue del ETF mencionado.
Deberías aportar los gráficos de 3 años y 5 años es como se puede comparar bien. Ojo, no es tan malo Gracias por tus contribuciones desde hace tanto tiempo
Lamento tu experiencia, pero como he comentado a Gaspar, no es tan malo. Es un fondo honesto con rotación 0. Incluso desde los baches está en positivo.
Nota: Ningún interés con las gestora ni depositaria
Yo creo que muchas veces no sabemos en que producto invertimos y nos dejamos llevar por los grandes titulares. "inflación mas 4%" por ejemplo. Si existiese un fondo que me garantizase eso, si o si creo que ponía allí todo mi dinero presente y futuro pero las cosas no son tan sencillas. Tenemos que pensar porque invertimos en su momento, ¿Quizá porque se puso de moda? ¿Por qué en el ultimo año había subido un X%? ¿Por qué nos parecía un producto que puede ofrecer una buena combinación de estabilidad y rendimiento? ¿Por qué el gestor nos cae bien? Cada cual que piense porque lo hizo y piense también que quizá el problema no es un fondo concreto, este u otro sino nuestro comportamiento y expectativas como inversores. Recordar por ultimo que como en la vida solo son ciertas la muerte y los impuestos en un fondo de inversión lo único seguro son las comisiones.
Por cierto, ¿alguien puede dar una explicación de porqué los royalties de oro de Baelo no han subido ? , ¿Es por la deuda que llevan esas empresas? . No entiendo como el oro ha subido tanto y esas empresas no.
Por cierto, ahora que releo la segunda parte de tu mensaje: en una de las cosas que metí el dinero de Baelo fue en incrementar posición en un ETF de oro físico que ya tenía, y donde me da que me ha ido mejor que si lo hubiese dejado en el Baelo.
