¿Como cortáis pérdidas en los fondos?

Safillo
por supuesto, tienes toda la razon como te dejes perder un 10% en un mixto moderado o en un rf lo tienes muy negro para recuperar, en este tipo de fondos no corto las perdidas, las voy arreglando y no se me ha dado nuca el caso de que un fondo de estas carcteristicas me pierda un 5%, por su bala volatilidad, es relativamente ir arreglando las perdidas, por eso digo que cada fondo tiene un tratamiento diferente, cuando hablo de un 10% me refiero ha rv y no tiene por que ser un 10% segun el fondo se le pueden aplicar filtros, unos pueden ser en un 12% y otros en un 8%, y ademas hay que ver como esta el mercado, si la tendencia de fondo es alcista en todos los plazos y encima tienes pasta para comprar igual te puedes dejar perder un 15% o un 20%, esto para la gente normal, yo no soy muy normal y hago cosas un poco extrañas pero todo es por lo mismo, tengo que hacer esas cosas para sobrevivir, y tengo siempre que intentar perder lo minimo posible, si tubiera tiempo, trabajo y dinero, igual lo haria de otra manera
yo lo suelo hacer es lo que dices tu, yo en cada fondo que tengo se de ante mano lo que estoy dispuesto a perder en el, es como ir al casino , siempre hay que ir con el dinero que estas dispuesto a perder.

en resumen
no se puede generalizar pues cada fondo y cada persona es diferente, unos estaran comodos perdiendo un 30% y otros entraran en panico perdiendo un 5%, cada uno puede decir lo que hace pero es imposible dar consejos sobre esto y encima sin conocer a quien se los estas dando
yo personalmente estoy incomodo en general si un fondo esta perdiendo mucho mas que el mercado en general , si un fi de rf esta perdiendo un 4% y el mercado esta perdiendo un 10% no me incomoda, y lo que me incomoda mucho es dejarme perder una cantidad que creo que me va a costar mas de un año en recuperar,lo he dicho muchas veces, operario que no me da beneficios y encima me da problemas, a la calle. por suerte eso hace mucho que no me pasa y si me pasa liquido el fondo y busco otro que pueda tardar menos en recuperar lo perdido, al tener muchos fondos estos temas para mi son muchisimo mas faciles, se diluyen los fallos, quiza pierda rentabilidad pero gano tranquilidad, la rentabilidad no me obsesiona, si termina el año , he vivido y encima como minimo tengo el capital con el que empece, estoy contento,no quiero grandes aciertos pero si quiero pequeños errores, el dia que logre tener un 50% en rv y un 50% en otras cosas sere el hombre mas feliz del mundo (siemppre hablando de inversiones) si gano mucho , muy contento, si gano para vivir contento y satisfecho, no voy a decir que no me gusta el dinero pues mentiria,pero si puedo decir que en mi vida me ha obsesionado.

saludos

Usillo, si te he entendido bien, el procedimiento de "control de daños" se aplica en caso de que un fondo pierda más de un 10% y consiste en los siguiente:

- Si el fondo tiene ganancias previas (que se habrán recogido y guardado en un monetario), se hacen ventas (intentando que sea en rebotes) y compras (intentando que sea en caídas). Las compras se realizan usando el dinero procedente de los beneficios y ventas anteriores del mismo fondo (y que está guardado en un monetario). Este proceso se mantiene hasta que se llega a un 50% de lo que había antes de comenzar a perder.

- Si el fondo no tiene ganancias previas es igual, pero hay que comenzar vendiendo y sólo se puede usar para las compras el dinero proveniente de las ventas de ese fondo.

¿ Es correcto ?

Saludos

dynacontrol mas o menos es asi pero yo empiezo a hacerlo antes de llegar a perder ese 10% puede que esas perdidas las haya recuperado antes de llegar a perder el 10% y entonces puede que el fondo no se quede en el 50% igual esta en el 70 o en el 100%, lo que trato de hacer es no ver numeros rojos, si no hay numeros rojos igual estoy en el 100%
en estos momentos en mis mas de 62 fondos hay 3 en numeros rojos , son emergentes y las perdidas son de media entre los tres un 8%, actualmente estan en 0 de inversion

son el alberddeen glob latino america y el vontobel emerging markets equiti
volvere o no a entra en ellos cuando lo crea conveniente,
el otro es el abante pangea de reciente contratacion, estoy dentro y mañana aumentare un poco las perdidas son de un 3,70%
como ves dentro de una cartera de 62 fondos y todos con la misma cantidad invertida y encima con abultadas ganancias y encima todos los beneficios recogidos , esto no causa ningun problema importante ( es insignificante) ni aunque los hubiera dejado, pero no quiero pues empiezas dejando dos en numeros rojos y terminas dejando 40
los problemas hay que solucionarlos ( un pequeño problema se puede convertir en un gran problema ) y que la cadena de fabricacion funcione al 100%
es mi manera de ver las cosas, yo no dejo mis inversiones en manos de la suerte
si tengo un problema o he cometido un error me olvido de todo lo demas y mi uno objetivo es solucionarlo y no paro hasta conseguirlo, es lo que he hecho toda mi vida

saludos

Os adjunto unos datos,de rentabilidades anualizadas en periodos de 15 años en tres mercados diferentes:

MERCADO / SIEMPRE INVERTIDO / PERDIDA DE LOS 10 MEJORES DIAS / -20 DIAS / -30 DIAS

EUROPA / 10,67% / 7,05% / 4,46% / 2,25%

USA / 10,58% / 7,15% / 4,52% / 2,23%

HONG KONG / 13,70% / 7,18% / 3,31% / -0.07%

Todas las cifras representan rentabilidades anualizadas en periodos de 15 años comenzando cada mes consecutivo del 27/2/1992 al 27/2/2007 Fuente:Fidelity
https://www.fondosfidelity.es/static/pdfs/consejos-comerciales/es_long_term_investing.pdf

¿Como cortamos las perdidas en nuestros fondos?
Un saludo

Como ves cometo errores, las pérdidas en algún caso concreto, pero en bolsa, si me lo propongo siempre las compenso y recupero, pero en los fondos no. Aplico la misma teoría tue tú hasta equilibrar, en efecto si hay pérdidas dices...se está comiendo las ganancias, no me preocupa, pero sí debe preocupar y se debe actuar, así que tomo nota.

El tema fiscal está claro, en el mismo año las plusvalías van a la base imponible de los ingresos por trabajo y demás que haya. Para más de 1 año, antes eran rentas irregulares y tenían otro tratamiento fiscal, ahora van a la base imponible del ahorro, con los coeficientes de impuestos que conoces, para el 21% tope de 6000€ de plsvalías, a partir de ahí suben los impuestos en 2 tramos adicionales.

Creo recordar ya que lo calculé ayer, que para poder disponer de aprox. 28000€ al mes de recursos, plusvalías de bolsa y fondos, generalmente anuales, te vas a salir de esos 6000 citados, de modo que los ingresos brutos deberán superar los 36000€ anuales, puesto que por encima de esa cantidad te suben los impuestos hasta el 27% por encima de los 24.000€.

Tienes que tenerlo en cuenta, supongo que no es el primer año y estás en el tema suficuentemente metido para saber cómo lo haces. Por eso no entiendo lo de que "materializas 8000 para que te devuelvan 3000"...(?)Se supone que todo el dinero que sacas del sistema, para vivir de el lo has materializado, todo pasa por Hacienda.
Saludos.

Me estaba planteando lo mismo. Había pensado en que límite fijar y lo que se me ocurre que tiene que estar alrededor del 80% de la volatilidad a 3 años del fondo ya que cuando se supera ésta vista la experiencia de mayo junio de este año es que tiene que estar pasando algo. El 20% sería para compensar el día que pierdes en la venta por el cálculo del valor liquidativo y que no baje más aún

Fijarla en menos por sistema igual se vende demasiado pronto. A ver si a alguien se le ocurre una idea mejor

Creo que las cifras que aporta Lizpiz son definitivas para entender el gran riesgo de tratar de cortar pérdidas saliendose del mercado.
Porque aquí se está hablando mucho de fondos en positivo y en negativo. De los que están en negativo me voy saliendo para cortar pérdidas. Muy bien, pero esto sirve para el momento actual... y hablo de los últimos 5 años. Pero ¿Qué hacemos cuando vuelva un 2008? porque tarde o temprano, acabará dándose algo parecido, porque la historia siempre se repite.
En ese momento, por muy diversificada que esté tu cartera (y hablo de la parte de RV), no se salva ni el tato de palmar el 10, el 20 y el 30%. ¿Qué hacemos en ese momento? ¿Nos salimos de todo?; y ¿Cuándo es el momento de entrar? ¿Seremos tan buenos como para entrar sin perdermos los 10 días de los que hablan las cifras de lizpiz?

¿Te has leido lo que ha colgado Lizpiz? ¿Mantienes tu pregunta?