Fiscalidad rescate Plan de pensiones este año (1/1)

#1

Fiscalidad rescate Plan de pensiones este año

04/02/21 21:21

Se trata de mi hermana. Jubilada en el 2020 con una pensión íntegra de 2.683 en 14 pagas y con una minusvalía del 65%.

Tiene un plan de pensiones que a 31.12.20 ascendía a a 95.000 €. De esa cuantía 59.000 era de aportaciones realizadas antes del 31.12.16 y 36.000 € lo eran de aportaciones realizadas después del 31.12.06. No tiene ni idea de cómo rescatar el PP maximizando la fiscalidad

Ruego asesoramiento en este sentido
Atte
Sambuzal

#2

Re: Fiscalidad rescate Plan de pensiones este año

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Bacalo

05/02/21 14:41

sería importante conocer si:
-tu hermana tiene su pensión exenta del IRPF por ser de incapacidad absoluta o gran invalidez.

-aportó a partir de algún momento al plan de pensiones en el régimen especial de discapacitada (ojo, no es que tuviera ya reconocida la discapacidad por la comunidad autónoma, sino que además se lo hubiese comunicado a la gestora del plan), pues en este caso tendría cantidades importantes exentas en el rescate.

#3

Re: Fiscalidad rescate Plan de pensiones este año

05/02/21 19:39

Gracias por contestar

1) No, mi hermana no está exenta de tributar porque tiene una discapacidad con la que ha trabajado. No tiene pensión de invalidez sino de jubilacion
2) No hizo aportaciones a ningún plan especial de discapacidad. No tiene bonificación en este sentido .Solotirne bonificación por las cantidades aportadas antes de 31.12.06
Saludos