Tablas de Valoraciones

Javi01.
Ante todo, darte las gracias por tu amabilidad y consejo.
Lo que comentas de Bestifond ya lo había estado mirando y reconozco que es una muy buena opción.
Pero me pica el gusanillo el tema de la bolsa, la verdad. Entiendo que necesito más capital para poder tener una cartera "decente". En realidad podría invertir una suma de 30.000€, pero me da miedo asumir tanto riesgo de repente, acostumbrada a los depósitos. Además, con el largo plazo debo tener muy claro que no tocaría el dinero en bastante tiempo.
Supongo que toca analizar "pros" y "contras", y sobretodo tener muy claro que no voy a necesitar el dinero en unos cuantos años!!
Saludos.

Aprovecho, javi, para darte las gracias por tu trabajo y su publicacion

Es una falta de confianza LÓGICA (y deseable), por la falta de costumbre en la inversión directa en Renta Variable. Añado lo de deseable, porque si no se tienen las cosas muy claras, toda precaución en Bolsa es poca.

Efectivamente 30.000 euros no es una cantidad excelente para poder montar una cartera algo flexible, pero ya es una cantidad suficiente para llevarse desagradables sorpresas.
Como ya te dije, si te urge invertir yo lo haría a través de Bestinfond, o a través de mi propia Cartera Optimizada. Las dos carteras tienen volatilidades muy bajas (que es lo más interesante, y lo que la gente en general nunca mira); especialmente la mía que está OPTIMIZADA en ese sentido.

Lo de "matar el gusanillo" te recomendaría que, de momento, lo hagas con carteras virtuales, y no sólo por cuestión de seguridad, sino por que de esa forma podrás experimentar con muchas carteras y situaciones, lo que es indispensable para un aprendizaje suficientemente rápido y efectivo. Saludos.

Gracias Javi01.
Seguiré tus consejos, de momento tengo una demo en Clicktrade para ir experimentando, tal cómo tu dices.
Saludos.

Desde mi punto de vista las "demos" siempre las tienes que hacer POR TU CUENTA. Nunca a trasves de ninguna Plataforma Comercial.
El objetivo de estas plataformas (lógicamente) es maximizar sus beneficios a través de los clientes. Por lo tanto sus intereses NO coinciden con los tuyos.

Casi siempre (por no decir SIEMPRE) estas plataformas te sugieren (más bien "obligan") a operar con DERIVADOS, TRADING , etc. que son para mí algunos de los grandes errores de trabajar en Bolsa [https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/912528-peor-imposible].
El objetivo básico de estas formas de operativa es generar muchas COMISIONES, que tú vas a pagar. Allí esta el negocio (seguro) de ellos, no el tuyo.

Yo no te estoy hablando de una opción ESPECULATIVA, te estoy hablando de INVERSIÓN en Bolsa, que nada tiene que ver con la especulación.

En definitiva te recomiendo que te olvides rápidamente de "cuentas demo" y cosas similares, y que si no puedes investigar por tu cuenta, te ciñas a las dos recomendaciones concretas que te hice anteriormente (Bestinfond o Cartera.Optimizada). Suerte.

Hola Javi
Perdona, he siguido siempre tu hilo, como buen analfabeto brusatil que soy.
Te quiero pedir opinión:

Invertí 9000 € en santander hace unos 9 meses. Fue mi primera y hasta la fecha única operacion de bolsa.
LLevo ganado un 18% (unos 1600 €) y ademas un 5,5% en dividendos que he cobrado (500 €).
Estoy pensando en cobrar el proximo dividendo (unos 250 €) y vender todo lo invertido.
Mi idea es venderlo, recoger beneficios y comprar cuando baje, que en algun momento bajara.

¿Os parece buena idea? Soy un ignorante en bolsa. Me gustaría que me digas si te parece acertado.
Además, llevo tiempo esperando para entrar en algun otro valor, con otros 5000-10000 euros, siempre siguiendo tus tablas, de modo que estoy a la espera de alguna buena oportunidad

Gracias

Desde mi punto de vista la Inversión en Bolsa NO tiene nada que ver con lo que estás comentando,.... absolutamente NADA que ver !!!!.

El puntal de la Inversión es la Gestión de Cartera [https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/1888515-gestion]; y si eso no lo tienes claro te recomendaría que abandones la Bolsa.

Seguir una sola empresa (aunque lo hagas con mis Tablas) tiene bastante riesgo, puesto que no estas disfrutando (protegido) de las bondades de la DIVERSIFICACIÓN y la LIQUIDEZ de la cartera (que son las cosas más fundamentales, insisto).
En la medida de lo posible yo te recomendaría que intentaras seguir mi CARTERA OPTIMIZADA.

Suerte.

11-10-2013

Empresas  Precio   VALORACION  Volatil.   Operativa
_______________________________________imprescindibles__________
TEF       12,43€       53      11,7%
ITX      114,55€       76      12,1%    120,04€ vta
AMS       25,93€      103      11,1%    vender 
SAN        6,52€       55      14,4%
IBE        4,47€       33      12,8%
REP       18,59€       33      13,0%
ABE       15,53€       75      11,7%     16,29€ vta
FER       13,41€       57      12,1%
GRF       29,21€       40      12,6%
EBRO      17,04€       49      10,7%
TRE       35,38€       -2      12,3%
GAS       16,54€       61      13,8%
VIS       41,53€       40      11,7%
BME       25,64€      118      12,5%    vender 
DIA        6,49€       56      14,2%
ACX        9,17€       40      12,5%
ACS       24,68€       81      14,6%     25,68€ vta
MAP        2,76€       81      16,1%      2,87€ vta
_______________________________________alternativas_____________
REE       45,48€       67      12,0%     48,50€ vta
ZOT       12,39€       74      11,5%     13,04€ vta
MDF        5,13€       13      10,5%
IDR       11,58€       47      15,5%
CAF      383,00€       46      11,8%
IAG        4,02€      106      16,8%    vender 
TL5        8,99€      131      16,6%    vender 
PSG        4,19€        8      15,0%
ANA       42,77€      -14      19,6%
ALM       10,25€       56      15,0%
MEL        7,62€       77      17,0%      8,01€ vta
_______________________________________redundantes______________
BBVA       8,89€       97      14,8%      8,94€ vta
ENG       18,34€       27      11,9%
ELE       20,05€       68      13,1%     21,37€ vta
OHL       28,84€       53      14,3%
JAZ        8,45€      170      13,8%    vender 
MTS       10,93€       -6      15,1%
MERCADO                60      10,2%    Correlacion=70,2%

_________________________________________________________________________ - Criterio de CALIDAD : las empresas estan ORDENADAS de mejor a peor. - Criterio de OPORTUNIDAD : comprar si VALORACION menor-100 [rojo], vender si VALORACION mayor+100 [verde]. - imprescindibles : Carteras pequeñas deberian tener SOLO empresas del primer grupo; son las mejores y mas diversificadas sectorialmente (empresas de referencia). - alternativas : Si tenemos mucho dinero para invertir y diversificar, podemos recurrir a estas empresas. - redundantes : Las empresas del tercer grupo ya estan suficientemente representadas en el primer grupo. Estas empresas NO deberiamos tenerlas en cartera; a no ser que sean de las mejores (primeras del grupo), y aun no tengan en cartera su representante clonica del primer grupo. Detalles: https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/617711-tabla-valoraciones _________________________________________________________________________

         CARTERA OPTIMIZADA 2013

Patrimonio.Inicial(€o) = 166258€
Patrimonio.Actual = 190872€ = RentaVariable + Liquidez
RentaVariable = 133170€
Liquidez = 57702€  [incluye Dividendos=3079€]
   
RENTABILIDAD(Reta) = 24614€ = 14,8%
VOLATILIDAD.anual(Vola) = 6,5%
Correlacion = 66,3%
Rotacion.Cartera(Rot) = 15898€ = 9,6%
_______________________________________________

TEF   =   687 x   12,43   =   8539 €
ITX   =    62 x  114,55   =   7102 €
AMS   =   300 x   25,93   =   7779 €
SAN   =  1145 x    6,52   =   7470 €
IBE   =  1489 x    4,47   =   6660 €
REP   =   478 x   18,59   =   8884 €
ABE   =   548 x   15,53   =   8510 €
FER   =   460 x   13,41   =   6169 €
GRF   =   220 x   29,21   =   6425 €
EBRO  =   445 x   17,04   =   7583 €
TRE   =   182 x   35,38   =   6439 €
GAS   =   447 x   16,54   =   7391 €
VIS   =   143 x   41,53   =   5938 €
BME   =   276 x   25,64   =   7077 €
ACX   =   861 x    9,17   =   7898 €
ACS   =   236 x   24,68   =   5824 €
MAP   =  1684 x    2,76   =   4643 €
REE   =   154 x   45,48   =   7003 €
ZOT   =   471 x   12,39   =   5836 €
_______________________________________________________

           Operativa  Programada
ABE   =   104 x   15,84   =   1647 €    =   VENTA
EBRO  =    61 x   18,18   =   1109 €    =   VENTA
GAS   =    89 x   17,45   =   1553 €    =   VENTA
BME   =    53 x   27,19   =   1441 €    =   VENTA
DIA   =   904 x    6,13   =   5542 €    =   COMPRA
ACX   =   220 x    9,45   =   2079 €    =   VENTA
   
_______________________________________________________

              Historico.Cartera          Historico.IBEX
  año    €o     Rot     Reta   Vola       Reta   Vola 
       -------------   -------------     -------------
 2012  149524   23%     11.2%   6.8%      -4.7%  13.9%
 2013  166258                                         
 2014                                                 
 2015                                                 
 .... 
 .... 
                       -------------     -------------
       PROMEDIOS =      11.2%   6.8%      -4.7%  13.9%
       RATIO.Reta/Vola =     1.6               -.- 
_______________________________________________________

Detalles: https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/1759345-cartera-optimizada © MRNCP379420