DeGiro vs eToro 2023: ¿Qué broker es mejor?

Tanto DeGiro como eToro han conseguido situarse entre los mejores brókers. Su crecimiento ha sido extraordinario.

Sin embargo, algunos usuarios pueden preguntarse cuáles son las diferencias existentes entre ambos. Por este motivo, te presentamos esta comparativa: DeGiro vs eToro, ¿cuál es mejor bróker?

DeGiro vs eToro: ¿Qué son y como funcionan? 

¿Cómo funciona DeGiro?

DeGiro es un bróker diseñado para dar servicio a clientes profesionales, este era su cometido en origen. Su fundación tuvo lugar en los Países Bajos, en el año 2008.

Con el tiempo, fue cambiando hacia una visión más integradora que busca democratizar las inversiones financieras; hacerlas accesibles a cualquier tipo de inversor. Por ello, en 2013, decidió abrir sus puertas a los inversores particulares. Desde entonces, comenzó una rápida expansión por todo el continente europeo hasta convertirse en uno de los brókers más destacados del Viejo Continente.

Unos años más tarde, en 2020, cerró un acuerdo con flatex (otro bróker online de origen alemán) para unir fuerzas y lograr un mayor crecimiento. La fusión con flatex se materializó a principios de 2021, dando como resultado al mayor bróker de ejecución online de Europa que cuenta con licencia bancaria propia.

La operación también trajo consigo el salto al parqué bursátil, convirtiéndose en una de las 160 mayores empresas que cotizan en el mercado de Alemania.

👉 Para conocer más información sobre DEGIRO, pues consultar nuestro siguiente artículo: DEGIRO opiniones España.

¿Cómo funciona eToro?

En Israel, durante el año 2007, tres emprendedores tuvieron una visión: convertir las inversiones financieras en algo accesible para todas las personas. Este fue el móvil por el cual se creó uno de los intermediarios financieros online líderes y la que está considerada como la mayor red mundial de social trading.

Tras la creación de su plataforma de trading para dar servicio de intermediación online mediante la tecnología Webtrader, en 2010 lanzaron una plataforma de social trading, algo nunca visto hasta ese momento. 

El elemento disruptivo de poder copiar a otros traders (lo que se denomina Copytrading) causó una revolución en la forma de hacer trading online. Gracias a esta funcionalidad, denominada “OpenBook”, no tardó en obtener reconocimiento y atraer clientes.

En 2015, después de diseñar su aplicación para dispositivos móviles, fusionó su plataforma Webtrader con la anteriormente mencionada OpenBook.

A través de mejoras y ampliación de su oferta de activos, eToro se ha convertido en un bróker online utilizado por millones traders de más de 140 países.

Con la llegada de las criptodivisas, el bróker se ha posicionado como una alternativa a los exchanges cripto para quienes desean operar con este tipo de activos.

👉 Para conocer más información sobre eToro, pues consultar nuestro siguiente artículo: eToro opiniones

Caracterísitcas principales de DEGIRO vs eToro

¿Qué broker es más seguro y fiable, DeGiro o eToro?

En primer lugar, veamos ahora ambos brokers en materia de seguridad y fiabilidad, es decir, como están regulados y hasta que punto, garantizan tus fondos. 

Regulación de DeGiro

Tras la fusión con flatex, DeGiro, es una sucursal neerlandesa de flatexDEGIRO Bank AG, con sede en Alemania y regulado por el BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; supervisor financiero alemán).

Anteriormente a la fusión, este bróker se encontraba principalmente regulado por el Banco Central Neerlandés. Este organismo sigue velando porque la anteriormente mencionada sucursal está afincada en Ámsterdam.

Además, al encontrarse registrado en un país miembro de la Unión Europea, DeGiro también se encuentra supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) española, como entidad de crédito comunitaria operante en España en régimen de libre prestación de servicios. Su número de registro es el 516.

¿Es DEGIRO confiable?

Perfecto, vemos que DEGIRO, como poco está regulado por una autoridad supervisora muy competente, e incluso a través de su banco Flatex, cotizado en bolsa. Es decir, sí, es seguro. Pero y en caso de quiebra, ¿nuestro dinero estaría garantizado?

El capital depositado en DeGiro está garantizado por el sistema legal alemán de garantía de depósitos con hasta 100.000 € por cliente. A esto se añade el sistema teutón de indemnización para inversores (como FOGAIN), que cubre hasta un 90% de los activos con un máximo de 20.000 €.

Regulación de eToro

En cuanto a eToro, en realidad se trata de una compañía con múltiples filiales. El hecho de tener un holding basado en diferentes compañías es común a los brókers online que comercializan sus servicios a nivel mundial, puesto que es necesario obtener la correspondiente licencia otorgada por el organismo regulador del país o región en el cual se pretende ejercer la actividad de intermediación financiera, véase a continuación: 

• eToro (Europa) Ltd (incluida España): CySEC de Chipre
• eToro (Reino Unido) Ltd: FCA de Inglaterra
• eToro AUS Capital Limited: ASIC de Australia

Como hemos comentado unos párrafos más arriba, eToro (Europa) se encuentra regulado por la CySEC, con número de licencia 109/10.

Chipre es un país miembro de la Unión Europea, con lo cual, la normativa a la cual está sujeta esta empresa de servicios de intermediación se encuentra dentro del marco europeo.

Por este motivo, también tiene capacidad para ofrecer sus servicios en todo el territorio común y también se encuentra registrada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores como empresa de servicios de inversión del Espacio Económico Europeo en libre prestación de servicios.

¿Es eToro fiable?

Lo primero que hay que aclarar es que sí, eToro es un broker seguro (aunque no tan seguro como DEGIRO), en consecuencia, lo mismo pasa con el asunto de la fiabilidad. 

Como empresa radicada en Chipre, eToro está adscrita al fondo de garantía del país que cubre hasta 20.000 € en caso de quiebra.

Oferta de productos y mercados de eToro vs DeGiro

En segundo, pasamos a analizar un aspecto muy importante. ¿Qué alcance tienen cada uno de los brokers, en lo que se refiere a activos de inversión y mercados? Vamos a verlo. 

Productos y mercados disponibles con DeGiro

DeGiro es un bróker que permite la operativa con un amplio abanico de instrumentos financieros:

• Acciones: Acceso a más de 31 bolsas de valores, donde se negocian activos reales. 
• ETFs: Y otra de sus grandes apuestas, ya que ofrece más de 5.000 ETFs 
• Futuros financieros: Exposición a 14 mercados de futuros.
• Bonos: En el apartado de la renta fija, dispone de más de 650 productos de deuda, tanto gubernamental, como corporativa. 
• Opciones: Hasta 12 mercados de opciones
• Warrants
• Fondos de inversión: Incluye 64 fondos, con acceso a gestoras como BlackRock o Vanguard. 

Es posible invertir en una gran cantidad de mercados financieros:

Productos y mercados disponibles con eToro

eToro también ofrece acciones, criptomonedas y ETFs al contado.

No obstante, a pesar de que, según la propia plataforma, al invertir al contado se adquiere el activo subyacente, no es posible transferirlos y tampoco se adquiere un certificado de titularidad. De igual modo, las acciones no incorporan derecho a voto (aunque sí a los dividendos).

¿Qué broker ofrece mejores tipos de cuenta, eToro o DEGIRO?

Antes de iniciar el proceso de abrir cuenta, nos queda otro detalle también importante. ¿Quién ofrece mejores tipos de cuenta? Degiro vs etoro: Aquí te dejamos la comparativa. 

Cuentas disponibles en DeGiro

Abrir una cuenta con DeGiro es un proceso totalmente online, rápido y sencillo. 

En el proceso de registro, el inversor debe escoger entre cuatro tipos de perfiles:

• Basic: La cuenta básica brinda acceso a todos los productos que ofrece el broker, pero no permite posiciones cortas en acciones, derivados, y tampoco cuenta con posibilidad de apalancamiento. La ventaja de esta cuenta es que luego puede ser cambiada a una más avanzada como Active o Trader. 
• Perfil Active: Este le brinda todos los servicios del perfil básico más posiciones cortas de efectivo, posiciones cortas de acciones y otros derivados. Con este perfil, el uso de posiciones cortas de efectivo estará limitado al 50% de su margen libre (margin call).
• Perfil Trader: Es exactamente lo mismo que el perfil active, pero donde las posiciones cortas estarán limitadas al 100% de su margin call. Es un perfil mucho más arriesgado. 
• Perfil Day Trader: Es un perfil que permite operar de forma mucho más activa al horario que los mercados marcan, por lo que los límites pueden variar entre las 08:00 y las 21.30 CE(S)T. Admite una mayor exposición al mercado, ya que el riesgo se calcula de forma diferente.

Años atrás, llegó a existir un perfil de cuenta custody, no obstante, hay que añadir que dicho tipo de cuenta ya no existe. 

Así pues, para operar en corto y con derivados, será preciso cambiar la cuenta Basic por Active, Trader o Day Trader.

👉 Más información: ¿Qué tipos de cuentas hay en DEGIRO?

Cuenta de eToro

En cuanto a eToro, solo dispone de un tipo de cuenta para clientes minoristas (además de las posibilidades de entrar en el Club eToro con diferentes membresías).

En ese sentido, no hay mucho más que añadir al respecto, ya que su cuenta es bastante limpia, accesible e intuitiva. 

Comisiones de eToro vs Degiro

Entramos en uno de los puntos críticos. Uno de los factores a los que los inversores suelen prestar más atención: las tarifas del bróker.

No obstante, como solemos indicar, las comisiones son un factor a tener presente, pero la valoración de un bróker debe realizarse poniendo en una balanza todos los aspectos que indicamos en esta comparativa (fiabilidad, instrumentos disponibles, servicios, etc.).

Comisiones de DeGiro

Este es uno de los puntos fuertes DEGIRO y una de sus principales características.

El broker comenzó ofreciendo servicios a clientes profesionales. Por ello, dispone de unas tarifas inusualmente reducidas. De hecho, está considerado como uno de los brókers más baratos.

Para acciones españolas, aplica una comisión fija de 1,00 € en concepto de gastos de gestión (spread incluido). Veamos sus comisiones operativas detalladamente.

Por otra parte, DeGiro aplica una tarifa de ejercicio / Asignación / Liquidación de 1€ por contrato negociado. Además, en el caso de los futuros de EEUU, aplica otra tarifa extra de  comisión por conectividad de 5€ por mes natural.

A estas tarifas hay que sumar las de tipo de cambio de divisa que son de 1º € más 0,25% para el cambio manual y de 0,25% en el automático.

Comisiones de eToro

Por otra parte, eToro es uno de los brókers online sin comisiones en la operativa con acciones y ETFs. En otras palabras, al invertir en acciones y ETFs al contado, no se aplica comisión.

También se cobran comisiones en el resto de productos. Por ejemplo, a la hora de invertir en criptomonedas, se aplica un diferencial del 1% de la cantidad invertida en el activo. Este 1% está incluido en el precio del activo, en otras palabras, el precio que aparece en eToro cuando va a comprar, es el precio final de compra, comisión incluida. 

El resto de comisiones vienen determinadas por la retirada de fondos (5 $), conversión de divisas (a partir de 50 pips) y tarifa por inactividad (10 $/mes), para quienes estén más de 12 meses sin actividad en la cuenta.

eToro vs DEGIRO: Depósito mínimo y apertura de cuenta

Bien, ahora que ya sabemos en cuál de ellos,  eToro o DEGIRO, preferiríamos abrir cuenta, en base a su seguridad, tipos de cuenta, o comisiones. Vamos a ver dos aspectos fundamentales la facilidad en el proceso de apertura de cuenta y el depósito mínimo que se exige.  

Abrir cuenta en eToro en 3 pasos:

Es proceso de apertura de cuenta en eToro, es simple, online y no te llevará más de 10 minutos. En resumida, abrir cuenta en eToro se puede hacer en cinco pasos: 

1. Registro: formulario de registro proporcionando tu nombre, dirección de correo electrónico y contraseña
2. Verificación de la cuenta: Proporcionar información personal, incluyendo tu número de identificación (pasaporte o DNI), tu dirección y algunos datos financieros.
3. Depósito obligatorio: Una vez que tu cuenta esté verificada, deberás realizar tu primer depósito obligatorio. Puedes depositar fondos a través de varias opciones de pago:

• Tarjeta de crédito/débito,
• Transferencia bancaria
• Otros métodos de pago electrónico (Paypal...)

No obstante, si no te ha quedado claro, aquí tienes un artículo, donde dicho proceso se explica de forma muchísimo mejor: Cómo abrir cuenta en eToro.

Depósito mínimo en eToro

Como vemos, la apertura también es fácil, rápida y totalmente digital. Sin embargo, exige un depósito mínimo de 50 $ para una gran cantidad de países (entre ellos España)

Para el resto de países aptos, el depósito mínimo es de 200 $. Sin embargo, existn ciertas regiones geográficas en las cuales se exige un depósito mínimo mayor o menor:

Abrir cuenta en DEGIRO en 3 pasos:

Y si fácil resulta en eToro, igual de simple e intuitivo es en DEGIRO. Lo cierto es que en este punto, ambos brokers comparten características. 

Para abrir cuenta en DEGIRO, tan solo debes seguir los siguientes tres pasos: 

Abrir cuenta en eToro en 3 pasos:

1. Registro: Ingresa a la página web de DEGIRO y haz clic en "Registrarse". Completa el formulario de registro proporcionando tu información personal.

2. Verificación de la cuenta: Proporciona la información necesaria para verificar tu cuenta, incluyendo tu identificación, datos personales o números de cuenta.

3. Depósito: Realiza tu primer depósito a través de transferencia bancaria.

Para una información un poco más extensa, te dejo con el siguiente artículo: ¿Cómo abrir una cuenta en DEGIRO paso a paso?

Depósito mínimo en DEGIRO:

Este punto si que es verdaderamente interesante, ya que no importa desde que país operes dentro de Europa (de los que presta servicio), cuando estés en el paso 2 de "verificación de cuenta", te obligará a realizar un depósito mínimo (para comprobar que el número de cuenta es real de forma más rápida) de 0,1€. 

Efectivamente, 0,1€ es el depósito mínimo de DEGIRO. 

Plataforma de DeGiro vs eToro

Continuamos con otro ítem de interés la plaforma de DEGIRO vs la plataforma de eToro, llamada Webtrader. Vamos a verlo: 

Plataforma ofrecida por DeGiro

La plataforma de operaciones que DeGiro pone a disposición de sus clientes es una herramienta completa y eficaz. Se caracteriza por su interfaz atractivo y sencillez en el manejo.

Entre otras funcionalidades, esta plataforma permite:

• Acceder a la cartera de activos para gestionarla
• Lanzar diferentes tipos de órdenes
• Noticias destacadas
• Calendario económico.

Además, DEGIRO también dispone de una aplicación para dispositivos móviles (galardonada como la mejor aplicación de trading en Francia y Reino Unido).

Plataforma de operaciones de eToro

La herramienta de trading de eToro se caracteriza por estar diseñada para brindar servicios relativos al social trading. De hecho, estamos ante un bróker destacado en este aspecto.

En definitiva, la plataforma ofrecida por este bróker es propia, totalmente online y con un menú en la parte izquierda para gestionar todas sus funciones para hacerla completamente intuitiva.

Su diseño es limpio y atractivo. Además, el operador tiene a su alcance todas las funciones necesarias para la gestión de tu trading , incluyendo:

• Alertas
• Informes de cartera
• Noticias
• Estadísticas
• Comentarios de otros traders de la red social.

Las búsquedas de activos y/o personas para invertir se llevan a cabo de forma sencilla a través del buscador situado en la parte superior de la pantalla.

Por otra parte, a excepción de la posibilidad de establecer una lista de seguimiento, no permite la personalización.

Al igual que DeGiro, eToro también tiene disponible una aplicación de trading para dispositivos móviles.

Ingresos y retiradas de efectivo en DeGiro y eToro

Política de ingresos y retiradas de DeGiro

DeGiro permite ingresar y retirar fondos mediante transferencia bancaria. No aplica ningún tipo de comisión por este tipo de operaciones y suelen tardar entre 2 y 3 días en llegar.

Ofrece hasta 9 divisas base en la cual puede estar denominada la cuenta (como norma general, la moneda base será la del país de origen del operador):

• EUR.
• GBP.
• CHF.
• DKK.
• NOK.
• SEK.
• CZK.
• PLN.
• HUF.

Política de ingresos y retiradas de eToro

Por lo que respecta a eToro, en principio debemos indicar que la cuenta está denominada en dólares de Estados Unidos. A la hora de realizar las operaciones de efectivo, el bróker aplica cargos por conversión de divisas.

Sin embargo, este bróker dispone de varios mecanismos de pago para realizar los depósitos:

• Tarjeta de crédito/débito.
• Paypal.
• Neteller.
• Skrill.
• Rapid Transfer.
• Klarna/Sofort Banking.
• Transferencia electrónica de fondos.
• Banca en línea / Trustly (para la UE).
• POLi (solo para AUD).

Para el caso de los retiros, las opciones se reducen:

• Tarjeta de crédito.
• Paypal.
• Transferencia bancaria.

Para retirar fondos se exige un mínimo de 30 $, con una comisión única de 5$. Del mismo modo, Todos los depósitos realizados mediante transferencia con eToro deben ser, al menos, de 500$. Un handicap en comparación al broker holandés.

Atención al cliente y servicios de DeGiro frente a  eToro

Servicio de atención al cliente de DeGiro

Este es el servicio de atención al cliente de DEGIRO, muy común entre los brokers online: 

• Oficina en España:          ❌ 
• Teléfono de contacto:     ✅ 
• Correo electrónico:         ✅
• Chatbot:                            ❌
• Atención en español:      ✅

El servicio de atención al cliente de DeGiro se basa en un correo electrónico y un teléfono de contacto. El operador puede comunicarse con el bróker de 08:00 a 17:30 horas (no ofrece un servicio de atención 24/7). Eso sí, ofrece una atención en castellano.

También dispone de una página con preguntas frecuentes y una sección formativa en la que puedes acceder a una academia de trading y aprender a analizar mercados.

La calidad en cuanto a la atención al cliente de DeGiro se considera buena en términos generales. Aunque puede ser susceptible de mejora (por ejemplo, según se afirma, el servicio a través de correo electrónico funciona un poco lento).

Por otra parte, DeGiro no dispone de cuenta demo.

Servicio de atención al cliente de eToro

Por lo que respecta a eToro, ofrece un servicio de atención al cliente que cumple con los estándares de los brókers online.

• Oficina en España:          ❌ 
• Teléfono de contacto:     ❌ 
• Correo electrónico:         ✅
• Chatbot:                            ✅
• Atención en español:      ✅

Dispone de un chat en vivo, pero, por el contrario, no ofrece un servicio telefónico. Tampoco tiene una disponibilidad completa (24/7). Ahora bien, sí es posible recibir una atención en castellano.

El operador puede acceder a un centro de ayuda a través de la plataforma de trading. Desde esta página puede encontrarse una sección formativa.

Se considera al servicio de eToro como rápido y confiable.

Además, este bróker sí proporciona una cuenta demo totalmente gratuita y por tiempo ilimitado.

eToro vs DEGIRO opiniones

Otro aspecto fundamental de una buena comparativa, es valorar que opiniones tiene cada broker. Pero no por mí, sino por parte de la comunidad inversora. 

Así pues, si nos vamos a Trustpilot, que es uno de los sitio de referencia por parte de los inversores, vemos como tanto DEGIRO, como eToro tienen más o menos buenas opiniones, los dos por encima de 4 (4,3 para eToro y 4,6 para DEGIRO), no obstante, eToro tiene prácticamente 15 veces el mismo número de opiniones que DEGIRO. 

Opiniones de eToro en Trustpillot	Opiniones de DEGIRO en Trustpilot

Y más o menos lo mismo, si acudimos a Google Play, donde los inversores son aficionados a dejar su review e impresiones de la usabilidad y caracterísitcas de cada broker. 

Como hemos dicho, la nota sigue siendo alta para ambos brokers, con ligera ventaja de DEGIRO, pero eso sí, un mayor número de review por parte de los usuarios de eToro. En cualquier caso, los dos están por encima de las 4 estrellas de valoración. 

Opiniones de eToro en Google Play	Opiniones de DEGIRO en Google Play

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Nuestra opinión sobre la comparativa entre eToro vs DEGIRO

Ninguno de los dos brókers tiene una oficina física en España, pero los dos se encuentran perfectamente regulados por un organismo perteneciente a la UE que impone todas las garantías marcadas por la Directiva MiFID. No obstante hay que aclarar, que la regulación de DEGIRO, como banco que cotiza en bolsa, es bastante superior a la de eToro, que está supervisado por CySEC (y registrado en la CNMV). 

En lo referente a productos. ¿Qué broker es mejor? Realmente dependerá de tu perfil de inversor. DEGIRO, está más orientado a inversores en acciones principiantes con gusto por hacer stock picking, mientras que eToro, aunque acepta ese perfil de inversor, busca más el trader.

Pueden observarse notables diferencias en las tarifas aplicadas por uno y otro bróker. Hasta el punto que eToro no cobra comisión por operativa para acciones y ETFs, mientras que las de DEGIRO son de 2€, en caso de acciones españolas o americanas, y de 3,9€ + 1€ para el resto de acciones europeas.  

En cuanto a la plataforma de trading, ambas tienen una capacidad de personalización reducida. Sin embargo, ambas herramientas resultan sencillas en su manejo (aunque pueden ser un poco simples para el trader experimentado).

Por lo demás, salvando las políticas de cada uno de ellos, ofrecen un servicio de atención al cliente con la suficiente calidad exigida para el sector. Pero eso sí, ninguna de los dos, cuenta con oficina en España. 

En síntesis, la comparativa DeGiro vs eToro nos ha mostrado que se trata de dos intermediarios diferentes. Mientras eToro está enfocado a un tipo de operativa y servicios más focalizada en el trading, DeGiro ofrece una serie de instrumentos financieros inversores en acciones principiantes.

Pros y contras de DEGIRO vs eToro

A continuación, vamos a ver un resumen final de ambos brokers, en todos los puntos ya mencionados:

En definitiva, DEGIRO vs eToro, ¿Qué broker es mejor?. Claramente dependerá de que clase de inversor te consideres. Si lo deseas, puedes dejarnos en los comentarios tu broker favorito.