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Mejores brokers

Comparativas de los mejores brokers

Bróker más barato para operar en bolsa internacional 2016

Para este año 2016, informamos de cuáles son los brókers más baratos para operar en bolsa internacional desde España, sin tener en cuenta el tipo de operativa realizada. Si somos inversores que operamos frecuentemente, según qué brókers podremos ahorrarnos algunas comisiones como la de mantenimiento de cuenta o incluso la custodia. Éstas comisiones pueden reducir nuestra rentabilidad a largo plazo. 

A continuación, ofrecemos las tarifas actualizadas para 2016 según la información que hemos recogido de los brókers, aunque las celdas vacías es porque no he encontrado esos datos. Distinguimos entre tres mercados: Eurozona,  Londres o Estados Unidos. He cogido las tarifas básicas, pero como decía para inversores más activos puede haber ciertos descuentos. Para que la comparación sea lo más homogénea posible no he tenido en cuenta dichas ventajas por ser más activo. 

En la comparación no entramos en elementos subjetivos como atención al cliente, usabilidad de la plataforma, características de la operativa, etc.

Se recomienda contrastar las comisiones de los brókers para operar en bolsa internacional puesto que en algunos casos no he encontrado toda la información que me gustaría, además pudiera haber alguna variación, por ejemplo, si el bróker aplica alguna oferta puntual, la información es orientativa tratando de acercarse lo máximo posible a la realidad. 

Mejores tarifas bolsa internacional broker más barato

La comparativa de brokers en bolsa internacional se ha actualizado a las tarifas vigentes de 2016. Con la aportaciones de los usuarios podemos ir actualizándolo y mejorarlo si se detecta algúna mejora potencial. Del mismo modo se pueden añadir mas brokers en bolsa internacional y otros mercados que sean de interés general. 

Tabla comparativa bróker mas barato bolsa internacional

Broker más barato bolsa internacional
Bróker Mercado Comisión Elevado importe Canon Custodia Dividendos Divisa M.Cuenta
DeGiro Euro 0,04% + 4€ Máx 60€ Incluido Incluido Gratis*   No
Londres 0,10% Auto, ó 10€ + 0,02%
EE.UU. 0,50$+0,004/acc  
Interactive Brokers Euro min 4€ 0,1% del valor de negociación Incluido Incluido Gratis   10$/mes en comisiones
Londres min 6£ >50.000£=0,05%+6£ -
EE.UU. min 1$ 0,005$/acción
Oficina Directa Euro 0,20%min10€ 3% (min 15€-$) Incluído 0,20%min12€*** 0,50%+ IVA   12€/año
Londres
EEUU
Ahorro.com Euro  min 12€ 0,12%   0,02%min1,66€ Gratis    
Londres min 8,50£ 0,12%  +/- 0,50%
EE.UU.  min 12$ 0,10%
Clicktrade Euro min15€ 0,12% Incluido Incluidos Gratis   Gratis
Londres min15£ 0,12% +/- 0,5%
EE.UU. min15$ 0,02$ por acción
Self Bank Euro 14,95€ >10.000€: 0,20% No incluido 0,01% min 4,95 por <3 op**** Gratis   Gratis
Londres +/-0,30%
EE.UU. 14,95€ >15.000$:0,125%
Renta 4 Euro min 15€ 0,15% No incluido 1%+IVA max 2€/mes/valor 0,1% min 0,6€   3€/mes**
Londres min 15£ 0,15% 10€
EE.UU. min 15$ 0,15%
BNP Personal Investors Europa Min 19,75€ >25.000€, 0,15% No incluido 0,05% Mín 20€ + IVA /Trim      
Min 34,75€
ING Euro min 20€ 0,20% > 30.000 Incluido

Gratis

(1 op/semestre)

Gratis +/- 0,50%  
Londres min 20£
EE.UU min 20$
Gaesco Euro min15€ 0,125% 0,20% min 3€   0,20% min 1€    
Londres min12€ 0,35% 0,05% min 6€  
EE.UU.
Bankinter Euro 20€ (+0,35€correo) 0,6% Incluidos 1% min 60€ 0,25% min 1,20€ (residentes)   Gratis
Londres 0,6% +/- 1%
EE.UU. 0,6%
OreyiTrade Euro min 18€ 0,065% Incluídos Incluídos hasta 1,5%   >250€ exento
Londres min 15£ 0,65% +/- 0,50%
EE.UU.   P<10$=0,05$, >10$=0,30%
Inversis Euro min [20-50€] [0,3%-0,55%] Incluídos 0,30% min 7,5€ 0,25% min 1,5€/operación   1,25€/mes
Londres min 22£ 0,30%  
EE.UU. min 20$ 0,30%
Norbolsa Euro min 30€-£ 0,30% 0,10% min 3€ 0,025%/trim 0,25%   1,5€/semestre si no se opera
Londres  
EE.UU. Min 30$ $0,25cts/acc>5$  , $0,15cts/acción<5$
GPM Profesional Broker Euro 5€ 0.195% Incluídos Gratis Gratis Gratis Gratis
Londres 5£ 0.13 %
EE.UU. 7$ 1 ct / acción  

 

En la tabla falta añadir el IVA a las comisiones y el Impuesto de la Reina para las comisiones por operaciones en Reino Unido que es del 0,5%.

Aspectos a tener en cuenta:

  • Cánones bolsa internacionalItalia: 0.12%, Portugal:0,15% Francia:0,2%
  • Cánones bolsa internacional: Estados Unidos: 0,00174% sobre venta
  • Impuesto Reina Londres
  • * De Giro: sólo cobran por recibir dividendos en la cuenta Custody
  • **Comisión de mantenimiento de R4 evitable si se hace un mínimo de operaciones o si se hace una aportación periódica del al menos 200€/mes. Tarifa intradía con un descuento del 50% en comisiones. 
  • *** Operaciones intradía en Oficina Directa exentas de comisión de custodia
  • **** Se puede evitar la comisión de custodia con Self Bank haciendo al menos 3 operaciones al mes

Doble retención por dividendos en bolsa internacional

Los contribuyentes españoles tienen derecho a que les devuelvan la doble retención practicada en algunos países europeos por el cobro de dividendos.

Doble retención en los dividendos europeos

En el caso de valores extranjeros, los dividendos o cupones que se reciban pueden disfrutar de un trato fiscal favorable

Formulario W-8BEN: doble imposición internacional (EEUU)

Brókers que tramitan el formulario W8BEN

Brókers como ING, Self Bank, Clicktrade, Renta 4, Ahorro.com, Inversis, OreyiTrade, Bankinter, Oficina Directa, DeGiro, entre otros..., ofrecen facilidades para tramitar este formulario o directamente se encargan de gestionarlo ellos. 

 

Tarifas:

Ahorro.com

Bankinter

Clicktrade

Gaesco

ING

Interactive Broker

Inversis

Norbolsa

Oyeritrade

Renta 4

Selfbank

Oficina directa

DeGiro Custody     DeGiro Basic/Active/Trader

BNP Personal Investors

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65 comentarios

Añadir comentario
  1. jujomar
    #1

    jujomar

    Enhorabuena por el artículo (me parece de gran utilidad). ¿sería mucho pedir que hicieras un estudio similar para el mercado doméstico? Gracias por anticipado.

    Me gusta
  2. dfr38
    #2

    dfr38

    Bien por el estudio, Enrique! Ahora eso sí, Interactive Brokers no está en España sino en USA, Reino Unido y Hong Kong, a no ser que al decir "brokers más activos en España" te estés refiriendo a los brokers que los inversores españoles usan más.
    En la lista faltan algunos brokers, por ejemplo DifBrokers que son portugueses al igual que Oyeritrade (si no me equivoco) o Activotrade y que utilizan la misma plataforma de Saxobank todos ellos al igual que ClickTrade y/o otros brokers extranjeros que tambien trabajan con la misma plataforma como ThalesSecurities (en Panamá). No he mirado las comisiones en Activotrade pero de los otros tres anteriores, de más barato a más caro sería: Oyeritrade < ClickTrade < DifBroker (usando todas ellas la misma plataforma).
    Aprovecho para contestar al de arriba en relación a una tabla de comisiones para mercadillo casero (es un mercadillo si lo comparas con USA): Ahorro Corporación y Bankinter estan muy bien. OficinaDirecta (de BancoPastor y ahora del Grupo Banco Popular) tambien esta bien pero OficinaDirecta no es para traders activos o que sigan los mercados de cerca, es lento de maniobrar para crear una orden y no sirve para ejecutar varias ordenes dentro del mismo día porque luego contabiliza la ejecución al día siguiente creandote descubiertos en la cuenta.
    Sea como sea, para ser sinceros con vosotros, todos esos brokers me la sudan (yo no uso ningun broker que esté en España). Entre Montoro y la Tasa Tobin se van a cargar al cliente "retail" (el cliente particular como tu y yo) que opera en Bolsa, y la mayoría de esos brokers van a acabar desapareciendo por falta de clientes y volumen menguante de operaciones, o bien se van a tener que trasladar a Chipre o a saber donde. La solución es trabajar con brokers que no esten en Europa y buscar los brokers más adecuados para cada mercado. En la tabla estudio no estaría de más añadir los costes de transferencia del broker a tu cuenta bancaria (si el broker no es entidad bancaria como sí es el caso de Bankinter o ING o OficinaDirecta...) porque hay brokers que no te cobran nada y otros te cobran facilmente 50$ por transferencia.

    un saludo!

    Me gusta (1)
  3. Asmg62
    #4

    Asmg62

    Que opinion teneis de XTB??
    Gracias

    Me gusta
  4. Barral2
    #5

    Barral2

    Muy buen trabajo aunque digo lo que dije en la otra comparativa, en España no hay ningún broker decente en cuanto a comisiones(a la vista está), son tarifas completamente abusivas, aunque seguramente se aprovechen de la poca cultura financiera que tiene el país(todo se andará) y los miedos que ya se encargan los mismos bancos-brokers de alimentar.
    Yo utilizo Bankinter como banco "con oficina" para nóminas, domiciliaciones y esas cosas.
    Selbank como banco online, acciones nacionales y porque tiene una gama de ETF, fondos de las mejores en España.
    Para cualquier otra cosa Interactive brokers, que no tiene competencia en cuanto a comisiones, tiene una plataforma impresionante, atención al cliente y formación en español, y una variedad de productos inigualable.

    Saludos

    Me gusta (1)
  5. Alex2
    #6

    Alex2

    GRACIAS. Verdaderamente los b. españoles son absolutamente abusivos.

    Me gusta
  6. Jesús Serrano
    #7

    Jesús Serrano

    en respuesta a Barral2
    Ver mensaje de Barral2

    Gracias por tu opinión Barral2, el objetivo del post es añadir información cualitativa de cada bróker, a ver si poco a poco vamos obteniendo datos y actualizamos la tabla para beneficio de todos, un saludo.

    Me gusta
  7. forex1979
    #8

    forex1979

    en respuesta a Asmg62
    Ver mensaje de Asmg62

    Asmg62 XTB sólo trabaja con CFDs y opciones. Esta tabla si no me equivoco es de contado.
    Para CFDs a mi XTB me gusta bastante por atención al cliente y rápidez de respuesta , pero en cuanto a spreads (por ejemplo ibex a 9) no lo sé. depende de en qué operes.

    Me gusta
  8. Srv9177
    #9

    Srv9177

    Una pregunta...

    En el apartado de gastos de mercado de Londres hay un sobrecoste de 40,45 libras para cualquier operador. ¿Este coste se aplica solo a la compra o también se aplica a la venta, siendo el sobrecoste resultante de 80'9 libras por compra+venta?

    Saludos y gracias

    Me gusta
  9. Enrique Valls
    #10

    Enrique Valls

    en respuesta a Srv9177
    Ver mensaje de Srv9177

    ¿Con qué broker?

    En ClickTrade veo que:

    London International 20 USD
    London Stock Exchange SETS Market gbp 15
    London Stock Exchange SEAQ Market GBP 15

    Y después se aplica el impuesto de la Reina para las compras:

    * Reino Unido Impuesto de la Reina (PTM) 0,5% del valor de la compra

    Un saludo,

    Me gusta (1)
  10. Srv9177
    #11

    Srv9177

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    Según la Tabla comparativa colgada en el artículo, ClickTrade tiene unos gastos de mercado en Londres (imagino que para el FTSE100 como mínimo) de 40,45GBP ... al igual que por ejemplo con Gaesco o Renta4.

    ¿Se cobran tanto a la compra como a la venta?

    Saludos y gracias.

    Me gusta
  11. Enrique Valls
    #12

    Enrique Valls

    en respuesta a Srv9177
    Ver mensaje de Srv9177

    El impuesto de la reinta solo se aplica a las compras:

    -0,5% del valor de la compra

    Un saludo,

    Me gusta (2)
  12. Srv9177
    #13

    Srv9177

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    A valeeee... Pensaba que había un fijo! O sea, que los 40,45GBP son el impuesto de la reina sobre las compras. Yo pensaba que era un fijo tipo liquidación de mercado...

    Muchas gracias y perdona por la confusión.

    Me gusta
  13. Osopolar
    #14

    Osopolar

    Hola Enrique, genial tu artículo!!! Muy útil, como siempre.

    Sabrías distinguir cuáles operan con cuenta omnibus y cuáles no? (si es que hay alguno que no)

    Gracias de nuevo. Un saludo

    Me gusta
  14. Pablolluch
    #15

    Pablolluch

    Hola Enrique, magnífico post. Gracias por el trabajo bien hecho.

    Me gustaría indicarte otro broker para USA, www.firstrade.com

    6.95$ por operación sin límite de acciones (para acciones por debajo de 1$ 0,005 por acción).
    No cobra custodia.
    DRIP gratuito también (Plan de reinversión de dividendos).
    Si quieres sacar dinero son 40$ y meter gratis.

    Un saludo!

    Me gusta
  15. Rocodromo
    #16

    Rocodromo

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    Buenos dias,el otro dia entre en coca cola compre unas pocas, yo opero a traves del broker de bankia
    nunca había comprado acciones USA,y cuando recibo el justificante por correo de bankia,me ponia que las habia comprado con Inversis.¿Que quiere decir? a lo mejor es un comentario absurdo pero me choco que era el broker Inversis muchas gracias ,un saludo.

    Me gusta
  16. Enrique Valls
    #18

    Enrique Valls

    en respuesta a Pablolluch
    Ver mensaje de Pablolluch

    ¿Prefieres Firstrade a Interactive Brokers? ¿Algún motivo?

    Un saludo,

    Me gusta
  17. Enrique Valls
    #19

    Enrique Valls

    en respuesta a Rocodromo
    Ver mensaje de Rocodromo

    No he operado con Bankia.

    Si no recuerdo mal Bankia tenía un 38% de Inversis. Pero hace dos meses vendieron esa parte a Banco de Madrid. Y posteriormente Banca March ejecutó su derecho preferente sobre Inversis.

    Un saludo,

    Me gusta
  18. Rocodromo
    #20

    Rocodromo

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    Muchas gracias,de todas formas me pasare por la oficina tengo esa curiosidad .Un saludo

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