Participaciones del usuario Mikael

Mikael 09/07/15 18:35

Ha respondido al tema Fondos Banco Madrid

Hola Carlossxx, mi gestor me dice que lo único que se puede hacer es la prueba de “causa efecto”, es decir pedir la solicitud de traspaso y esperar respuesta de la Gestora, no hay otro camino, Allfunds bank “no nos dará” contestación a preguntas nada usuales, pues date cuenta que esta “casuística” para Allfunds es nueva. Posiblemente llegado un extremo que todos deseamos no se produzca, pueda haber algún cliente descolgado por “traspapelado digital” de solicitud y no casen “origen-destino” entonces creo que por medio de CNMV desmadejaran esa solicitud “extraviada”. Te cuento esto “sin experiencia” por ello no tomes mi comentario por algo que pueda llegar a ser “cierto”.

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Mikael 09/07/15 17:15

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Hola Avisame, esta es la composición de mi CGD (cartera de gestión delegada) también llamada por otros como GDC (Gestión discrecional de carteras) de BM, Como ves se utiliza las mismas gestoras en su composición aunque con distintos fondos, pero a efectos de traspasos eso “no importa”. La situación a fecha del 9-Julio-2015 es la siguiente: AXA Emergin market short duration LU0800573262 Rechazada del 25-6,( nueva peticio 7-7) AXA Fiis EU short duratioHigh Yield LU0658026603 Rechazada del 25-6,( nueva peticio 7-7) BNY Mellon euroland bond a-acc IE0032722260 FINALIZADA Banco Madrid ahorro ES0170613030 Solicitada Banco Madrid RF ES0170602033 Solicitada Ethna AKTIV T LU0431139764 FINALIZADA Invesco Gbl total return Bond EU LU0534240071 FINALIZADA JPM Liquidity founds (monetario) LU0070177232 Rechaz del 25-6,( nueva peticio 7-7)LOGICO ES EL MONETARIO DE SALIDA y hasta que no estén finalizadas todas, este monetario deberá seguir rechazando. Legg Mason Macro oportuni EU IE00BHBFD812 FINALIZADA M&G Opt income fund Eur A-H GB00B1VMCY93 FINALIZADA Vontovel F Corp Mid Yield LU0278087860 FINALIZADA Alken Absolute return eu LU0572586674 Rechazada del 25-6,( nueva peticio 7-7) BL Equities Dividen BC LU0309191657 Rechazada del 25-6,( nueva peticio 7-7) Banco Madrid Iberico ES0114903000 Solicitada Banco Madrid SICAV selection ES0170614004 Rechazada del 6-7 (nueva peticio 8-7)) Invesco Pan European Equi Fund LU0028118809 FINALIZADA JPM Fund EU equity plus LU0289089384 FINALIZADA Robeco US large cap equities LU0474363974 FINALIZADA Robeco BP global premiun LU0203975437 FINALIZADA TODAS ellas estaban en “vuelo” hace escasamente 1 semana y como puedes observar han ido “Finalizando” (10 de 19). Seguro que las tuyas están a punto de finalizar. Lo curioso es que “también” he sido rechazado en la petición de un FI de BM, concretamente el BM Sicav (está ocurriendo a otros participes, como es el caso de "mpm2309." De la cartera “principal” (no de CGD) me faltan UN Pinebridge y TRES BM, las cuatro en estado de “nuevo en solicitud”. Por cierto hay una “forma” de ver si un FI es de capitalización o no: Si aparece ACC en su definición es de Acumulación, por el contrario si aparece INC es de Reparto

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Mikael 09/07/15 10:28

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Hola luis59, la respuesta de Albertorui es totalmente acertada, únicamente deberás saber si tu “cesta” tiene FI tipo “Fondos de capitalización” no distribuye dividendos, se recapitaliza en VL, (mejor opción fiscalmente –plusvalías finales-) o “Fondos de reparto” que si distribuye dividendos (te retienen el irpf de esa parte mas plusvalías finales). Te cuento esto porque en mi caso “sorpresivamente” y por servir de ejemplo, tengo dos carteras en BK una antigua y ahora otra nueva que proviene del difunto BM (con otro gestor), en la antigua mi gestor me asesoro la compra de GB00B933FW56 (M&G optimal income A-H) si miras la ficha en morning verás que es un “mixto defensivo” , en la nueva cartera tengo el GB00B1VMCY93´´( M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H) que en morning lo define del mismo modo “mixto defensivo”. Salvo el ISIN podríamos decir que son iguales (al menos para ojos inexpertos como es mi caso, “pues no”. El primero, “es de reparto” y el segundo “de capitalización”, personalmente no sabia esa circunstancia (morningstar no lo especifica), hasta la hora de traspasar el primero que me reportó dividendos en cuenta. Cuento esto, porque posiblemente “alguno de nosotros” podamos tener contratado un FI de reparto y no ser conscientes de ello (a mi me sucedió, no quiero ofender con ello) y entonces “si procede” enviar respuesta a la carta en cuestión pues es “tu dinero” sea poco o mucho y más con lo que nos han hecho pasar. Saludos

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Mikael 08/07/15 14:15

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Hola Avisame, “solamente” tu Gestor puede aclararte el “baile” de informes que tienes, me da la impresión de que dispones de una mezcla de ambos. Habla con él y dile que te pase tus posiciones en “abierto” y en “cerrado” a la “misma fecha” (y que sea actual), la diferencia de ambas muestran “el vuelo”. A los empleados de BM entre ellos a los Gestores les dieron el finiquito (no todos, quedan algunos empleados de apoyo a tareas del AC)y les ordenaron retirar sus pertenencias de sus oficinas sobre el 7-julio. NO OBSTANTE creo entender que de manera “extraoficial” pueden acudir todavía al “sistema de BM” y seguir recogiendo informes (tendré que confirmarlo). El "rechazo por titularidad" no se decirte el motivo exacto, aunque es muy probable como decis, que se deba al no asentar la orden y encontrarse en Allfunds (al vuelo). ¿Todavía sigues con todas ellas al vuelo?, supongo que te habrán ido entrando, pues como te dije tengo fondos de las mismas gestoras y me van entrando. Respecto a estos “informes” (cualquiera de los dos) muestra la valoración “en tiempo” de tu cartera, dándote una idea de plus/minus en ese recorrido, aunque algunos de los FI “ya no se encuentren en BM” fruto de los traspasos que hayas ido recibiendo. Me explico en BM “puede no estar” todo lo que indica de tu “primigenia” cartera, pero “muestra” las valoraciones como si lo estuvieran , el valor de los FI como del total de la cartera lo tienes informado, esten o no los FI "en vuelo", otra cosa (donde se basaba mi pregunta sobre % de perdidas,y que Luis59 estima muy acertadamente en torno del 2,7% a fecha del 7-julio), es entrar en FIMonet_destino (de nueva Gestora) y destripar “quien , cuanto, cuando y a que VL” es de uno u otro, porque desde BK no logro ver esos detalles. Cuando acabe el proceso de traspasos, me sentaré con mi Gestor para confeccionar una tabla con todos esos detalles.

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Mikael 07/07/15 15:38

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Mikael 07/07/15 15:35

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Hola Luis59, mi Gestor de BM (miento ayer le dieron la carta de finiquito), me pasa las posiciones de mi cartera en dos LISTADOS distintos, a saber una en ABIERTO: que indica las posiciones finales que deberán tomar obedeciendo las ordenes emitidas, y en CERRADO: que indica las posiciones “reales” al día de consulta, estando en “vuelo” aquellas que “no aparecen” en este informe y “si” en el abierto. Estos informes SOLAMENTE te los pueden dar “tu Gestor de BM” . En Castellana 2 las personas de consulta NO TIENEN ACCESO a carteras de clientes. ALLFUNDS si no me equivoco, (no me hagas mucho caso) tengo entendido que "nunca” va a pasar información de situaciones sobre “operaciones en vuelo” a ningún Banco (otra cosa seria errores en ordenes), tendremos que valernos de la observación diaria del estado de nuestra cartera y comprobar la acción tomada por una Gestora (en algunos casos por su depositaria). Quizas CNMV si que podría poner firme a Allfunds o al menos eso debia.

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Mikael 07/07/15 14:47

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Mi situación de 30 FI en solicitud de Traspaso al 7 de Julio 2015: (hoy han entrado dos mas, paso de 14 a 16) * 15 FI INT Finalizados en BK * 1 FI de R4 Finalizado (esta en R4) * 14 FI en solicitud - 5 FI INT (2 de AXA,ALKEN,JPMmont y BL) Previamente RECHAZADOS el 25-Junio - 2 FI INT (M&G,AIG) siguen en Solicitada del 25 - 7 FIBM (4 están en vuelo y entraran con VL del 8-Julio-2015 y a partir de Lunes13 se iran "traspasando" Se han resuelto 16 FI y quedan 14 FI, lo que supone un 53,33% de mi cartera en cuanto a número, en cuanto a “capital” tendré que estudiarlo y como es latoso me entra pereza, pues tendré que ver que día se hizo efectivo el traspaso al monetario destino y luego sondear en “morningstar” el VL del día en cuestión y estudiar que perdidas “he sufrido” en este “tiempo de secuestro” para pedir “a quien corresponda” el resarcimiento correspondiente. De paso “entender” que día en cuestión, tomó ALLFUNS como “fecha de compra”. Lo razonable es que comprase Fondo destino con fecha muy próxima en tiempo, es decir poco antes del traspaso “solicitado” por el cliente. (Pues estaban la mayoría en “vuelo” durante DOS MESES al menos). Otra guerra “QUE ES ILOGICA” a todas luces, sería que Allfunds ejecute la compra de los 4 FIBM después del 8 de Julio para luego proceder al “traspasarlo” lo “RAZONABLE” sería dejarlo en origen de JMP monetario, pero con el “pifostio” que han montado, cualquier cosa cabe. ¿ Alguien ha estudiado la perdida en porcentaje que ha supuesto en FI externos a BM ? .

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Mikael 07/07/15 11:52

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Mi entrada 1345 SOBRA, la "grata" noticia esta bien expuesta en los medios de comunicacion

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Mikael 07/07/15 11:36

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Hola Avisame yo tengo FI de tus gestoras, no son los mismos, pero para el caso de traspasos da lo mismo. Vontobel ……….Finalizado (en monetario en BK, solicitud 25-Junio) BNY Mellon……Finalizado (en monetario en BK, solicitud 25-Junio) Alken Fund……Finalizado (en monetario en BK, solicitud 25-Junio) Invesco FD ……Finalizado (en monetario en BK, solicitud 25-Junio) Ethna aktiv ……….Solicitado (estado de ayer 7-julio) Legg Mason …….Solicitado (estado de ayer 7-julio) BL………….RECHAZADA Tengo RECHAZADOS además Dos de AXA, Alken, JPMLF(monet) y BL que las volveré a pedir hoy 7-julio. Te puedo asegurar que las que tenía en “vuelo” están tomando posiciones en destino aunque me queda todavía pendientes de ello y en estado de “solicitud” M&G, LM, AIG y ETHNA, que al día de ayer no estaban en destino, pues en cerrado veo el capital en JPMLF(monet).Muchas de ellas pertenecían a GDC. Ten un poco mas de paciencia que te irán entrando, mientras no las veas rechazadas.

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Mikael 07/07/15 11:01

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Lo que “SIEMPRE DIJE” por la información que disponía y porque era evidente de acuerdo a las reticencias de R4. En la próxima “ventana” de reembolsos del 8 de Julio, si nada lo remedia , se puede "casi confirmar" la “cautividad” de la parte liquida de los FI de BM en la figura de los “side pocket”, por tiempo “indefinido” (¿cuanto?) , para una semana no creo que monten este cirio. La parte liquida en cuestión que queda “prisionera” por parte de nuestro bien amado AC no es baladí, por poner algunos ejemplos que me atañen (salvo el Pentathlón), para el BMRF el 26,89%, el BMAhorro el 14,8%, el BMIberico el 13,29%, el BMSicav 24,08% , el BMPhentathlon el 35,45% …. No es de extrañar que el AC se cegara con los mas o menos 300M que suponían disponer de esta partida como parte de masa concursal, de hecho es mas que probable que “SE PIDA” explicaciones en su momento, de que originó esa falta de liquidez que debería ser parte “inherente” de los fondos a traspasar a CECABANK. Se comunica también que durante el mes de Julio seguirá la oficina abierta a consultas de los antiguos clientes de BM en Castellana 2 (se prorroga de alquiler con BPA).

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