Cartera de fondos de inversión a medio plazo

Hola:
El nº de fondos dependerá del importe que tengas previsto invertir, pero para una cantidad de 50 ó 60.000 € con seis u ocho fondos creo que es sufuciente (diversificas la cartera tanto en activos como en gestoras).
Soy de la opinión de contratar fondos que te permitan la entrada con importes pequeños tipo supermercados Renta 4 (200 €) o Inversis (300 €), aunque las comisiones del fondo sean un poco más alta. Con estas pequeñas cantidades siempre tienes la opción de hacer al menos una aportación mensual, con lo que minimizas el riesgo de entrar en un mal momento.
El C. Patrimoine A es el barato, el caro es el E (comisión gestión mayor, importe mínimo 200 €).

Saludos.

Muchas gracias Anlumar por las referencias.

Ya tengo depósitos, RV y quería empezar una cartera de fondos pero me faltaban cifras.
Se que lo razonable sería ir empezandola y ampliándola poco a poco en vez de esperar a tener todo el capital e ir haciendo entradas regulares.
Ya he cumplido mis objetivos de ahorro para este año (en junio!!) o sea que si todo va bien, a ver si a finales de año puedo empezar.

Una cosa que no he leído y tengo que usar el buscador a ver que hay es... el proceso de liquidación, supongo que en algún momento tiene que llegar :D

Yo he pillado estos 5:

TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN "N" ACC
PIMCO TOTAL RETURN BOND "E" (EUR HDG)
M&G OPTIMAL INCOME "A-H" (EUR)
ALLIANZ RCM EUROPE EQ GROWTH "CT"
Aberdeen Global Emerging Mkts Sm Cos A2

Volatilidad en torno al 8%, mucha para ser mi primera experiencia, pero no tengo bolsa y lo compenso con estos riesgos. Sólo he metido 1.000 euros a cada uno (el Aberdeen obliga a 1500). Muy poco ya lo sé pero es para probar y ver su evolución. Y como se pueden ir metiendo 200 euros pues te puedes hacer una carterilla con el tiempo.

Ya veremos cómo me resulta.

Bueno como puse un ej de fondos, ahora desarrollo un poco más con fondos concretos que estoy barajando:

- RV. Sell in may and go away. Lo valoraré sobre sept-octubre y entraré según macro y con señales claras de MM200, MACD Y RSI.

- RV euro: el ALLIANZ RCM EUROPE EQ GROWTH "CT" me gusta pero esperaré mucho más tiempo a que esté ¿mejor? europa y el dax/ eurostoxx50.

Antes que europa si decido RV sería global USA y/o emergente con:

- 10% RV glb.
Aberdeen Global Emerging Mkts Equity. Esperaré a que pase el verano y casi prefiero entrar primero con el M&G Global Dividend eur A (o MS glb brands) 5-10%.
Los 2 para mas inri estarán 'carillos' y puede que entre en mal momento (meses de subidon RV, verano, elecciones y probable recesión USA, quizás no QE3).

- Templeton tot ret: me gustaba pero el año pasado fué regular. Lo sigo virtualmente pero no lo quiero ahora.
En cambio sí un 10% de pictet-emerg lc ccy debt-P.

- 15% RFC pura.
M&G Corporate Bond, JPM corp bd o Capital at Work Bond (este me lo pasó marc y es muy interesante)pero prefiero jpm (no repito gestora y sesgo RFC USA).
De RFC tb llevan Janus flx inc y M&G opt income. No sé exactamente la proporción de RFC que llevan pimco y mg opt inc.
Janus lleva segun marc sobre 50% así que quizás sea mejor más RFC europea que estará además más barata y para ello me parece bien Capital at Work corporate Bonds.
Personalmente tendría de RFC: 70-80% USA y 20-30% europa.

- Nucleos: para diversificar entre entre janus flx inc y Pimco Total Return Bond.

- 25% M&G Optimal Income en USD. Este será el satélite más grande y actualx lo prefiero si duda (consistencia, estabilidad, buena gestión, pragmaticos anglosajones conocedores de UK, USA, HY.) al patrimoine (más que generosa comision y de exito que no juega a favor del cliente...que ha subido más que nada por el USD. Gestora 'familiar' que está abarcando mucho y creando demasiados fondos. Antes que éste preferiría BGF glb alloc, elcano o koala pero son sicav.
USD: como está la cosa, al menos con el USD se ganará. Siguiendo la regla de que 'baja la bolsa (si hay recesion)sube el usd'...unido a macro
- en valoración otras divisas: nok y sek

- 5% nordea 1 norwegian bond fund pb NOK y/o nordea swedish kroner SEK
- 5% scandia swedish bond. Este me gusta en EUR.

Menudo control. Yo estos los elegí leyéndoos a vosotros. Traté de coger un poquito de todo y dejé de lado la RV USA porque dicen que no subirá más. Quién sabe. Todo parece que está ralentizándose. Yo también pensé más USD.
Yo sí que voy un poco a ciegas y sois un poco mi bastón pues yo no tengo tiempo de andar leyendo informes que además especulan. Me fío del hecho de que son fondos más o menos sólidos (salvo el Aberdeen) de buenas gestoras.
La idea luego es que cuando bajen, meter algo más. No sé si estoy en lo correcto.

Mofeta yo no soy ningun diestro en esto pero llevo unos 2-3 años empollando pues hace unos años 'me hicieron piciarla los bancos'. Ya he tenido más tiempo para aprender un poco más aunque es dificil ya que de bolsa pura si hablan los especialista pero de fondos nanai.
lo que si te aconsejo en mi modesta opinion en que vigiles estrechamente los 2 de RV y el t.total return que serán los que te den mas sobresaltos. Con el templeton no dejaría perder 2-3%

como no puedo corregir, cuando puse: 25% M&G Optimal Income en USD. Este será el satélite más grande y actualx lo prefiero si duda ....
es SIN DUDA

Para mi correcto. Para la RV USA mejor esperar el verano.
Lo de comprar caro-barato en fondos es complejo. P. ej bestinver dice que siempre es buen momento de invertir.
Lo de comprar barato fondos de RV es complejo pues el gestor cada poco está comprando y vendiendo lo mejor segun su criterio. Es como si tu compraras acciones: si va notable-sobresaliente vendes y si empieza a fallar, te llegan otras noticias, etc , lo mejor soltarlo pronto ya que siempre podrás comprar despues. Esto salvo que p.ej baje por otros motivos teniendo buenos fundamentales o que vayas a largo y confies en el valor, etc. Y ya sabes.., que seas capaz de aguantar varios años en negativo.
Pero comprar ahora RV USA puede ser arriesgarse por comprar caro y aunque los datos son peores que los 3 veranos anteriores, como todo es probabilidad, tb podría alargarse la tendencia alcista. De hecho el vix,inmuebles etc no estan mal. Lo malo es que hay muchas burbujitas desde que pinchamos la capa de ozono. Todo tiene su castigo ;)

¿A qué te refieres con lo del Templeton? ¿Traspasar si pierde más de 3% y liquidarlo?

Cuando veo la evolución de los de RV sé que habrá periodos con fuertes pérdidas y otros que no pero yendo a varios años se supone una corrección (no todo va a ser como Japón en Bolsa). La idea era meter más cuando las pérdidas fueran grandes.

¿Cómo lo ves? No sé si algún otro tiene idea de esto