Sí: ganar dinero con criptomonedas es posible con staking (Kraken: 20 cripto, 0,15% BTC a 22% APY Cosmos), lending (Bitvavo: 0,5%–5%), trading (más de 90% de traders no rentables) y opciones como minar, ICO/airdrop y Play-to-Earn.
El mundo de las criptomonedas ha evolucionado más allá de la inversión o el trading especulativo. A día de hoy, existen múltiples estrategias para generar ingresos pasivos, o de manera activa con criptoactivos: staking, lending, minado de criptomonedas e incluso juegos Play‑to‑Earn.
¿Cómo ganar dinero con criptomonedas?
En este artículo analizaremos las formas más accesibles y contrastadas para ganar dinero con criptomonedas, incluyendo ejemplos reales con plataformas concretas, aclarando expectativas realistas y explicitando los riesgos existentes en cada caso.
¿Realmente se gana dinero con las criptomonedas?
Sí, se puede ganar dinero, pero no de una forma exenta de riesgos: en el mundo cripto continuamente aparecen oportunidades legítimas de obtener ganancias por revalorización de inversiones, y también de generar de ingresos pasivos recurrentes.
Sin embargo, el valor de los criptoactivos puede fluctuar drásticamente, lo cual conlleva también riesgos de pérdidas, y por supuesto y como en todo tipo de inversión las ganancias pasadas no garantizan beneficios futuros. Cada estrategia (inversión, trading, staking, lending, etc.) implica riesgos por condiciones del mercado y volatilidad, seguridad y problemas de plataformas, errores humanos, etc.
De nuevo: tanto en la inversión en criptomonedas , como en cualquier otro tipo de inversión, es esencial tomar decisiones informadas y prudentes.
¿Cómo empezar a ganar dinero con criptomonedas de forma fácil?
Veamos algunas de las opciones clásicas para generar ingresos con criptomonedas:
Programas de lending
El lending o préstamos con criptomonedas consiste en que el usuario preste sus criptomonedas dejándolas depositadas en una plataforma (normalmente un exchange de criptomonedas) y, a cambio de “bloquear” temporalmente esa liquidez en criptomonedas, reciba intereses pagados habitualmente también en criptomonedas.
El Lending puede hacerse de manera centralizada (en exchanges centralizados de criptomonedas) o descentralizada (en exchanges descentralizados), y es la alternativa al staking más popular para obtener ingresos pasivos con criptomonedas.
Ejemplo con Bitvavo
Y tal y como hemos expresado, el programa de Lending de Bitvavo permite que los usuarios presten sus criptomonedas en catálogo a contrapartes profesionales (como market makers e instituciones financieras) a cambio derecompensas que fluctúan entre el 0,5% y el 5% dependiendo de la notoriedad del activo.
De esta forma, los más respetados como Bitcoin, ofrecerán una menor rentabilidad, y los más exóticos como RedStone o SuperRare buscarán atraer tu atención con mayor grado de retorno.
¿Cómo ganar dinero con criptomonedas haciendo Lending? | Fuente: Bitvavo
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Eso sí, el servicio conlleva ciertos riesgos, principalmente de contraparte (que el prestatario no devuelva los fondos) y de mercado (volatilidad de los activos), además de riesgos regulatorios. Y en este sentido sí que debemos decir que Bitvavo no ofrece garantía de recuperación total en caso de incumplimiento.
Características básicas de Bitvavo
Definición
🏆 Regulación
Licencia MiCA bajo la supervisión de AFM (Países Bajos) Acogido a la VDirectiva antiblanqueo y al RGPD de la UE. Informe Proof of Reserves (PoR) semestral
Estos programas permiten generar ingresos pasivos a partir de criptomonedas que ya posees. El Earning, a veces tambien conocido comostaking(participación en redes Proof‑of‑Stake) y los programas de staking que ofrecen plataformas centralizadas, te permiten obtener rendimientos periódicos, a cambio de simplemente “bloquear” temporalmente tus criptomonedas, en tu cuenta del exchange.
Por ende, mientras dichas criptomonedas están bloqueadas, el usuario recibe un interés extra (pagado habitualmente con la misma criptomoneda) que se suma a las criptomonedas que previamente posee, agrandando así su inversión. Y, por supuesto, el usuario puede retirar las criptomonedas (tanto las que poseía previamente, como las nuevas criptomonedas que ha obtenido) y consolidar los beneficios.
Ejemplo con Finst
Entre las plataformas más económicas y transparentes del ecosistema cripto, Finst destaca por su comisión fija y su sencillez de uso. Es un exchange neerlandés que opera en toda Europa con la Licencia MiCA otorgada por la AFM, la autoridad de mercados de Países Bajos, lo que le permite operar legalmente en todo el Espacio Económico Europeo, con los fondos de sus clientes colateralizados 1:1 mediante Proof of Reserves.
En cuanto a rentabilidad, Finst ofrece programas de staking on-chain real, que es staking sobre la propia red y no un préstamo a terceros, en unas 15 criptomonedas como Ethereum o Cardano, con recompensas que pueden llegar hasta el 11% APY según el activo y sin periodos de bloqueo, ya que puedes retirar en cualquier momento. Esto la convierte en una alternativa atractiva para quienes buscan ingresos pasivos de forma directa y con bajas comisiones.
staking con Finst
Características básicas de Finst
Descripción
🏆 Regulación
Licencia MiCA por la AFM de Países Bajos. Fondos de los clientes colateralizados 1:1 mediante Proof of Reserves y custodia con bancos y proveedores holandeses de referencia.
🪙 Número de criptomonedas
+340 criptomonedas en total, con staking disponible en unas 15 y recompensas de hasta el 11% APY, dependiendo del activo.
💲 Comisiones
Comisión fija del 0,15% por operación, sin tramos maker o taker ni escalados por volumen. Sin comisiones por ingreso, retirada, custodia, inactividad ni mantenimiento, más allá de la comisión de red al retirar criptomonedas.
📈 Plataforma
Propia, sencilla y orientada a la compraventa directa de criptomonedas, disponible en web y app móvil.
💼 Servicios adicionales
Cestas de criptomonedas configurables (Bundles) de hasta 25 activos con reajuste periódico. Bots de compras recurrentes (Auto-invest) para hacer DCA. Staking on-chain real sin periodos de bloqueo.
Licencia MiCA por la AFM (Países Bajos) con reglamento (UE) 2023/1114
⭐️
Puntuación
8.5/10
¿Cómo ganar dinero con criptomonedas en modo PRO?
Veamos a continuación la forma más rápida que existe para ganar dinero con criptomonedas, y que es como lo hacen los inversores profesionales. Eso sí, no exenta de mucho riesgo.
Hacer trading con criptomonedas
El trading con criptomonedas consiste en comprar y vender activos a corto o medio plazo, basándose normalmente en estrategias de análisis técnico, para aprovechar variaciones de precio, a diferencia de la inversión, que suele ser a plazos más largos y sin el uso del análisis técnico.
El trading es una estrategia activa, que permite obtener beneficios por revalorización, pero que requiere conocimientos avanzados: analítica técnica, estrategias previamente testeadas, gestión de riesgos, psicología de trading y, por supuesto, tiempo (y seguramente dinero) para formarse y hacer backtesting (probar estrategias en datos históricos).
Este enfoque puede ser rentable, pero también implica un riesgo elevado si no se maneja con el conocimiento y la disciplina necesarios; de hecho, los estudios suelen indicar que más del 90% de traders ni siquiera logran ser rentables
Ejemplo con Coinbase
En Coinbase podemos acceder a Coinbase Advanced, que es su plataforma de trading profesional con mejores funcionalidades, como un centro de trading avanzado con órdenes de tipo límite, de mercado y stop, indicadores de análisis técnico y una estructura de comisiones decreciente según el volumen operado.
En ella es posible visualizar los gráficos con herramientas de análisis técnico, para analizar y ejecutar la estrategia de trading que deseemos.
Como ejemplo, podemos observar los gráficos de las criptomonedas que deseemos, poniendo cualquier temporalidad, y comprarlas solo cuando un indicador de seguimiento de tendencia, como el Supertrend, se encuentre indicando una tendencia alcista. Incluso más, podemos establecer órdenes de compra limitadas para entrar al precio que fijemos.
activar Coinbase Advanced
En ella, es posible visualizar los gráficos tal y como los vemos en TradingView (la plataforma de análisis técnico por excelencia), para analizar y ejecutar la estrategia de trading que deseemos.
Como ejemplo, podemos observar los gráficos de las criptomonedas que deseemos (poniendo cualquier temporalidad), y comprarlas sólo cuando, en éstas, el indicador Supertrend (un famoso indicador de seguimiento de tendencia) se encuentre indicando una tendencia alcista. Incluso más:
Establecer órdenes de compra limitadas (rectángulo azul).
Configurar de forma personalizada bots de trading, en base a un sistema de inversión (rectángulo rojo)
Principales características de Coinbase
Definición
🏆 Regulación
Licencia MiCA por la CSSF (Luxemburgo), a través de Coinbase Luxembourg S.A. Registrada en el Banco de España como CASP y cotizada en el Nasdaq (ticker COIN) bajo supervisión de la SEC. Mantiene el 98% de los fondos en frío, con seguros privados.
🪙 Número de criptomonedas
+300
💲 Comisiones
Compraventa estándar en torno al 1,49%, que incluye spread. Coinbase Advanced (maker/taker por tramos de volumen en 30 días): Entre 0 y 10k USD, 0,60% (maker) y 1,20% (taker); Entre 10k y 50k USD, 0,35% (maker) y 0,75% (taker); Entre 50k y 100k USD, 0,25% (maker) y 0,40% (taker)
💼 Servicios adicionales
Staking en activos seleccionados, con rendimientos habituales entre el 2% y el 10% anual. Coinbase One, suscripción mensual que reduce o elimina comisiones dentro de ciertos límites. Coinbase Learn y recursos formativos.
Licencia MiCA por la CSSF (Luxemburgo), SEC como empresa cotizada
⭐️
Puntuación
8.25/10
¿Cómo ganar dinero con criptomonedas sin invertir? | Ejemplos con Apps
Veamos ahora otras alternativas propias del mundo de las criptomonedas, que van más allá de la inversión, el trading y el staking & lending.
Minería cripto
La minería de criptomonedas consiste en resolver cálculos para validar transacciones en redes blockchain (como, sin ir más lejos, la red de Bitcoin), posibilitando así que la blockchain funcione de manera fiable, y obteniendo recompensas por ello.
Aunque conocida por Bitcoin, también se puede minar otras criptomonedas, como Monero o Litecoin, entre otras. La minería es accesible mediante tanto software como hardware especializados; por tanto, requiere una inversión inicial en equipos y una inversión constante tanto en el mantenimiento de los mismos como en la electricidad para hacerlos funcionar.
ICOs / Airdrops
Las preventas de criptomonedas o ICOs (“Initial Coin Offer” u ofertas iniciales de monedas) permiten acceder a criptomonedas y tokens nuevos antes de su lanzamiento (es decir, comprarlos antes de que coticen libremente en el mercado). Ésto da oportunidades de potenciales grandes revalorizaciones si el proyecto crece, a causa de haber invertido temprano en él. ¿Con los airdrops se puede ganar dinero con criptomonedas?
Los Airdrops son distribuciones promocionales gratuitas de criptomonedas y tokens, por lo que suelen llegar por participar en blockchains, comunidades, posesión/staking previo de otras criptomonedas o cualquier otro tipo de tareas del estilo.
La gran ventaja de los Airdrops es que, o bien no requieren inversión previa, o en caso de ser necesario poseer previamente alguna otra criptomoneda no se necesita poseer una gran cantidad para obtener, una gran recompensa.
Juegos Play-to-Earn
En los juegos Play-to-Earn (“Juega para Ganar”), los usuarios obtienen recompensas en forma de criptomonedas o NFTs por jugar a un videojuego determinado (casos de juegos Play-to-Earn famosos han sido Axie Infinity y Decentraland, entre otros).
Sandbox ejemplo de un juego para ganar dinero con criptomonedas | Fuente: Geekflare
Éstos, obviamente, requieren dedicación y tiempo, y en ocasiones también una inversión inicial (ya sea en personajes, herramientas del juego, accesos, etc.), pero su éxito es debido a que ofrecen una forma lúdica y divertida de generar ingresos.
¿Se puede ganar dinero con criptomonedas rápido?
En definitiva: sí, se puede ganar dinero con criptomonedas rápido, pero es extremadamente difícil obtener grandes ganancias en poco tiempo (y mucho más hacerlo de forma constante y sostenible a lo largo del tiempo), y también arriesgado (por supuesto es muy probable fallar en el intento y caer en pérdidas, y más aún si se va con prisa).
Ganar dinero rápido suele implicar un alto riesgo, y también requiere formación sólida y experiencia contrastada, sobre todo si se opta por el trading (lo cual causa que el proceso al inicio sea largo y lento, aunque en fases avanzadas se puedan obtener grandes cuantías en poco tiempo).
Los programas de Staking y Lending son las opciones con más probabilidades de generar ingresos relativamente rápidos de forma constante y segura (aunque dichos ingresos no acostumbran a ser altos); además, no requieren grandes recursos de capital y permiten no asumir un riesgo demasiado elevado. Aunque las ganancias no sean exhuberantes, es la forma más sencilla y segura de generar ingresos pasivos y constantes, disponibles desde casi el inicio, y con un bajo esfuerzo y una baja cantidad de capital inicial necesarios.
Buen artículo en general, pero creo que el framing de "ingresos pasivos" con staking y lending es peligroso. No son pasivos, son rendimientos por asumir riesgo de contraparte, de smart contract y de volatilidad del subyacente. Lo que parece un 8% anual se convierte en -50% si el token se hunde o la plataforma quiebra. Celsius, Voyager, BlockFi... la lista es larga.
A mi me ha pasado, porque soy curioso por naturaleza y me meto en todo...
Los programas Earn de exchanges centralizados son básicamente préstamos no garantizados. Cuando ves un 24% APY en altcoins deberían saltar todas las alarmas.
en respuesta a
Fernan2
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#9
23/01/22 20:49
La verdad que esta sufriendo una gran caída, también depende del momentum de tu entrada. Pero este post habla de formas distintas de generar dinero, a parte de comprar bitcoin y mantenerlo. Staking se puede hacer con muchas monedas distintas, la minería no hace falta ni que tengas la moneda, en Las DeFi tampoco se involucra el valor de bitcoin.
Para mí el ecosistema cripto es mucho más que bitcoin, pero sigue siendo todo muy volátil, en eso estamos de acuerdo. Veremos cómo funciona la adopción de aquí a 10 años vista, el corto plazo no es una buena vara de medir
Pues el bitcoin lleva un 50% de caída en menos de tres meses... buena forma de ganar dinero!
en respuesta a
Space Lover
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#7
23/01/22 18:39
La verdad que muy interesante lo que acabas de decir. Gracias por tu comentario
#6
23/01/22 13:52
En los activos normales el precio se basa en información, en criptos la información es el precio y eso puede llevarlas tanto al infinito como cero. Se lo he leido a Taleb
en respuesta a
Josehga
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#2
04/11/17 19:27
Cada uno piensa lo que quiere... está claro que detrás hay un componente especulativo muy fuerte, demasiado para mi gusto, pero bueno, ya veremos como acaba esto.
Soy uno de esos que no pondría ni un € en criptomonedas.
Un saludo!
#1
Josehga
04/11/17 16:22
Esto es ludopatía pura y dura. No tiene nada que ver con la inversión ni con el ahorro.
