Hola Rutsa,
Efectivamente había un fallo, faltaba una letra. Muchas gracias! Lo acabamos de corregir. El ISIN de FP Argonaut European Alpha es IE00B0S5SG80
Un saludo,
Buenas a todos. Pues eso, la idea es formar una cartera de máximo 10 fondos de aquí a 6 meses, y me gustarían conocer vuestra opinión sugerencias.
La idea es una cartera a largo plazo (mínimo 10 años). Empezando con aportes de 200-400/mes durante este incierto 2016.
EN CARTERA (RV Europa +Mixto Defensivo+ Mixto Moderado)
1. MFS Meridian Funds European Smaller Companies Funds Class A1 LU0125944966 (volatilidad 9.77) 100% Europa.
2. Altair Patrimonio II ES0108643000 (replica del Altair Patrimonio I) ES0138600038 (volatilidad 3.21) 75%Europa 25%America
3. Acatis-Gané Value Events Fonds UI A DE000A0X7541 (volatilidad 5.04) 34%America, 60%Europa, Resto Asia.
PROXIMA INCORPORACION (dos fondos de autor dignos de mi confianza)
4.Fondo Alfayate.
5. Fondo Ricardo Gonzalez.
POSIBLES COMPRAS FUTURAS. (hasta completar cartera de 8-10 fondos)
Groupama Avenir Euro N
Nordea-1 Stable Return Fund E.
Renta 4 Delta (a entrar si RV España milagrosamente mejora, casi descartado)
Cartesio Income I
MFS Meridian Funds Global Equity A1
Robeco BP Global Premium Equities D
A la espera de vuestra crítica y sugerencias.
Saludos.
Os pongo mi cartera con alguna pregunta.
40% liquidez de cual:
+35%depósito SelfBank 3% TAE
+5% Cuenta EVO 0,55% TAE
60% Fondos de los cuales son el 50% tengo invertido:
Renta Variable 70%:
LU0996182563 AMUNDI INDEX EQ WORLD "AE" (EUR) - 45%
LU0389811885 AMUNDI FUNDS IND EQUITY EUROPE "AE” ACC - 15%
LU0996177134 AMUNDI FD ID EQ EM MKTS "AE" (EUR) - 10%
Renta Fija 30%:
LU0389812933 AMUNDI FUNDS INDEX GLOBAL BOND "AE” ACC - 30%
La duda viene a la hora de invertir el 50% restante destinado a Fondos.
En cuanto a la RF aunque el hilo de Bogle me ha sembrado muchas dudas, en principio lo seguiré invirtiendo en el Amundi índex global Bond
En cuanto a RV. Estoy dudando sí ponderar algo más Europa viendo las previsiones y el tema de la subida de interés en USA. Ahora mismo estoy en Global 45/15 Euro + 10 Emergentes, quizá 40/20? o algo más?
La otra duda es el meter algo de mid/small caps euro compartiendo el nicho con emergentes, quizá al 50%. Es decir dejar la cartera de fondos final: 60 Global / 20 Euro /5 Emergentes / 5 mid/small Caps
Como lo veis?
En cuanto a fondos sí que tengo dudas, ya que hablamos de poco dinero y los valores de entrada deberían ser bajos (descarto groupama Avenir N)
2 de los que he visto son:
LU0524465548 Alken Fund Small Cap Europe A aunque su andadura no me emociona especialmente y sus gastos están en 2,25% gestión/10% éxito/ 3,39% TER
GB00B0PHJS66 Threadneedle Pan Eurp Sm Cos RN EUR Éste tiene un gastos más controlados 1,5% Gestión / 1,67% TER
y barajo la opción del LU0260085492 Jupiter European Growth Class L EUR Acc. No sé si en lugar de estos 2 últimos, ya que invierte en mediana y grandes o bien como parte del la RV europea en vez del indexado, aunque mi ignorancia me hace dudar mucho en tener más de un 15% fuera de indices...
Es buen momento para meter ese 50% o mejor aguantar un poco mas la bajada?
Hola, buenas tardes.
Necesito un poco de ayuda, ya que mi cartera lleva en torno a un 5 % en pérdidas. Seguí una estrategia muy básica, la mitad en RF y la otra mitad en RV, pero ahora he leído que la Renta Fija está totalmente desaconsejada y no sé por dónde tirar. Mi perfil inversor es a medio-largo plazo y moderadamente arriesgado.
Qué cambiaríais aquí? Gracias.
RF
Altair Patrimonio FI 10,25%
Amundi Fds Bd Global Aggregate FU-C 21,50%
Loomis Sayles Multisect Inc Fd RE/A EUR 19,25%
RV
Santander Small Caps España A FI 20,4%
Threadneedle (Lux) Global Technology DU (EUR) 11,4%
Candriam Eqs L Biotechnology C USD Inc 10,2%
Groupama Avenir Euro N 7%
Buenos días a todos:
Llevo muchos meses leyendo, pero nunca me he "atrevido" a participar en el foro (creo que no puedo aportar casi nada por mi falta de experiencia).
He estado simulando carteras, y con dinero "de mentira" no se me ha dado mal, pero ahora la cosa va en serio.
He configurado una cartera para empezar en esto de los Fondos de Inversión y os pido vuestra opinión/crítica.
La cartera sería 50% RV y 50% Mixtos y Retorno Absoluto. Pienso a medio/largo plazo y acepto algo de volatilidad, especialmente si viene acompañada de plusvalías :-)
En los fondos de Renta Variable "entraría" más o menos en función de cómo lo vea, pero siempre pensando en mantener a largo plazo.
RV (50%)
15% Global INVESCO GLOBAL STRUCTURED EQUITY E CAP EUR LU0267985314
10% USA FIDELITY FUNDS-AMERICA FUND E-ACC-EUR LU0115759606
15% Europa GROUPAMA AVENIR EURO N FR0010288308
10% Europa AXA WF Frm Europe Small Cap E-C EUR LU0189846958
Mixtos y Retorno Absoluto (50%)
10% Renta 4 Delta FI Acc ES0173317035
10% ACATIS - GANÉ VALUE EVENT FONDS UI A DE000A0X7541
10% Henderson Gartmore UK Abs RetREur Acc H LU0490786174
10% PARETURN CARTESIO INCOME I LU0581203592
10% PARETURN CARTESIO EQUITY B I EUR LU0406591452
No se si es una aberración "prescindir" de un monetario y utilizar alguno de estos fondos más "estables" para "esperar" (entiendo el riesgo que conlleva).
Supongo que muchos pensaréis: "para llevar muchos meses leyendo, ¡qué poco has aprendido!", y seguro que no os falta razón.
Nota: He prescindido de "Emergentes" porque no me encontraba cómodo con ninguno de los fondos que miraba.
GRACIAS de verdad por vuestro tiempo, se agradece que la gente que sabe comparta con el resto su conocimiento.
Un saludo
Supongo que tienes un perfil inversor arriesgado con un 25% en small Caps.
Yo sigo teniendo dudas de si meter en RF o quedarme con la liquidez ahora mismo, las previsiones no son nada buenas...
Estimado nikelodeum:
Muchas gracias por la respuesta.
En cuanto a mi perfil... todavía no sé qué tipo de inversor soy, quizás dinámico, pero no "arriesgado" ;-)
Lo del 25% en Small Caps...en realidad he diversificado por zonas y mirando rentabilidad/volatilidad de los últimos años (sin ser "racista"), y creo que esos fondos se comportan tan bien (o incluso mejor) que la mayoría de fondos de la Zona Euro de otras clases "más estables", de todas formas si me propones algún otro con menos volatilidad y más rentabilidad, pues mejor (puestos a pedir, con datos calculados para 2016, ja, ja).
De nuevo muchas gracias por emplear tu tiempo ayudándome a tomar este tipo de decisiones.
Un saludo
Hola:
Creo que llevas demasiados fondos de renta fija. Yo pasaría, al menos un 25% a retorno absoluto y/o monetarios.
Saludos
Hola Tiriri, el problema no son los fondos solamente es que estan lloviendo pedruscos como melones. Si has entrado con poco capital quédate dentro y aprende, si has entrado con un pico gordo de golpe vas a pasarlo mal, por lo menos en el corto plazo si no sabes cómo va el mercado. Tienes 2 opciones, salirte complemente o rebajar los fondos a un mínimo y cuantía que te hagan sentir cómodo. S2
Hola,
Llevo unos 7 meses haciendo ingresos periodicos a mi cartera.
Ahora que ya tengo un saldo suficiente como para poder diversificar, he metido más fondos y mi cartera queda así:
30.00% Amundi Funds Index Equity World AE-C Class (LU0996182563)
20.00% Amundi Funds Index Equity Europe AE-C Class (LU0389811885)
15.00% Groupama Avenir Euro N (FR0010288308)
10.00% UBS (Irl) Investor Selection - Equity Opportunity Long Short Fund - (EUR) P-PF-acc (IE00BSSWB770)
10.00% Pareturn Cartesio Income I (LU0581203592)
10.00% Altair Patrimonio II FI (ES0108643000)
5.00% Candriam Equities L Biotechnology N Acc USD (LU0133359157)
Como novedades este año he metido el Groupama Avenir Euro N (FR0010288308), para tener RV de mid caps ya que los otros dos son de Big Cap.
También entra el UBS (Irl) Investor Selection para descorrelacionarme del mercado, ya que los que tengo indexados obviamente lo están mucho.
Y por último enta el Candriam Equities L Biotechnology para darle algo de picante a la cartera.
Mi perfil es a largo plazo (>7 años y soy joven, 28 años), por eso la mayor parte de mi cartera es RV. El Amundi Europe lo tengo para ponderar más hacia Europa ya que el World es la mayor parte de EEUU.
El Cartesio y Patrimonio los tengo para poner algo de defensa en mi cartera pero sin usar un fondo que sea solo de RF.
¿Qué os parece la cartera? ¿Os gusta la proporción RV/RF/Retorno Absoluto para mis objetivos? ¿Alguna alternativa específica para alguno de los fondos?
Un saludo
Expongo aquí mi cartera:
SMART SOCIAL SICAV ES0176062000.................. 25%
BESTINVER RENTA ES0114675038.................. 13%
BELGRAVIA EPSILON,FI ES0114353032.................. 4%
TRUE VALUE,FI ES0180792006.................. 4%
MAGALLANES EUR.EQUITY LU1330191625.......... 8%
MS GLOBAL BRANDS A LU0119620416.......... 4%
MFS SMALLER COMPANIES LU0125944966.......... 4%
VANGUARD GLOBAL SMALL IE00B42W3S00......... 4%
JUPITER EUR.GROWT LU0260085492.................. 4%
MLIS MARSHALL WACE T. LU0333227550.......... 4%
OLD MUTUAL ABSOLUTE R IE00BLP5S460.......... 8%
En la última semana pasé del Bestinfond al Bestinver renta y he entrado testimonialmente en el Global Allocation.
En espera de confirmación de cambio de escenario para entrar con otro 8% en el Bankinter EXX50 inverso.En ambos casos intentando hacer un seguimiento activo según como evolucione el mercado
Guardo una liquidez del 17,5% y dispongo de otra partida de emergencia para gran debacle que supone otro 50% en liquidez destinada a inversión.
Un saludo.
Hola a todos!
Yo soy novato en esto de los fondos de inversión, tengo un poco mas de experiencia en bolsa, pero en este mundo soy totalmente nuevo.
Empecé con los fondos en abril del año pasado y cogi 4 por recomendación que a prori parecían bastante buenos... Hice algún traspaso y el caso es que al actualmente tengo acumulada una minusvalía del 7%.
Os quería mostrar mi cartera para ver que recomendaciones me hacíais... El horizonte es a L/P , soy inversor moderado con tolerancia media al riesgo (vamos, que no soy de los que piensa en fondos con plusvalías enormes y posibles caídas del mismo tamaño). No soy nada experto y mi idea es no llevar una gestión activa.
Al estar en Bolsa y ver las turbulencias que "creo" que se avecinan, no se si debería modificar la cartera (fondos de retorno absoluto, etc).
Al grano, mi actual cartera esta compuesta por:
NORDEA 1 STABLE RETURN E (Mixto) 10000 eur
INVESCO PAN EUROPEAN HIGH INCOME (Mixto) 10000 eur
GROUPAMA AVENIR EURO "N" (RV) 6000 EUR
ROBECO EUROPEAN CONSERVATIVES EQUITIES (RV) 2000 eur
Actualmente tengo perdidadas en todos (3-5% en los de RV y en torno a 1,5 en los mixtos...
Algun consejo o sugerencia?
Gracias !
Bueno ya que postee la cartera me gustaría comentar los resultados que lleva y lo que pienso hacer con ella a ver si me sirve al menos para aclararme.
La cartera es superconservadora y aun así lleva una caida justo del 1% tras el bombardeo. No se como os irá a vosotros pero para la cartera que es lo veo mucho.
Antes del bombardeo
RENTA 4 MONETARIO FI 32,2%
RENTA 4 PEGASUS FI 14,1%
NORDEA 1 STABLE RETURN "AP" (EUR) 7,6%
JYSKE INVEST STABLE STRATEGY (EUR) 6,2%
PARETURN CARTESIO INCOME "I" CARTESIO 10,7%
HENDERSON PAN EUROP APHA X2 4,2%
OLD MUTUAL ABSOLUTE RETURN EQUITY 8,8%
DWS KALDEMORGEN LD 6,6%
SLI GLOBAL ABS. RET. STR. 8,5%
CARMIGNAC SECURITE 1.0%
Muy mal el kaldemorgen (era previsible) y en proporción aún peor el Pegasus. No cumple con su función en la cartera. No se que le pasa a este fondo últimamente Lo demás medianamente digno teniendo en cuenta la que está cayendo. Muy bien el de momento Nordea Stable Return.
Acciones previstas son reducir el kaldemorgen y seguir con aportaciones en carmignac securité y le estoy dando vueltas a hacer lo mismo con el patrimoine. Probablemente aporte algo más al cartesio income y estoy empezando a entrar tb en el Allianz Discovery Europe Strategy A EUR. El objetivo de reducir el monetario queda aparcado por este mes, esperemos que la inspiración que no tiene el pegasus la tenga este.
perdonad por el rollo. S2.
Totalmente de acuerdo , Pegasus y Concept decepcionantes, pero que me dices del Cartesio X (Income tuyo) fondo de autor con un equipo gestor tan reconocido , que no ha sabido preservar en absoluto....para mi en comparación con el Kaldemorgen mucho peor puesto que uno lleva 16% frente al 40% en RV.
