Opinión sobre mi cartera para este año: rebalanceando la existente
Pues eso, que tenía ya una cartera este año pasado que no me ha ido mal, aunque la rentabilidad no ha sido alta. Estoy haciendo el rebalanceo para el año que viene, buscando una rentabilidad esperada un poco mayor, pero tratando de minimizar la posibilidad de pérdidas (busco limitar el riesgo de pérdidas a entre el 3 y el 4% a un año). He mirado las rentabilidades pasadas a un año y a tres años y las volatilidades del los fondos que llevo, y he aumentado un poco la volatilidad ya que espero más oscilaciones este año. Las rentabilidades las he mantenido (las del 2014) aunque creo que serán algo mayores el próximo año. Dado que no tengo muchos conocimientos y que no voy a estar muy encima, tengo todo fondos con gestión activa por parte del gestor, no invierto en sectoriales o cosas por el estilo. He incorporado el fondo Raiffeisen-Euro-Rent R VT de renta fija en la parte más conservadora (parece un fondo al estilo del Pegasus, que busca ante todo mantener el capital pero invirtiendo en renta fija, y sólo asume mayor volatilidad en épocas de bonanza). Con ello pretendo reducir un poco el peso del Pegasus y que no ocupe la inmensa mayoría de mi parte más conservadora (ahora que el monetario parece que ya no va a dar prácticamente rentabilidad y sólo lo usare como refugio temporal de traspasos, llegado el caso). También he incorporado el DWS Concept Kaldemorgen NC buscando reducir exposición en el nexus y no aumentar mucho el cartesio income o el mg optimal income. He reducido la liquidez (cuentas a la vista y de ahorro) a un 20% del total, dado que se ha reducido mucho la rentabilidad de las cuentas (el año pasado tenía mucha parte en coinc y eso lastró un poco los resultados). También pretendo reducir bastante el inversabadell que sin ser del todo malo, no me parece que se comporte demasiado bien (cuando vienen mal dadas baja como el que más pero cuando las cosas mejoran no es de los que tiran más, y para la volatilidad que asume su rentabilidad no parece muy buena). Pienso poner también un poquito (no más del 1%) en el True Value que es un fondo muy joven, a ver cómo sale. Espero vuestras opiniones sobre el reparto y % asignado a los fondos y sobre las rentabilidades esperadas para ellso (y volatilidad). Gracias.
REparto de fondos