Buenas tardes. He llegado por diversas circunstancias a la siguiente cartera indexada de RV que os adjunto. Como veis, diferentes divisas (a futuro iré aportando sólo en EUR), pesos probablemente a ajustar para lograr máxima diversificación y quizás también algún solapamiento innecesario. ¿Me podeis dar vuestro consejo? Muchas gracias,
Gracias miacabor Quizás tengas razón en simplificar. La cartera la empecé a construir emulando la propuesta de Indexa, que sobre indexación creo que saben bastante. Pero me surgen algunas dudas concretas: - Tiene sentido combinar el GLOBAL y el ESG? - ¿Tiene sentido combinar el EUROPEAN y el EUROZONE y además con diferentes divisas? - Según tengo entendido, el JAPAN aporta cierta descorrelación a la cartera.
Los ESG están de moda, la diferencia es que hay compañías que nos son "verdes" con lo que en el fondo ESG no parecen pero si en el normal. En cuanto a los europeos en uno no entra por ejemplo Suiza xq no es unión europea y hay que tenerlo en cuenta.
Pero has de ser consciente que si tienes un msci world ya tienes USA, Europa, Pacific y Japan. No es necesario sobreponderar regiones, ya las tienes con un mundial. Pero sólo son países desarrollados y de gran y mediana capitalización, con lo que deberías agregar un smallcaps y un Emergente para tener Asia y de esta manera acaparar casi el 100% del mundo. Te invito a que busques en Google msci world y te saldrá el pdf con toda la información por parte de Morgan Stanley.
Mi recomendación, a excepción de casos muy concretos, es que se compren siempre fondos en €, lo más probable es que te ahorres un buen pico en comisiones de cambio. Si no tienes pensado aportar dinero nuevo a esos fondos en $ pues quizás tenga sentido mantenerlos aunque, conociéndome, yo los traspasaría casi seguro a sus equivalentes en € o rebalancearía a otros fondos en € para quedarme con los porcentajes que considerase adecuados, pero ten en cuenta que te cobrarán por cada cambio de divisa que hagas.
