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¿Cómo ganar dinero con la Crisis del Coronavirus?

El objetivo del post de hoy es simple, tal y como indica su título vamos a ver cómo ganar dinero con la crisis del Coronavirus. Para todos aquellos que tienen tendencia a ofenderse sé que no suena nada bien eso de ganar dinero con las desgracias, pero insisto en lo que ya comenté en el artículo "¿Qué tiene que ver el Coronavirus con la Bolsa, Aristóteles y Nassim Taleb?":

En mis manos no está la solución para erradicar esta desgracia. Yo lo máximo que puedo hacer es cumplir con la prohibición de no salir de casa para no agravar la situación, y lo estoy haciendo. Dicho esto, debemos ser conscientes de que es algo que puede perjudicar o beneficiar nuestras inversiones, así que no tengo ningún dilema ético en tratar de abordar este tema dese el punto de vista económico. Así que intentemos salvar nuestras finanzas.

AVISO: Este NO es un artículo para ganar dinero de forma fácil y rápida, si estás buscando algo así no es necesario que sigas leyendo porque no vas a encontrar nada parecido.

 

Vayamos al grano... ¿Cómo se puede ganar dinero con la crisis del coronavirus?

Imagino que habrá mil maneras de aprovechar esta situación: comprar litros de alcohol desinfectante al por mayor y venderlo online, importar las mascarillas inteligentes de Xiaomi y venderlas aquí (spam: long Xiaomi), hacer trading en empresas ante rumores de creación de la vacuna para el Covid-19... Lamentablemente la opción que propondré hoy aquí es mucho más aburrida:

¡Crear una cartera de inversión en bolsa a largo plazo!

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Sí, lo siento. El título prometía ser mucho más interesante pero es lo que hay. Te he advertido en el aviso del tercer párrafo.

Vale, para los que seguís leyendo en este punto... 

 

¿Cómo se supone que debo crear mi cartera de inversión a largo plazo y ganar dinero con ello?

Voy a explicar cómo lo he hecho yo, pero que quede claro que esto no es ninguna recomendación de comprar o vender ningún activo, lo suyo sería adaptar el enfoque al perfil de inversor de cada uno y actuar en consecuencia.

Te cuento mi plan de inversión

Soy una persona joven (menor de 30), con poco capital (menos de 50k), con mucha tolerancia al riesgo (he sido jugador de póker y estoy acostumbrado a los drawdonwns).

Por lo que mi objetivo principal es maximizar la rentabilidad de mis inversiones. Me da bastante igual la volatilidad, puedo asumir perfectamente un -20% o -50% si tengo la confianza de que estoy haciendo las cosas bien.

Probablemente este no sea tu caso, pero insisto en que lo más importante de este artículo es el enfoque y no la ejecución.

 

La importancia del Asset Allocation

Tal y como nos decía @Imarlo en su blog, el Asset Allocation es el reparto de valores que le damos a nuestra cartera y la ponderación de los mismos. Es decir, qué porcentaje de mi cartera lo destino a empresas de crecimiento, qué porcentaje a renta fija, qué porcentaje a fondos value, a oro, etc.

asset allocation

En mi caso, teniendo en cuenta mi tolerancia al riesgo la asignación de capital se basará en tres pilares.

  1. Empresas de crecimiento: entre el 30-50% de mi cartera.
  2. Empresas apestadas: entre el 30-40% de mi cartera.
  3. Empresas estables: entre el 20-30% de mi cartera.

Estas tres etiquetas son para distinguir las tres partes en las que se compondrá mi cartera de inversión.

Cuando os presente qué empresas están dentro de cada etiqueta probablemente sea debatible si una empresa debe ser catalogada como "crecimiento", o "estable" o si hay términos que la definirían mejor.

No es el objetivo.

Simplemente es para diferenciar los tres grupos de empresas.

Antes de entrar a ver cada grupo, os cuento el procedimiento que estoy siguiendo para formar mi cartera.

 

¿Cómo estoy formando mi cartera de inversión?

Como ya anticipé en el anterior artículo "Los 3 ingredientes que están cocinando la próxima crisis mundial", el pasado martes 10 de marzo me quedé con el 90% de liquidez en mi cartera.

Si yo hubiese tenido más de 100.000€ para invertir seguramente no lo hubiese hecho así.

Pero como te decía mi objetivo es maximizar la rentabilidad. Estaba cantado que con la evolución del Coronavirus a nivel mundial los precios no habían tocado suelo. Aprovechando la subida de ese martes solté la mayor parte de mis acciones a la espera de nuevas oportunidades, y ya están comenzando a llegar.

invertir en facebook

 

Pues bien, la idea principal es detectar qué activos voy a querer tener en mi cartera y qué peso le voy a dar a cada uno.

Yo voy a querer sobretodo empresas muy buenas que tengan un buen crecimiento y empresas apestadas.

El máximo exponente rankiano de inversiones apestadas es @Fernan2 cuando aprovechó toda la situación de las preferentes para multiplicar por 10 su cartera en pocos años. Yo no aspiro a eso, pero sí quiero adquirir empresas que a día de hoy parezcan apestadas:

¿Quién invertiría en Ryanair con lo malo que es el sector de las aerolíneas y además ahora que se van a paralizar los vuelos a nivel global?

¿Quién invertiría en petróleo con la crisis del petróleo actual y el precio del crudo desplomándose?

¿Quién invertiría en una compañía de cruceros ahora que todo el mundo está cancelando sus viajes y no se preveen nuevas contrataciones con este panorama?

Pues bien, esto es a lo que me refiero con empresas apestadas. Algo que nadie quiere hoy pero que al cabo de los años cuando lo vemos en perspectiva nos damos cuenta de que no hay mal que dure cien años.

Finalmente, por dar un poco de equilibrio, también me planteo invertir en empresas estables que se hayan puesto a tiro: Inditex, Disney, Altria...

Teniendo claro esto, ya solamente falta confeccionar nuestra lista de la compra y establecer unos precios en los que estaríamos contentos con la adquisición.

 

Mi lista de la compra de empresas cotizadas

A continuación voy a incluir tablas con mi lista de la compra de empresas que quiero incorporar en mi cartera. Para cada empresa, me reservo 4 balas para cuatro entradas diferentes en función de lo que vaya bajando el precio de la acción. Contra más baje, más pólvora.

Aquí la clave está en ver cuánta liquidez tenemos disponible y asignar un porcentaje a cada bala para cada empresa.

Muy probablemente no llegaré a hacer all-in (cuarta bala) en muchas empresas. Si llegase el caso mi prioridad sería: 

Empresas de crecimiento > Empresas apestadas > Empresas estables

Así que si bajasen mucho los precios y debo escoger, no descartaría vender acciones de empresas estables/apestadas para comprar a precios muy muy buenos empresas de crecimiento.

Empresas de crecimiento

Estas son algunas de las empresas de crecimiento que me gustaría añadir a mi cartera. Hoy ya me ha entrado la primera bala en Alphabet, Facebook y Global Dominion en las que he destinado el 3%, 2% y 2& respectivamente (además ya tenía acciones en Xiaomi previamente). 

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Aquí, por columnas he puesto la empresa, el ticker y qué porcentaje mínimo y máximo de mi liquidez me gustaría que tuviese cada empresa en función de lo que bajen en bolsa. Luego añado a qué precio estaría dispuesto a entrar en cada una de las balas que guardo en la recámara y qué porcentaje de mi liquidez asignaría a cada bala.

Empresas de crecimiento Ticker % Mínimo % Máximo 1ª Bala % 1ª 2ª Bala % 2ª 3ª Bala % 3ª All-in % All-in
                       
Google NASDAQ:GOOGL 3% 30% 1.100 3% 1000 8% 850 20% 750 30%
Facebook NASDAQ:FB 2% 20% 150 2% 125 14% 100 18% 80 20%
Amazon NASDAQ:AMZN 5% 30% 1.550 5% 1400 10% 1200 20% 1000 30%
Xiaomi HKG:1810 2% 9% 9 2% 8 4% 7 7% 6 9%
Global Dominion BME:DOM 2% 10% 2,3 2% 2,1 5% 1,8 7% 1,6 10%

 

Empresas apestadas

Aquí algunas de las empresas apestadas. En IPCO y OXY se ha ejecutado la orden, en Ryanair y Exxon por los pelos. Me parece que durante esta semana se ejecutarán.

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Empresas apestadas (petróleo, aerolíneas…)   % Mínimo % Máximo 1ª Bala % 1ª 2ª Bala % 2ª 3ª Bala % 3ª All-in % All-in
Ryanair LON:RYA 3% 20% 8 5% 6,5 10% 5 15% 3 20%
ExxonMobile NYSE:XOM 3% 12% 34 3% 31 6% 28 9% 25 12%
IPCO TSE:IPCO 3% 15% 2,1 3% 1,8 6% 1,4 9% 1 15%
OXY NYSE:OXY 1% 10% 12 1% 11 2% 10 4% 8 10%

 

Empresas estables

Y estas algunas de las empresas "estables". En este caso hoy me ha entrado la orden en Inditex a 19€.

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Empresas estables: 20%   % Mínimo % Máximo 1ª Bala % 1ª 2ª Bala % 2ª 3ª Bala % 3ª All-in % All-in
Disney NYSE:DIS 2% 16% 90 2% 80 8% 70 13% 60 16%
Inditex BME:ITX 4% 15% 19 4% 18 8% 16 12% 14 15%
Altria NYSE:MO 2% 10% 34 1% 32 5% 28 8% 26 10%
MMM NYSE:MMM 2% 8% 128 1% 120 4% 110 6% 100 8%

 

No es un plan de inversión estático

Lo ideal sería tener todas y cada una de las empresas estudiadas al dedillo y perfectamente valoradas para asignar unos precios de entrada óptimos a cada, pero las crisis vienen cuando vienen y la situación perfecta no existe.

Por esto, no es un plan estático como esos geniales a los que nos tiene acostumbrado @Enrique-Gallego. En mi caso iré viendo cómo va evolucionando la situación con el coronavirus y la crisis del petróleo y los precios de cada una de las entradas pueden ir variando, aunque trataré que el excel sirva de guía bastante fiel.

La idea es entrar en las mejores empresas sin rascar demasiado un precio de entrada súperbarato e ir añadiendo más de manera escalonada cuanto más vaya bajando la cotización. En empresas apestadas o de menor calidad, se puede ir rascando algo más el precio de entrada y darle más margen a las siguientes balas previniendo posibles descalabros de la acción.

Si conseguimos aprovechar la crisis para formar una cartera de inversión con buenos activos a buenos precios el tiempo jugará a nuestro favor, ya que sabemos que la economía son ciclos y a largo plazo las buenas empresas tienen muchas papeletas de seguir ganando dinero y creciendo.

 

Mi empresa favorita

De entre todas las empresas, hay una que es mi favorita. Si llegamos a los 250 suscriptores en el blog me comprometo a publicar la empresa incluyendo un análisis fundamental de la misma. 

Si te gusta el contenido y quieres ayudarme a que crezca el blog puedes hacerlo de manera muy fácil simplemente suscribiéndote aquí bajo.

 

PD: Para cualquier suscriptor del blog que le pueda interesar os comparto sin problemas mi documento Drive con mi lista de la compra completa que podéis adaptarla con vuestras favoritas. Déjame un comentario aquí bajo y te lo paso por mensaje privado. 

 

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  1. Nuevo
    #140
    25/03/20 07:26

    Estupendos tanto el post como el video, ¿podrías compartirme el documento? Gracias!

  2. Nuevo
    #139
    Cheien
    24/03/20 21:28

    Ya he me he suscrito! Me puedes pasar el Excel?

  3. #138
    24/03/20 20:07

    Muy interesante la propuesta. Ya me he suscrito al blog.

  4. Nuevo
    #137
    24/03/20 18:10

    Me parece muy interesante el post, me gustaría interiorizarme más en el tema.

  5. en respuesta a Salva Marqués
    -
    #136
    24/03/20 17:41

    Perdón, quise decir CCL (Carnival Cruise Line), el mayor operador de cruceros del mundo.
    Estaba mirando los datos financieros y ratios y la verdad son parecidas. CCL tiene algo más de cash, pero también más deuda a CP. Los dos con una relación cash/deuda CP bastante baja. Las expectativas de las dos compañías es parecida, aunque algunos ratios varían ligeramente.
    Era sólo por saber si la habías elegido por algo especial.
    Saludos

  6. Nuevo
    #135
    24/03/20 17:17

    Hola,

    Muy interesante todo el contenido ya estoy suscrito, me podrías compartir el Excel tambien? Muchas gracias!

  7. #134
    24/03/20 13:12

    Hola he visto tu video y me gustaria que me compartieses el excel. gracias

  8. #133
    24/03/20 02:14

    Muchas gracias por toda la información suministrada. Me encantaría que me compartas tu drive, para poder analizarlo personalmente, de acuerdo a mi perfil de inversionista. Muchas Gracias.

  9. Nuevo
    #132
    23/03/20 16:36

    Muy interesante tu artículo! Me gustaría tener la lista completa de inversión que comentas. Gracias!

  10. #131
    23/03/20 16:24

    Buenas Salva, muy interesante. Me podrías compartir el drive? Gracias.
    Saludos

  11. Top 100
    #130
    23/03/20 13:43

    Ya os he compartido a todos los que me lo habéis pedido hasta ahora el drive.

  12. en respuesta a Daniram93
    -
    Top 100
    #129
    23/03/20 13:42

    De momento en el sector petróleo no lo tengo tan claro como las entradas en otras empresas tecnológicas o estables. Seguramente no vaya a hacer un all-in llegando al 10% de mi liquidez en OXY por el riesgo financiero. Creo que mi estrategia en el petróleo va a ser más diversificada en varias empresas por si se diese el caso de alguna quiebra en el sector. Seguramente vaya actualizando el drive en las próximas semanas.

  13. en respuesta a Davicii
    -
    Top 100
    #128
    23/03/20 13:39

    Hola! RCL la tengo por recomendación de alguien en quien confío bastante pero todavía tengo que ponerme a verla a fondo junto con otras del sector. No conozco RCC. Me interesaría conocer tu punto de vista. ¿Si tienes algo estudiado te importaría compartirlo conmigo? Así a ver si me ayuda a estudiar el sector y le dedicamos una futura entrada del blog cuando lo tenga algo más controlado.

  14. en respuesta a Quinto Fabio Máximo
    -
    Top 100
    #127
    23/03/20 13:35

    Para verlo actualizado tendrás que abrirlo online con Google Sheets y no descargarlo en ods o excel.

    https://www.rankia.com/blog/bolsa-desde-cero/3131409-como-importar-datos-bolsa-google-finance

  15. en respuesta a Artemisa7
    -
    Top 100
    #126
    23/03/20 13:32

    Hola Artemisa7, no me gustaría que tomases lo que escribo mi blog como asesoramiento, ya que no lo es.

    Mi consejo es que leas y te formes lo máximo posible para que seas capaz de tomar decisiones por ti mismo. Suena a tópico pero si tomas decisiones en base a recomendaciones de terceros tus emociones se encargarán de fastidiarte el plan y hacerte perder dinero.

    Un saludo.

  16. Nuevo
    #125
    23/03/20 12:59

    Hola Salva, muy interesante. Me podrías compartir el drive? Gracias y un saludo

  17. #124
    23/03/20 09:51

    Muy buen artículo, felicidades! Te agradecería mucho si me pudieses facilitar el excel. Por otro lado, sigues confiando en OXY? Parece que se va acercando a tu all-in. Un saludo!

  18. #123
    22/03/20 20:55

    Salva, ante toda gracias por pasar el link.
    Una pregunta: en el caso de RCL, ¿por qué has primado su compra sobre RCC? Estoy comparando sus datos financieros y era por saber si tenías en cuenta alguno que yo no estoy valorando.
    Saludos

  19. #121
    22/03/20 20:31

    Hola, he visto el vídeo en youtube y me ha parecido muy interesante. Me gustaría tener el excell. Un saludo