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Lejos de nosotros la funesta manía de leer los informes trimestrales de fondos y planes de pensiones.

Enrique Roca
Autor Enrique Roca

Lejos de nosotros la funesta manía de leer los informes trimestrales de fondos y planes de pensiones.

Los inversores seguimos estando desnudos a pesar de tanto complaqué ? y de tanto funcionario en la CNMV  y la DGS. Aquí unos ejemplos.:

El patrimonio sube o baja?




Invierte en futuros del eurostoxx el 90% como dice el informe de gestión  o el 4% como dice la cartera?.


 


No veo los futuros  que dice del Sp500 en la cartera y si mucho etf.








Y en los fondos y planes de Renta fija  te endosan una cartera sin clasificar  y agregar por vencimiento ,rating y emisor.-

¿Estoy equivocado?.¿ Leéis los informes trimestrales?.

CNMV  y DGS ¿ quo vadis además de cobrar tasas por doquier?.

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2 suscriptores
  1. en respuesta a Esteban
    -
    #8
    Joper35
    05/05/23 16:20
    Eso es lo que todo mundo debe hacer
  2.
    #7
    Joper35
    05/05/23 16:17
    No se si es un articulo broma o no, eso es basico y facil de entender.
    Sr. Enrique con todo respeto, pense que Ud era un experto. 

    Yo no estudie en universidad y lo entiendo

    1. Subio el VL (valor liquidativo o valor cuota) pero bajo el patrimonio (el total del "pozo" de todos del fondo) porque hubieron retiros de los aportantes

    2. Tiene exposicion de 90% en futuros y 10% en acciones.
    Lo que sale del 4% (creo) es el margen necesario para lograr esa exposicion de 90%, porque los futuros son apalancados al parecer 20x


  3.
    #6
    Esteban
    01/05/23 14:47
    Pues yo, si me los leo y analizo pasando a una hoja de excell la cartera desde el informe de la CNMV de mis seis gestoras, creando un informe de las principales empresas acumuladas y los comparo con el informe anterior viendo diferencias y si no me gusta un fondo lo cambio por el primero que tengo en la Cartera reserva.
    Por eso ahora que quitan los informes trimestrales, solo podre seguirlo cada seis meses.
  4.
    #5
    30/04/23 20:07
    Si sumas los activos en cartera tampoco suman el 100%... Y no es creible que los futuros del Eurostoxx sean el 4% si en importe son 495M€. El 90% tampoco puede ser, porque el resto de la cartera es un 52%, por lo que sumaria mas del 100%. Y estos 495M€ ya suman mas que el total del patrimonio del fondo, que son 316M.

    Es todo un desproposito. Y solo faltaba que reduzcan mas la obligacion de informar... hasta los seis meses. Opacidad y desinformacion al maximo, es una verguenza
  5.
    #4
    30/04/23 19:02
    La verdad que lo de la CNMV, es un escándalo. La regulación y la legislación es casi nula. No existen sanciones para las gestoras, simplemente advertencias. Pero lo mas fuerte, desde mi punto de vista, es lo de Allfunds, que es propiedad de las gestoras, y miran para defender el VL, en los traspasos a favor de las gestoras. El cliente, indefenso y la CNMV, mira para otro lado. Sus opiniones, no son vinculantes, y habría que acudir a un juzgado a denunciarlos, pero como la legislación es difusa, Allfunds hace como las ratas, mordisquea en el VL, aplicando lo que más le conviene a las gestoras. 
  6.
    #3
    29/04/23 18:17
    Y éste de lo mejorcito que hay. Yo lo tengo para uno de mis hijos, y le va genial.
  7.
    #2
    29/04/23 15:59
    Vamos, que están convencidos que nadie se los va a leer.😅
  8.
    #1
    29/04/23 10:41
    Ja, ja, ja...
    Magnífico artículo Don Enrique.
    Saludos.