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Participaciones del usuario sarce - Fondos

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Fondos (463) | Buscando valor (2)
sarce 18/07/23 13:27
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola ericvic, no es que quiera esconderme, es que nuestra cartera no aguanta un Xray y no te va a ayudar en tus inversiones.No es una cartera compacta, diversificada geográficamente y etc.Funcionamos de otra forma, fijamos un objetivo de cartera de rentabilidad (10% anualizado), eso ya nos lleva a que no puede haber fondos de renta fija en la cartera a medio-largo plazo, la renta fija se utiliza como liquidez a corto plazo por necesidades fiscales.Hay algún fondo de largo plazo, preferimos value, siempre con objetivos por encima del 10%.Y después fondos como los que acabamos de comprar, con una estrategia de compra, mantenimiento y venta de medio plazo, el tiempo viene influido por el ciclo.Aproximadamente, el 80% de la cartera son fondos  y el 20% ETFs (aquí es donde tiene sentido para nosotros la indexación) y alguna acción.De mis aportaciones fíjate en la estrategia, es la que nos hará pensar, dudar y nos puede ayudar a mejorar. De fondos hay aportaciones mucho mejores que las mías por aquí, lo mio sólo complementa un poco.
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sarce 18/07/23 12:53
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Desde el 9 de junio,como ya he comentado, hemos entrado en 6 fondos de RV y un monetario (éste para aumentar la liquidez, que con las últimas subidas había quedado rezagada) a través de trasvase entre fondos de RV (por ahora no veo el momento de tocar los monetarios).El Baillie Discovery me parece el más recomendable (que no puedo hacerlo y no lo hago), por eso hemos aplicado el doble de capital que a los otros. El Baillie Long Term Global (que analizaba acertadamente @expo08) es un fondo de grandes compañías y son las que más han crecido este año (hoy tiene "sólo" una caída de un 34%).El Discovery es small global, por eso apenas tiene recuperación, el mínimo lo tiene ahí al lado y sólo le queda tirar para arriba. Lo que pasa que ya sabes lo que es el "miedo", se iguala a volatilidad, y las small tienen mucha más, pero eso es lo que nos interesa ahora: ¡que haya volatilidad que tenemos mucho que ganar y muy poco que perder!...
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sarce 17/07/23 23:00
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Trieste,no suelo invertir a corto plazo (con el Endurance llevo ya 8 meses y esperando), estas son inversiones para el 2026, con una rentabilidad esperada del 50%; un inversor debe fijar un objetivo de rentabilidad para su cartera y  manejar BIEN dos variables con cada activo: el capital asignado (las retiradas y aportaciones a lo largo de la inversión) y el tiempo de inversión (cuándo entrar, saber esperar y el momento de salir).El BGF lo compré con caída del 40%,  es muy probable en tres años una rentabilidad del 50%  (un 10% por debajo del máximo).El MS Opportunity de Asia con caída del 49%, subir un 50% es quedar por debajo de máximos todavía un 25%, margen suficiente para una inversión emergente. El Baillie Gifford Worldwide Discovery con caída del 51%, más cerca del mínimo que los otros dos, fondo global de compañías small que con estas caídas estarán bien escogidas; y te doy otro dato, en 2018 cayó un 27,5% y recuperó en un año el 50%, en 2020 cayó 33,5% y recuperó en menos de un año 162%..., ¡te dejo extraer conclusiones!.
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sarce 17/07/23 00:00
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
gracias Silverado1es un ETC complicado de gestionar, hubo problemas con la compra, no pudimos hacerlo con stops, había límite de inversión...hemos comprado menos de una inversión normal (con los bancos hemos invertido más del doble), si el ETC funcionara de forma normal, este invierno o el próximo debiera doblar la inversión, pero sí tienes razón, es difícil de llevar.
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sarce 16/07/23 00:37
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Gracias Halicate, el concepto de ser conservador pienso que está equivocado (la gente tiene muchos años de inversión en la sucursal de la esquina), esta era una inversión conservadora: ¡era muy improbable perder dinero! (si en Morgan Stanley no se ponían nerviosos).Como se habló de este fondo hace unos días, veamos cómo está la inversión en este momento:Si hizo máximo en 100, el mínimo lo hizo en 25 (75% de caída), que es cuando lo compré;ahora está en 45   (VL 35,40, 77% arriba)cuando llegue a 50 se habrá doblado lo aportado y todavía está en la mitad de su recorrido; por ahí es por donde haré alguna cosa;está a tiro todavía para el que quiera entrar, se le puede hacer tranquilamente un 50% (de 45 a 70, y todavía estaría lejos del máximo 100) esperando un par de años; ...y queriendo ser un poco más conservador, aprovechar alguna corrección para añadir margen de seguridad.
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sarce 15/07/23 18:33
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
 Este mes voy un poco retrasado con la crónica de fin de mes de las compras en esta crisis, intentaré ser breve: Endurance: VL compra: 19,91 (08/11/2022);   VL 30/06/2023: 32´35;    +62,48% (sin comentarios) WisdomTree Natural Gas ETC(USD)  NGASP:PAR:EUR  GB00B15KY104 VL compra: 0,0092 (20/03/2023); VL 30/06/2023: 0,0081;   -12,09% (esperando el invierno) iShares S&P U.S. Banks UCITS ETF USD (Acc)         IUS2.DE   IE00BD3V0B10 VL compra: 3,621 (26/04/2023); VL 30/06/2023: 3,687;    1,69% (empieza el positivo)  Como he prometido narrar las compras en este periodo, voy a comentar las últimas operaciones, no me voy a extender en explicaciones (necesitaría un blog) pero estoy abierto a críticas y preguntas que os puedan ayudar a entender la inversión como pasó con el Endurance: (el formato será: nombre del fondo; caída desde máximos; fecha de compra;VL compra; VL actual; % de rentabilidad) GAM Star Disruptive Growth Class R EUR           IE00BG0S3Z18  caída 39% 09/06/2023:  VL:11,9912;     VL: 13,21   +10,16% BGF Next Generation Technology "D2" (eur)   LU1917164854  caída 40%  09/06/2023:  VL:14,56;     VL: 15,22   +4,53% Janus Henderson Horizon Global Property Equities Fund H2  LU0976557073    28% 09/06/2023:  VL:13,52;     VL: 13,8   +2,07% Y estos días por lo que no tienen sentido los VL y las rentabilidades Morgan Stanley Invest "ZH" (EURHDG)  LU2015255867        caída 53% Morgan Stanley Inv. - Asia Opportunity Fund Ih Eur   LU2084862254  caída 49% Baillie Gifford Worldwide Discovery Fund B EUR  IE00BD09K309  caída 51% Estas compras se han hecho con fondos de la cartera de liquidez de medio-largo plazo. He aumentado la liquidez a corto plazo con trasvase de fondos de renta variable a fondos de renta fija para que pueda seguir alrededor del 20% en el apartado de fondos de mi cartera. 
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sarce 17/06/23 19:09
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Bien, reconozco mis limitaciones puesto que yo no soy economista,  pero voy atreverme a plantear alguna duda que se me ocurre, siempre con ánimo constructivo.= No me he enterado con qué índice de referencia te comparas, tampoco sé porqué lo haces solamente a uno, yo busco compararme con MSCI World (div); Vanguard Global Small-Cap; EURO STOXX Small Cap (SCXE), Russell 2000 (RUT); Euro Stoxx 50 (STOXX50E) y S&P 500 (SPX)eso me permite observar en el corto y largo plazo que es lo que funciona bien y mal en el mercado y compararlo con mi cartera para realizar posibles cambios, si fuera posible.Para cabrearme, cuando mi cartera no funciona, utilizo el objetivo del 10% anualizado.= Me extraña que le des tanta importancia a la volatilidad hablando de riesgo; perder dinero es riesgo, pero escogiendo como escoges los fondos y con el tiempo controlado, no veo riesgo, y puedes perder rentabilidad. No sé cuál de las cuatro carteras es ésta, pero la última tiene por lo menos quince años por delante, ¿necesitas renta fija, para algo que no sean ajustes puntuales?Un saludo, espero que te haga pensar un poco.
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sarce 04/06/23 20:55
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 Las otras inversiones.  Schroder ISF EURO Corp Bd C Acc     LU0113258742, de bonos; VL compra 23,307 (13/02/2023);  VL 31/05/2023: 23,234;  -0,31%. Bien, está dentro de los parámetros que utilizo para gestionar la liquidez.   El WisdomTree Natural Gas ETC(USD)  NGASP:PAR:EUR  GB00B15KY104 VL compra: 0,0092 (20/03/2023); VL 31/05/2023: 0,0072;   -21,88% (incluidos gastos de compra). El gas natural sigue buscando su suelo, hay que tener paciencia, hasta que pase el verano no vuelven a aparecer las necesidades. Yo estoy esperando para comprar más en 0,0055, con el objetivo de triplicar la inversión, pero tengo dudas porque será fácil que me quede con las ganas, ¿comprar más ahora?...  El iShares S&P U.S. Banks UCITS ETF USD (Acc)         IUS2.DE   IE00BD3V0B10 VL compra: 3,621 (26/04/2023); VL 31/05/2023: 3,504;    -3,35% (incluidos gastos) De todas las compras es la que la “suerte” tiene más probabilidad (también el premio es menor), es una inversión muy, muy conservadora. Pienso que ya hizo suelo, sólo le queda subir (salvo un crack gordo de bolsa, S&P por debajo de 3.500).  
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sarce 04/06/23 20:54
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Siguiendo con el estudio de la minicartera de esta crisis, nos toca el mes de mayo:Veamos el estudio del Endurance:VL compra: 19,91 (08/11/2022);   VL 31/05/2023: 28,45;    +42,89%rentabilidad anualizada: 87,07% y la anualizada a final de ejercicio (para mí cada 30 de Noviembre, por motivos fiscales y personales), estamos en 40,02%.Bueno, se está consolidando la inversión, todavía lejos del 100%. Vamos a situarnos de forma simple, si el máximo se hizo en 100, hemos comprado en 25, ahora estamos en 36 (todavía lejísimos del máximo) con 42% de rentabilidad, doblaremos (100%) en 50 (eso está más cerca).Alguno pensará: “cuestión de suerte”. ¿Cuánto de suerte? poca (un70%) o mucha (un 90%). Vaya, eso está dentro de lo que yo adelantaba en Noviembre: la suerte coincide con la probabilidad que tienes de que ocurra la inversión tal como uno la plantea; estaba claro que era una inversión conservadora (la probabilidad de que saliera “suerte” era muy alta).Si parecía clara la inversión, yo me pregunto, ¿porqué no invertir p.e. 100k como hice con Magallanes en vez de 10k?, pues porque en ese 10-15% de “mala suerte”, Manas Gautam (gestor del Endurance) no lo conozco como conocía a Iván Martín y @Rebuzner, y las pretensiones de MS al incorporar este fondo no son (para mi) tan fiables como Blanca Hernández (Ebro-Puleva) para codirigir el fondo de Magallanes, en 2015. 
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