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Participaciones del usuario Dobro

Dobro 19/05/18 12:29
Ha respondido al tema Aplicación en google sheet para el seguimiento de la cartera de fondos
Ante todo pediros disculpas por salirme del hilo, pero acudo a vosotros ya que domináis el asunto informático por si pudiérais ayudarme.Es lo que tiene ser mayor y adolecer de preparación en este tema. Al toro: Pretendo implementar un sistema de inversión automático basado en la técnica del value averaging desarrollada por el profesor Edleson. Un compañero del foro me ha trasladado esta hoja de cálculo  http://www.valueaveraging.ca/docs/AAII_ValAvg.xls Pero parte de una inversión inicial y un incremento lineal fijo cada mes. Pero mi objetivo es ir incrementando un 0,8 % cada aportación. Y ahí es donde me atasco. Seguramente será fácil dar con la fórmula, pero no doy con la tecla. Os agradecería vuestra colaboración. Saludos.
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Dobro 19/05/18 10:18
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Gracias Buffett1979. Reconozco que soy un patoso con en excel. He estado trasteando la hoja de cálculo que has enlazado en la que parte de una inversión inicial de 1.000 y un incremento mensual progresivo de 1.000. Si nos atenemos a los diversos estudios académicos que han escudriñado este sistema automático de inversión, resulta que con un incremento mensual mayor al 0,7 % e inferior al 1 % nos da los mejores resultados: https://www.researchgate.net/publication/228716243_A_Monte_Carlo_Study_of_the_Strategies_for_401_k_Plans_Dollar-Cost-Averaging_Value-Averaging_and_Proportional_Rebalancing   Si pudieras indicarme la fórmula a aplicar en este excel para establecer un incremento mensual del 8 % te estaría enormemente agradecido. Saludos.
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Dobro 19/05/18 00:38
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola, algún compañero de nuestro foro practica el sistema del value averaging? Acabo de terminar el libro del profesor Edleson, además de varios papers de investigación en los que se manifiesta la superioridad de este sistema automático de inversión frente a los clásicos DCA + Rebalancing. Si es así, disponéis de alguna hoja de cálculo que sirva de base para poder trabajar sobre ella? Este sistema es algo más complejo de seguir, pero a la larga está demostrado que consigue mayor rentabilidad con menor riesgo. Tengo la intención de iniciar una cartera para mi hijo para el muy largo plazo tomando como base este sistema. Saludos.
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Dobro 06/05/18 11:00
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Gracias. Desconocíamos este calvario. Desde luego si nos atenemos a las conclusiones que se extraen del último párrafo del artículo que has enlazado: incertidumbre, impotencia, impunidad, poca transparencia y cantidad de obstáculos, está claro que llegado el momento habrá que optar bien por vender, bien por mantener sin comprar más. Es evidente que no existe el broker perfecto. Saludos.
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Dobro 05/05/18 18:39
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola Buenallave, ¿has hecho ya algún traspaso personalmente desde DeGiro a otro broker? Mi mujer lleva un sólo ETF en DeGiro, el Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (ticker VWRL) y está a un paso de alcanzar el límite de garantías de este broker, por lo que pretendemos traspasar a Selfbank. Me parece una burrada que cobren 200 euros por traspasar un ETF. Agradecería si algún compañero de nuestro hilo pudiera relatarnos su experiencia personal en traspasos de ETFs desde DeGiro a un broker nacional: tiempo en vuelo del traspaso, coste, documentación que piden, etc. Saludos.
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Dobro 04/03/18 19:09
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
A quienes pudiera interesar, porque creo que no se ha tratado en el hilo, acabo de ver que en Selfbank tienen el fondo indexado Amundi IS MSCI North America AHE-C (divisa cubierta euro) y lo que es más interesante, sin sobrecoste: TER 0,30. Creo que es una opción atractiva para quienes estén indexados por regiones. Aún no tiene dos años desde su creación, pero si comparáis en morningstar su comportamiento con la versión no cubierta, la diferencia a su favor es enorme.
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Dobro 16/11/17 09:41
Ha respondido al tema Mi verdad sobre los fondos VALUE (y los no value)
Gracias por su respuesta Valentín. La tolerancia al riesgo ciertamente es algo muy personal, que quizás no lleguemos a conocer en su verdadera dimensión hasta que no recorramos la travesía del desierto. Una cosa es diseñar sobre el papel nuestra cartera y otra muy distinta sufrirla en nuestras carnes. En mi caso personal he aumentado mi porcentaje en cash a costa de limitar el de RV. Si en años sucesivos el mercado se comporta de manera inversa a la que lleva en estos últimos siete u ocho, espero aguantar bien. La cartera propuesta es verdad que se escora a large cap value, pero no he encontrado ningún producto de small cap value a lo Swedroe, salvo que lo haga por regiones, lo que multiplicaría los activos y complicaría el diseño. Tampoco existen datos para el fondo de bonos ya que aún no tiene tres años. Aquí sí podría combinarse con el global short del mismo Vanguard con una duración efectiva que no llega a los 3 años, un tracking error ajustado 0,08 % y volatilidad 0,90 %. O directamente aumentar liquidez. En cualquier caso le reitero mi agradecimiento por compartir sus opiniones. Un saludo.  
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Dobro 15/11/17 22:56
Ha respondido al tema Mi verdad sobre los fondos VALUE (y los no value)
Valentín si me permite trasladarle una cuestión que se me ha planteado hace pocos días con un compañero de trabajo y que enlaza bastante en su argumentario que acabo de leer.   Él conoce mis inquietudes por las inversiones y me pregunta al respecto de formar una cartera con objetivo 25 años vista. Tiene 40 años y hasta hoy sólo ha operado con acciones individuales. Le contesto que no soy nadie para aconsejar y menos en temas como el de las finanzas. Sólo le he recomendado que estudie y amplie conocimientos, elimine toda deuda y establezca el consabido colchón para emergencias.   Después de leer docenas de libros y estudios académicos soy un inversor indexado convencido. Los datos son demoledores si se mantiene la disciplina y la visión a largo plazo. Pero entiendo que conformar una cartera ahora, desde cero, con muchos activos sobrevalorados, exige fuerza mental y atarse bien los machos. Me he puesto en su lugar y con su edad y le planteé que si yo comenzara hoy día sí le daría un sesgo value a la cartera (la mía es 100% market cap weighted) con tres activos repartidos a partes iguales:   - SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF (EUR)  SPYI - XETRA IE00B3YLTY66 ETF - iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF  (EUR)  IS3S - XETRA IE00BP3QZB59 ETF - Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation IE00BGCZ0933 FI   Con ella abarcaría todo el mercado mundial tanto de bonos como acciones con tilt value, lo suficientemente diversificado y de bajo coste. Además de repartir el riesgo gestora con las tres más reconocidas mundialmente.   Me gustaría conocer su opinión al respecto. Gracias y un saludo.
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