Fondo de inversión kutxabank rf enero 2017 fi- Dudas - fondos de inversión
Hola.
Tengo este fondo de inversión con kutxabank después de recibirlo de una herencia, el caso es que hasta 2017 no vence y no puedo sacar el dinero hasta entonces. Yo siempre he tenido mis ahorros en cuentas de ahorro y poco más no en fondos de inversión ni depósitos y no entiendo muy bien el funcionamiento de los fondos de inversión y aunque me he leído por encima las condiciones de este fondo no termino de entenderlo muy bien por eso quiero vuestras opiniones. La duda principal es si puedo perder el dinero invertido si no se llega al objetivo. Aquí las condiciones generales resumidas:
El fondo pertenece a la categoría: Fondo de Inversión. IIC DE GESTION PASIVA.
Objetivo de gestión: Se trata de un Fondo con un objetivo concreto de rentabilidad no garantizado.
Política de inversión: El objetivo de rentabilidad no garantizado es que el Valor Liquidativo (VL) a 31.01.17 sea igual al
115,36% del VL a 7.12.12 (TAE 3,50% para participaciones suscritas a 7.12.12 y mantenidas a vencimiento. La TAE
dependerá de cuándo se suscriba). Si la cartera no permitiese alcanzar la TAE esperada, se dará derecho de separación.
Hasta el 7.12.12 y desde 1.02.17, incluidos, se invertirá en Repos a día sobre Deuda Pública, Renta Fija pública y privada
(incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario) y liquidez. El vencimiento medio de la cartera será menor a 3
meses. Hasta el 7.12.12 se comprará a plazo una cartera de Renta Fija.
Entre el 8.12.12 y el 31.01.17, inclusive, se invertirá en Renta Fija pública y/o privada (incluyendo depósitos e
instrumentos del mercado monetario cotizados o no, que sean líquidos).
Los activos tendran una calificación de solvencia equivalente o superior a la del Reino de España, y desde el 8.12.12, hasta
un máximo del 25% en activos con calificación hasta 3 escalones inferior al Reino de España. En caso de bajadas
sobrevenidas de rating, las posiciones afectadas se podrán mantener en cartera. Los emisores serán de la OCDE y no hay
riesgo divisa.
Podrá invertir hasta un 10% del patrimonio en IIC financieras de Renta Fija, que sean activo apto, armonizadas o no,
pertenecientes o no al grupo de la Gestora.
La exposición máxima a riesgo de mercado por uso de derivados es el patrimonio neto.
Se podrá invertir más del 35% en valores de un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los
Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España.
Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de
inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de conseguir el objetivo concreto de
rentabilidad.
Esta participación es de acumulación, es decir, los rendimientos obtenidos son reinvertidos.
El partícipe podrá suscribir y reembolsar sus participaciones con una frecuencia diaria.
Si usted quiere suscribir o reembolsar participaciones el valor liquidativo aplicable será el del mismo día de la fecha de
solicitud. No obstante, las órdenes cursadas a partir de las 16:00 horas o en un día inhábil se tramitarán junto con las
realizadas al día siguiente hábil. Los comercializadores podrán fijar horas de corte anteriores a la indicada.
Recomendación: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de antes de
49 meses (dado que la estrategia vence el 31.01.2017).