Pasando de la Bolsa a los Fondos de Inversión
Buenas noches
He decidido dar el salto de gestionar mis propias inversiones a recurrir a terceros para que muevan el dinero por mí y me ahorren comisiones. En el mundo de la Bolsa y los derivados no he tenido mucho éxito. He leído bastante teoría sobre cómo invertir en acciones y otros instrumentos pero he fallado en la práctica por diversas dificultades que encontré, como las comisiones tan altas que se cobran al pequeño inversor, y por no encontrar una plataforma de análisis de gráficos barata y que supiese manejar. Por tanto he decidido cambiar de metodología y pasarme a los fondos de inversión para eliminar parte de la complejidad que supone invertir el dinero.
Como me encuentro en un terreno totalmente nuevo, me gustaría, antes de nada, conocer algunos conceptos generales, y para lo demás iré siguiendo con atención los comentarios que hagáis en los foros. Pero lo que más me preocupa ahora mismo es lo siguiente:
- ¿Cómo se puede especular con los fondos de inversión? O dicho de otra forma, cuál sería una forma agresiva de invertir, y cómo puedo acceder a los indicadores que se utilizan para evaluar los fondos y sus movimientos. Si por ejemplo hablásemos de que quiero obtener el ratio Sharpe, ¿me lo proporcionará el gestor de turno ya calculado, o los datos estarán en crudo para que los cocine yo en un Excel? ¿Cada cuánto se actualizarían y por tanto, qué horizonte temporal debo tener en mente para especular?
- Sé que en los fondos de inversión, de cara a Hacienda, sólo importa el dinero que entra y el dinero que sale de ellos. Los traspasos entre fondos y sus plusvalías y minusvalías intermedias no se declaran. Pero no sé muy bien cómo llevar los apuntes en una hoja de Excel sin complicarme demasiado la vida. Especialmente si muevo mucho el dinero de unos fondos a otros. Por ejemplo, si meto dinero en el fondo A, y se genera una plusvalía del 6%. Luego paso la mitad al fondo B, y por tanto me llevo la mitad del capital original, más un 6% de esa cantidad. Allí se genera una minusvalía del 4%, y entonces cojo ese dinero y lo llevo al fondo C y lo dejó estar ahí. Si en algún momento quisiese liquidar el fondo C, de cara a Hacienda, ¿qué tendría que hacer? Os he puesto una situación compleja para que veáis la dificultad a la que me puedo enfrentar yo en un futuro si quiero andar moviendo el dinero de un fondo a otro.
- Por último. El análisis técnico que se aprende para invertir en Bolsa, ¿también sirve para los fondos de inversión? Aquí me puedo imaginar que el problema sería aún mayor que para analizar unas simples acciones de Telefónica, ya que un fondo de gestión activa tiene una composición muy variada y cambiante, y si esos gráficos no te los proporciona tu gestor, no sé si se podrán encontrar en algún otro sitio (con la excepción de los ETF, que en principio no me interesan)