Reglas básicas para formar una cartera de inversión
Una cartera de inversiones es un conjunto de activos financieros en los que invierte una persona o empresa. Aunque a primera vista puede parecer simple, configurar una cartera de inversiones que se ajuste al perfil de cada inversor y a la situación del mercado en un momento determinado no es una tarea fácil. Por eso mismo existen profesionales que se dedican exclusivamente a crearlas y gestionarlas.
Una cartera de inversión no es lo mismo que el numero de acciones que tienes de diferentes compañías ya que la cartera de inversión engloba éstas, ya sean de renta fija, variable o mixta.
Pasos a seguir para formar una cartera de inversión:
1 Definir el perfil del inversor
Es muy importante saber el riesgo que deseas asumir. Esto servirá de punto de partida para crear cualquier cartera de inversión.
Se puede establecer 3 tipos de perfiles: conservador, moderado o agresivo.
2 Definir los objetivos
En este punto debes plantearte varias cuestiones: ¿Qué quiero conseguir?, ¿Cuándo lo quiero conseguir? y ¿Cuánto rendimiento quiero recoger?
3 Diversificar los fondos y cubrir riesgos
Este punto es común para todos los inversores, independientemente de los riesgos que desees asumir. Deberás formar una cartera que con tus fondos más conservadores cubras los de más riesgo. Para ello, la formula es diversificar . Además, al diversificar podrás jugar con el factor tiempo y liquidez disponible.
4 Fiscalidad y comisiones
Todo inversor deberá incurrir en alguna comisión por custodia de acciones, fondos o simplemente por operar.
Por último, recomiendo que nunca se compren carteras sin tener conocimientos previos y depositen todo su patrimonio.
Y después de conocer un poco más las pautas para formar una cartera de inversión,
¿Quién se anima a formar una cartera de inversión?