Valoración Cartera de Inversión 2013. (Rentabilidad en 1 mes y 11 días 4,53 %)

Buenas Tardes a todos/as

Primero de todo queria agradecer por anticipado cualquier opinión o critica constructiva de mi cartera de inversión que he constituido el 1 de Febrero de 2013. He observado que en este foro hay autenticos expertos de los que en poco tiempo he aprendido mucho y agradezco infinitamente.

Actualmente dispongo de 50.000 Euros y un agente de Inversis mediante CESS me ha constituido la siguiente cartera que en este mes y medio ha funcionado muy bien (sorprendentemente bién). Me han indicado que según la volatilidad, Ratio de Sharpe, Rentabilidades obtenidas y la información que disponen del mercado es la mejor opción. Mi perfil es entre moderado y dinámico (de 1-10 un 6,5) y mi horizonte temporal son 3-5 años. Si alguién me pudiera indicar si le parece bien la cartera, falta algún fondo, sobra alguno o cualquier otra consideración estaré muy agradecido. Soy consciente que la cartera sufrirá correcciones pero incluso así me ha parecido mejor opción que otros productos de ahorro más tradicionales.

Un saludo a todos/as

CARTERA DE INVERSION 2013 Importe 1/2/2013 Valoración 11/03/2013


IE00B11XZ434 Pimco Global Investment Grade 10.000 Euros 10.073 Euros
GB00B1VMCY93 M&G Optimal Income 10.000 Euros 10.138 Euros
GB00B28CN800 Threadneedle American Extended Alfa 10.000 Euros 10.747 Euros
LU0248184466 Schroeder Aisan Opportunities 10.000 Euros 10.606 Euros
LU0114722498 Fidelity Global Financial Services 10.000 Euros 10.700 Euros

Total Cartera 50.000 Euros 52.264 Euros
Rentabilidad Media Cartera (1 mes y 11 dias) 4,53 %
Rentabilidad Anualizada de mi cartera 40,75 %

Bienvenido dante78 a los F.Inversión! Me parece una cartera equilibrada, lo que me llama la atención es que hayan sugerido suscribirlos todos con idéntica cantidad (10.000), personalmente hecho de menos algún RVI Emergente (p.ej: LU0278937759)y, si te gustan los sectoriales, ojea RV Sector Biotecnología (p.ej: LU0108459040)en vez del RV Sector Finanzas (Fidelity) aunque éste NO te ha ido nada mal. Como tú bien dices...la cartera sufrirá correcciones...así que síguela. Coincido contigo en que invertir en FI es mejor opción que otros productos.
Pd: Las recomendaciones son GRATIS, las pérdidas TUYAS. Saludos!

Muchas Gracias cleavi,

Me han indicado que por mi perfil mejor una ponderación equilibrada y tengo un fondo monetario de Renta 4 por si tuviera que hacer traspasos con una aportación de 2.000 Euros adicionales. Del tema de RV Emergentes el Asian Opportunties dicen que ya tienen. Crees que tendria que tener alguno más Emergente??? Asia mejor que América Látina verdad??? De sectoriales me indican que muchas entidades financieras estan muy infravaloradas aunque supongo que son más volatiles y suceptibles a las variaciones del mercado que los de Biotecnología. Comentaré de intentar distribuir entre ambos.

Muchas gracias de nuevos y un saludo.

Hola,

Una pregunta... que es CEES? cuanto te cobra el asesor de inversis?

Gracias y un saludo

Hola,

CESS es el Centro de Seguros y Servicios de el Corte Inglés. Por lo que me comentaron son agentes financieros y accionistas de Inversis. No me cobran nada por la cuenta corriente ni la de valores y por lo que me indicaron lo que cobran ellos lo sacan de la comisión de gestión del fondo. La parte negativa es que ellos no remuneran las suscripciones o traspaso de fondos. A mi me de momento me compensa y más como esta rentando la cartera aunque soy consciente de que no siempre será así. Me lo gestionó un asesor en el de plaza Cataluña de Barcelona.

Saludos mesilla

Ahhh, muchas gracias por la aclaración. Pensé que era un asesor de inversis el que te hizo la cartera. Lo digo porque como hay esa posibilidad y no sé el coste que tiene, pues tenía curiosidad.

Por cierto sabéis lo que es la comisión de depósito?. He visto algún fondo de inversis que lo tiene, un 0,07. No se si es cosa de la gestora o de inversis.

Un saludo

Buena cartera, si señor.
De todos, el Fidelity, te pide una cantidad superior a 30.000€. Como has podido aportar 10.000 ?

Hola Guillevrin.

Muchas gracias aunque voy a estar pendiente de la evolución de la cartera. He entrado con las claves que me dieron y me indica Importe primera suscripción 2500 Euros y suscripciones sucesivas 1000 Euros.

Saludos