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Cartera de Fondos Moderada

Respuestas: 28

  1. 9
    Selangos
    en respuesta a Cavil
    Ver mensaje de Cavil

    Re: Cartera de Fondos Moderada

    Por dar otro ejemplo de cartera conservadora moderada y de la que poder olvidarse por algun tiempo sin tener que estar encima de ella pero buscando una rentabilidad aceptable, pongo este:

    En RF
    Janus Flexible Income ISIN IE0009516141 (con sesgo mas conservador)
    PIMCO Global Investors Series Diversified Income E ISIN IE00B1Z6D669 (con mayor potencial de rentabilidad y mas volatil)

    En Mixtos
    M&G Optimal Income ISIN GB00B1VMCY93 (con sesgo mas conservador)
    Invesco Balanced-Risk Allocatio Fund A ISIN LU0432616737 (con mayor rentabilidad y volatilidad)

    Y en RV
    M&G Global Dividend EUR A (ya mencionado y como equilibrio para estar en RV sin demasiados riesgos)

    Saludos

  2. 10
    Cavil

    Re: Cartera de Fondos Moderada

    Bueno, después de darle algunas vueltas, teniendo en cuentA vuestros consejos y abierta cuenta de fondos en SelfBank, he elegido los siguientes:

    - MG OPTIMAL INCOME ------------- 28%
    - CARMIGNAC PATRIMOINE A -------- 28%
    - MG GL DIVIDEND € -------------- 14%
    - ALLIANZ RCM EUROPE ------------ 10%
    - TEMPLETON GL TOTAL R H1 ------- 10%
    - PIMCO T RETURN BOND € --------- 10%
    Como dije mi perfil equilibrado/moderado. ¿Os parace mejor diversificada que la anterior cartera?
    Otro asunto: ¿cada cuanto tiempo conviene revisarla si en principio está prevista a diez años?
    Saludos

  3. 11
    berebere
    en respuesta a Cavil
    Ver mensaje de Cavil

    Re: Cartera de Fondos Moderada

    Yo la revisaría cada año, más o menos, y si quieres seguir manteniendo esa misma estructura rebalancearia beneficios en uno u otro sentido hasta dejarla con los mismos porcentajes.
    Veo que por fin has abandonado la idea del Metavalor ... malo, malo y sin historia.

    Me parece acertada tu eleccion y como es a largo plazo puedes hacer las entradas de golpe o bien espaciadas y escalonadas, con el fin de aprovechar momentos de bajones.

    Pues nada, bienvenido al foro y esperemos que con tus aportaciones también se enriquezca.

    Lo que escribo es mi opinión, y en ningún caso es una recomendación, según Reg. UE 2016/958

  4. 12
    Cavil
    en respuesta a berebere
    Ver mensaje de berebere

    Re: Cartera de Fondos Moderada

    Muchas gracias. Dentro de unos días me vence el deposito que voy a utilizar para operar con fondos. Cuando lo tenga en SelfBank entraré de golpe y mirarlo de vez en cuando y ..... suerte para [email protected]

    Saludos

  5. 13
    corredordefondo
    en respuesta a Cavil
    Ver mensaje de Cavil

    Re: Cartera de Fondos Moderada

    Me gusta bastante la cartera, yo la revisaría cada 3 o 6 meses.

    En los fondos de renta fija y mixtos puedes entrar de golpe, en los otros dos yo entraria escalonadamente, en dos o tres veces.

    Suerte y espero que continues por el foro contando tu experiencia. Saludos.

  6. 14
    Maggi
    en respuesta a Cavil
    Ver mensaje de Cavil

    Re: Cartera de Fondos Moderada

    Estoy con corredordefondo.
    Si te parece bien, en vez de entrar de golpe, podrías espaciar las entradas mensualmente o trimestralmente, para realizar una diversificación temporal que permita prorratear el precio medio de entrada, y minimizar la posibilidad de que el momento de entrada sea inadecuado.
    Saludos

  7. 15
    Cavil
    en respuesta a Maggi
    Ver mensaje de Maggi

    Re: Cartera de Fondos Moderada

    Vale lo de entrar con todo en los de renta fija y mixtos, pero eso de no entrar en el renta variable, en torno al 20%, y tener que estar mirando constantemente para ver cuando baja y saber cuando es el momento adecuado, es complicado, nunca sabes cuando si va a bajar más....
    En mi caso, inversión prevista para 10 años, entiendo que no puede suponer mucha diferencia si entro con todo la próxima semana o el próximo mes o trimetre.
    ¿No os parece?
    Saludos

  8. 16
    Maggi
    en respuesta a Cavil
    Ver mensaje de Cavil

    Re: Cartera de Fondos Moderada

    No se trata de mirar todo el tiempo si sube o si baja, sino dividir el capital que vayas a invertir en renta variable en varios segmentos para entrar en distintos momentos, que puedes prefijarlos ya, si no quieres que te afecte el ruido del mercado.
    Puede ser que a 10 años vista no tenga demasiada relevancia, pero a lo mejor sí la tiene.
    Por ejemplo si a mediados de febrero hubieses decidido invertir tu dinero en un fondo con acciones españolas, con el ibex a 8800, sin segmentarlo, hoy, solo 2-3 meses despues, tendrías unas perdidas de aproximadamente el 25%.
    Y lo mismo sucedió en agosto del año pasado y en octubre-noviembre y en estos no solo afectó al ibex sino a todas las bolsas mundiales.
    Luego se recuperó algo, pero el que invierte arriba tiene que recuperar toda esa bajada y para recuperaría, debe subir no un 25%, sino un 33%.
    Tan solo se trata de no pagar el mayor precio ni tampoco el menor sino ajustarlo a una media.
    Por supuesto puede suceder que hoy sea mas barato que mañaña y al segmentarlo, pierdas el buen precio de hoy, pero eso nadie lo sabe.
    La decisión siempre es tuya.

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